Bank of Russia monitoruje transakce bank s kryptoměnami – Finance

Centrální banka Ruska podle místních médií začala vyšetřovat operace ruských bank s kryptoměnovými směnárnami. Transakce mezi jednotlivci prostřednictvím těchto platforem jsou zvláště zajímavé, protože regulátor věří, že představují riziko finanční ztráty a podvodu.

Centrální banka žádá ruské banky o podrobnosti o transakcích souvisejících s kryptoměnami

Na konci prosince Ruská centrální banka (CBR) odesláno Komerční banky nový formulář pro hlášení transakcí k získání informací o převodech peněz souvisejících s webovými stránkami kryptoměn. Většinou se jedná o platby mezi soukromými osobami, včetně transakcí s kartami a peněženkami registrovanými na jména falešných osob.

Regulátor žádá bankovní instituce, aby poskytly podrobnosti o svých interakcích s kryptoměnami, jako jsou btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com a betatransfer.org, odhaluje novou zprávu Kommersant.

Přední obchodní deník cituje zdroje z kryptoprůmyslu, které tvrdí, že více než 400 krypto burz nyní nabízí služby ruským obyvatelům online. Jejich odhady naznačují, že měsíční objem mimoburzovního kryptotrhu v Rusku a sousedních zemích se pohybuje kolem 1,3 miliardy dolarů. Ruská federace se na celkovém počtu podílí zhruba polovinou.

Kryptoburzy často na svých webových stránkách uvádějí jména a loga zavedených finančních institucí a poskytovatelů plateb, jako jsou Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney a Koronapay. Dva z nich, Webmoney a Koronapay, již jakoukoliv spolupráci s platformami pro obchodování s mincemi popřely.

Krypto burzy fungují bez registrace, říká CBR

Bank of Russia poukazuje na to, že směnárny poskytují služby pro nákup a prodej kryptoměn, aniž by registrovaly své aktivity nebo vstupovaly do finančních závazků vůči svým zákazníkům. Transakce jsou přitom prováděny anonymně, aniž by se zkoumal jejich účel a původ prostředků za účelem posouzení rizik, jako je praní špinavých peněz.

Měnová autorita, známá pro své tvrdý postoj o kryptoměnách také poznamenal, že obchodní stránky často přijímají platby nikoli na jejich skutečné účty, ale na bankovní karty a digitální peněženky vydané jednotlivcům. To „riskuje, že občané přijdou o peníze a budou chyceni do podvodných schémat,“ varoval regulátor.

V nedávném rozhovor Šéf Vyšetřovacího výboru Ruské federace Alexander Bastrykin v rozhovoru pro vládní noviny Rossijskaja Gazeta poznamenal, že stav online platforem, které poskytují možnosti pro anonymní nákup a prodej kryptoměn, je třeba určit. Vyzval také k zavedení povinné identifikace pro všechny uživatele kryptoměn v Rusku.

Úřady to vyšetřovaly Krypto výměník za posledních pár let. Část problému spočívá v tom, že řada činností souvisejících s kryptoměnami, včetně obchodování, zůstává neregulována i po schválení zákona o „digitálních finančních aktivech“. A Pracovní skupina v parlamentu nyní připravuje návrhy, jak tuto mezeru zaplnit. Diskuse o budoucnosti kryptoburz by podle zástupce ředitele burzy měly skončit v roce 2022 Monitoring Rosfin Hlídací pes Herman Neglyad byl citováno jak jsem řekl minulý měsíc.

Očekáváte, že Rusko bude regulovat nebo zakročit proti online krypto burzám? Podělte se o své názory na toto téma v sekci komentářů níže.

Lubomír Tasev

Lubomir Tassev je novinář z technologicky zdatné východní Evropy, kterému se líbí Hitchensův citát: "Být spisovatelem je to, co jsem, ne to, co dělám." Kromě krypto, blockchainu a fintech jsou mezinárodní politika a ekonomika dva další zdroje inspirace.

Fotografický kredit: Shutterstock, Pixabay, WikiCommons