Venemaa Pank jälgib pankade tehinguid krüptovahetitega – Finance

Kohaliku meedia teatel on Venemaa keskpank asunud uurima Venemaa pankade toiminguid krüptovaluuta vahetajatega. Üksikisikutevahelised tehingud nende platvormide kaudu pakuvad erilist huvi, kuna regulaatori arvates kujutavad need endast rahalise kahju ja pettuse ohtu.

Keskpank küsib Venemaa pankadelt krüptoga seotud tehingute kohta üksikasju

Detsembri lõpus avaldas Venemaa Keskpank (CBR) saadetud Kommertspankadele uus tehingute aruandlusvorm, et saada teavet krüptovahetusveebisaitidega seotud rahaülekannete kohta. Peamiselt on tegemist eraisikutevaheliste maksetega, sealhulgas tehingutega võltsitud isikute nimele registreeritud kaartide ja rahakotiga.

Regulaator palub pangaasutustel esitada üksikasju oma suhtluse kohta krüptovahetitega, nagu btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com ja betatransfer.org, paljastab Kommersanti uue aruande.

Juhtiv ärileht tsiteerib krüptotööstuse allikaid, kes väidavad, et enam kui 400 krüptobörsi pakuvad nüüd Venemaa elanikele võrgus teenuseid. Nende hinnangul on börsiväliste krüptoteenuste turu maht Venemaal ja naaberriikides umbes 1,3 miljardit dollarit kuus. Venemaa Föderatsioon moodustab umbes poole kogusummast.

Krüptobörsid loetlevad oma veebisaitidel sageli selliste väljakujunenud finantsasutuste ja makseteenuse pakkujate nimed ja logod, nagu Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney ja Koronapay. Kaks neist, Webmoney ja Koronapay, on juba eitanud igasugust koostööd mündikauplemisplatvormidega.

CBR ütleb, et krüptovahetused töötavad ilma registreerimiseta

Venemaa Pank juhib tähelepanu, et vahetajad osutavad krüptovaluutade ostmise ja müügi teenuseid ilma oma tegevust registreerimata või klientide ees rahalisi kohustusi võtmata. Samas tehakse tehinguid anonüümselt, nende eesmärki ja raha päritolu uurimata, et hinnata riske nagu rahapesu.

Rahaasutus, mis on tuntud oma karm suhtumine krüptovaluutade kohta märkis ka, et kauplemissaidid võtavad sageli vastu makseid mitte nende tegelikele kontodele, vaid eraisikutele väljastatud pangakaartidele ja digitaalsetele rahakottidele. See "on oht, et kodanikud kaotavad raha ja sattuvad pettuskeemidesse," hoiatas regulaator.

Ühes hiljutises intervjuu Venemaa Föderatsiooni juurdluskomitee juht Aleksandr Bastrõkin märkis valitsuse väljaantava ajalehega Rossiyskaja Gazeta rääkides, et krüpto anonüümseks ostmiseks ja müügiks võimalusi pakkuvate veebiplatvormide staatus tuleb veel kindlaks määrata. Samuti kutsus ta üles kehtestama Venemaal kõigile krüptoraha kasutajatele kohustusliku identifitseerimise.

Ametivõimud uurisid seda Krüpto vahetaja viimase paari aasta jooksul. Osa probleemist seisneb selles, et mitmed krüptoga seotud tegevused, sealhulgas kauplemine, jäävad reguleerimata isegi pärast digitaalsete finantsvarade seaduse vastuvõtmist. A Töörühm parlament valmistab praegu ette ettepanekuid lünga täitmiseks. Arutelud krüptobörside tuleviku üle peaksid krüptobörside asedirektori sõnul lõppema 2022. aastal. Rosfini jälgimine Valvekoer Herman Neglyad oli tsiteeritud nagu ma eelmisel kuul ütlesin.

Kas te eeldate, et Venemaa reguleerib või piirab veebipõhiseid krüptovahetusi? Jagage oma mõtteid sellel teemal allolevas kommentaaride jaotises.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev on tehnikatundlik Ida-Euroopa ajakirjanik, kellele meeldib Hitchensi tsitaat: "Kirjanikuks olemine on see, mis ma olen, mitte see, mida ma teen." Lisaks krüptole, plokiahelale ja fintechile on veel kaks inspiratsiooniallikat rahvusvaheline poliitika ja majandus.

Foto krediit: Shutterstock, Pixabay, WikiCommons