Bank Rosji monitoruje transakcje banków z wymiennikami kryptowalut – Finance

Według lokalnych mediów Centralny Bank Rosji rozpoczął dochodzenie w sprawie operacji rosyjskich banków z kantorami kryptowalut. Transakcje między osobami fizycznymi za pośrednictwem tych platform cieszą się szczególnym zainteresowaniem, ponieważ organ regulacyjny uważa, że ​​stwarzają one ryzyko strat finansowych i oszustw.

Bank centralny zwraca się do rosyjskich banków o szczegółowe informacje na temat transakcji związanych z kryptowalutami

Pod koniec grudnia Centralny Bank Rosji (CBR) wysłano Banki komercyjne nowy formularz raportowania transakcji umożliwiający uzyskanie informacji o przelewach pieniężnych związanych ze stronami giełd kryptowalut. Dotyczą one głównie płatności pomiędzy osobami prywatnymi, w tym transakcji kartami i portfelami zarejestrowanymi na fałszywe osoby.

Organ regulacyjny prosi instytucje bankowe o podanie szczegółowych informacji na temat ich interakcji z wymiennikami kryptowalut, takimi jak btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com i betatransfer.org, ujawnia nowy raport Kommersanta.

Wiodący dziennik biznesowy cytuje źródła branży kryptowalut, które twierdzą, że ponad 400 giełd kryptowalut oferuje obecnie usługi online mieszkańcom Rosji. Z ich szacunków wynika, że ​​miesięczny wolumen pozagiełdowego rynku kryptowalut w Rosji i krajach sąsiednich wynosi około 1,3 miliarda dolarów. Federacja Rosyjska odpowiada za około połowę całości.

Giełdy kryptowalut często wymieniają na swoich stronach internetowych nazwy i logo uznanych instytucji finansowych i dostawców usług płatniczych, takich jak Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney i Koronapay jako swoich partnerów. Dwa z nich, Webmoney i Koronapay, zaprzeczyły już jakiejkolwiek współpracy z platformami handlu monetami.

Giełdy kryptowalut działają bez rejestracji, twierdzi CBR

Bank Rosji zwraca uwagę, że wymienniki świadczą usługi kupna i sprzedaży kryptowalut bez rejestrowania swojej działalności i zaciągania zobowiązań finansowych wobec swoich klientów. Jednocześnie transakcje przeprowadzane są anonimowo, bez badania ich celu i pochodzenia środków w celu oceny zagrożeń takich jak pranie pieniędzy.

Władza monetarna, znana z twarda postawa na kryptowalutach zauważył również, że strony handlowe często akceptują płatności nie na swoje rzeczywiste konta, ale na karty bankowe i portfele cyfrowe wydawane osobom fizycznym. „Ryzy to, że obywatele mogą stracić pieniądze i zostać uwikłani w oszukańcze programy” – ostrzegł organ regulacyjny.

W niedawnym wywiad W rozmowie z rządową gazetą „Rossijskaja Gazieta” szef Komitetu Śledczego Federacji Rosyjskiej Aleksander Bastrykin zauważył, że status platform internetowych oferujących opcje anonimowego kupna i sprzedaży kryptowalut pozostaje do ustalenia. Wezwał także do wprowadzenia obowiązkowej identyfikacji dla wszystkich użytkowników kryptowalut w Rosji.

Władze zbadały tę sprawę Wymiennik kryptowalut przez ostatnie kilka lat. Częścią problemu jest to, że wiele działań związanych z kryptowalutami, w tym handel, pozostaje nieuregulowanych nawet po uchwaleniu ustawy „O cyfrowych aktywach finansowych”. A Grupa robocza w Parlamencie przygotowuje obecnie wnioski mające na celu wypełnienie tej luki. Zdaniem zastępcy dyrektora Giełdy Dyskusje na temat przyszłości giełd kryptowalut powinny zakończyć się w 2022 roku. Monitorowanie Rosfina Pies stróżujący Herman Neglyad był zacytowany tak jak mówiłem w zeszłym miesiącu.

Czy spodziewasz się, że Rosja ureguluje lub rozprawi się z internetowymi giełdami kryptowalut? Podziel się swoimi przemyśleniami na ten temat w sekcji komentarzy poniżej.

Lubomir Tasev

Lubomir Tassev to dziennikarz z Europy Wschodniej znający się na technologii, któremu podoba się cytat Hitchensa: „Jestem pisarzem, a nie tym, co robię”. Oprócz kryptowalut, blockchain i fintech, dwoma innymi źródłami inspiracji są polityka międzynarodowa i ekonomia.

Kredyt fotograficzny: Shutterstock, Pixabay, WikiCommons