Banca Rusiei monitorizează tranzacțiile băncilor cu schimbătorii de criptomonede – Finanțe

Potrivit presei locale, Banca Centrală a Rusiei a început să investigheze operațiunile băncilor ruse cu schimbătorii de criptomonede. Tranzacțiile între persoane prin intermediul acestor platforme prezintă un interes deosebit, deoarece autoritatea de reglementare consideră că prezintă riscuri de pierdere financiară și fraudă.

Banca centrală solicită băncilor ruse detalii despre tranzacțiile legate de cripto

La sfârșitul lunii decembrie, Banca Centrală a Rusiei (CBR) trimis Băncile comerciale un nou formular de raportare a tranzacțiilor pentru a obține informații despre transferurile de bani legate de site-urile de schimb criptografic. Acestea implică în principal plăți între persoane fizice, inclusiv tranzacții cu carduri și portofele înregistrate pe numele unor persoane false.

Autoritatea de reglementare solicită instituțiilor bancare să furnizeze detalii despre interacțiunile lor cu schimbătorii de cripto, precum btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com și betatransfer.org, dezvăluie un nou raport de la Kommersant.

Cotidianul de afaceri de top citează surse din industria cripto care susțin că peste 400 de schimburi cripto oferă acum servicii online rezidenților ruși. Estimările lor sugerează că volumul lunar al pieței criptomonede over-the-counter din Rusia și din țările învecinate este de aproximativ 1,3 miliarde de dolari. Federația Rusă reprezintă aproximativ jumătate din total.

Bursele criptografice listează adesea numele și siglele instituțiilor financiare consacrate și ale furnizorilor de plăți, cum ar fi Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney și Koronapay ca parteneri pe site-urile lor. Două dintre ele, Webmoney și Koronapay, au negat deja orice cooperare cu platformele de tranzacționare cu monede.

Schimburile cripto operează fără înregistrare, spune CBR

Banca Rusiei subliniază că schimbătorii oferă servicii de cumpărare și vânzare de criptomonede fără a-și înregistra activitățile sau a asuma obligații financiare față de clienții lor. Totodată, tranzacțiile se desfășoară în mod anonim, fără a se investiga scopul și proveniența fondurilor pentru a evalua riscuri precum spălarea banilor.

Autoritatea monetară, cunoscută pentru ea atitudine dură pe criptomonede, a remarcat, de asemenea, că site-urile de tranzacționare acceptă adesea plăți nu către conturile lor reale, ci către carduri bancare și portofele digitale emise persoanelor fizice. Acest lucru „risc ca cetățenii să piardă bani și să fie prinși în scheme frauduloase”, a avertizat autoritatea de reglementare.

Într-un recent interviu Vorbind cu ziarul guvernamental Rossiyskaya Gazeta, șeful Comitetului de investigație al Federației Ruse, Alexander Bastrykin, a menționat că rămâne de stabilit statutul platformelor online care oferă opțiuni de cumpărare și vânzare anonimă de criptomonede. El a cerut, de asemenea, introducerea identificării obligatorii pentru toți utilizatorii de criptomonede din Rusia.

Autoritățile au investigat acest lucru Schimbător cripto pentru ultimii ani. O parte a problemei este că o serie de activități legate de cripto, inclusiv tranzacționarea, rămân nereglementate chiar și după adoptarea legii „Cu privire la activele financiare digitale”. O Grup de lucru în Parlament pregătește acum propuneri pentru a umple golul. Discuțiile despre viitorul schimburilor cripto ar trebui să se încheie în 2022, potrivit directorului adjunct al Monitorizare Rosfin Câinele de pază Herman Neglyad a fost citat cum am spus luna trecuta.

Vă așteptați ca Rusia să reglementeze sau să reprime schimburile de criptomonede online? Împărtășește-ți părerile despre acest subiect în secțiunea de comentarii de mai jos.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev este un jurnalist din Europa de Est, expert în tehnologie, căruia îi place citatul lui Hitchens: „A fi scriitor este ceea ce sunt, nu ceea ce fac”. Pe lângă cripto, blockchain și fintech, politica internațională și economia sunt alte două surse de inspirație.

Credit foto: Shutterstock, Pixabay, WikiCommons