Bank of Russia overvåger bankers transaktioner med kryptoudvekslere - Finans

Ifølge lokale medier er den russiske centralbank begyndt at undersøge russiske bankers operationer med kryptovalutavekslere. Transaktioner mellem enkeltpersoner via disse platforme er af særlig interesse, da regulatoren mener, at de udgør en risiko for økonomisk tab og svindel.

Centralbanken beder russiske banker om detaljer om krypto-relaterede transaktioner

I slutningen af ​​december, Central Bank of Russia (CBR) sendt Kommercielle banker en ny transaktionsrapporteringsformular for at få oplysninger om pengeoverførsler relateret til kryptoudvekslingswebsteder. Det drejer sig for det meste om betalinger mellem privatpersoner, herunder transaktioner med kort og tegnebøger registreret i falske personers navn.

Regulatoren beder pengeinstitutter om at give detaljer om deres interaktioner med kryptoudvekslere såsom btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com og betatransfer.org, afslører en ny rapport fra Kommersant.

Den førende daglige forretning citerer kryptoindustriens kilder, der hævder, at over 400 kryptobørser nu tilbyder tjenester til russiske indbyggere online. Deres estimater tyder på, at det månedlige volumen af ​​håndkøbskryptomarkedet i Rusland og nabolandene er omkring 1,3 milliarder dollars. Den Russiske Føderation tegner sig for omkring halvdelen af ​​det samlede antal.

Kryptobørserne viser ofte navne og logoer på etablerede finansielle institutioner og betalingsudbydere som Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney og Koronapay som deres partnere på deres hjemmesider. To af dem, Webmoney og Koronapay, har allerede nægtet ethvert samarbejde med mønthandelsplatformene.

Kryptobørser fungerer uden registrering, siger CBR

Bank of Russia påpeger, at vekslerne leverer tjenester til køb og salg af kryptovalutaer uden at registrere deres aktiviteter eller indgå økonomiske forpligtelser over for deres kunder. Samtidig udføres transaktionerne anonymt uden at undersøge deres formål og midlernes oprindelse for at vurdere risici såsom hvidvask af penge.

Den monetære myndighed, kendt for sin hård attitude om kryptovalutaer, bemærkede også, at handelssider ofte accepterer betalinger ikke til deres faktiske konti, men til bankkort og digitale tegnebøger udstedt til enkeltpersoner. Dette "risikerer, at borgere taber penge og bliver fanget i svigagtige ordninger," advarede regulatoren.

I en nylig interview I en tale til den regeringsudgivne avis Rossiyskaya Gazeta bemærkede lederen af ​​Den Russiske Føderations Undersøgelseskomité, Alexander Bastrykin, at status for onlineplatforme, der giver muligheder for at købe og sælge krypto anonymt, stadig skal fastlægges. Han opfordrede også til indførelse af obligatorisk identifikation for alle brugere af kryptovaluta i Rusland.

Myndighederne undersøgte dette Krypto veksler for de sidste par år. En del af problemet er, at en række krypto-relaterede aktiviteter, herunder handel, forbliver uregulerede selv efter vedtagelsen af ​​loven om digitale finansielle aktiver. EN Arbejdsgruppe i Folketinget forbereder nu forslag til at udfylde hullet. Drøftelser om fremtiden for kryptobørser bør slutte i 2022, ifølge vicedirektøren for Rosfin overvågning Vagthund Herman Neglyad var citeret som jeg sagde i sidste måned.

Forventer du, at Rusland regulerer eller slår ned på online kryptobørser? Del dine tanker om dette emne i kommentarfeltet nedenfor.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev er en journalist fra det teknologikyndige Østeuropa, der kan lide Hitchens' citat: "At være forfatter er, hvad jeg er, ikke hvad jeg gør." Udover krypto, blockchain og fintech er international politik og økonomi to andre inspirationskilder.

Billedkredit: Shutterstock, Pixabay, WikiCommons