Bank of Russia monitoruje transakcie bánk s kryptomenami – Finance

Centrálna banka Ruska podľa miestnych médií začala vyšetrovať operácie ruských bánk s výmenníkmi kryptomien. Transakcie medzi jednotlivcami prostredníctvom týchto platforiem sú mimoriadne zaujímavé, pretože regulátor sa domnieva, že predstavujú riziko finančnej straty a podvodu.

Centrálna banka žiada ruské banky o podrobnosti o transakciách súvisiacich s kryptomenami

Koncom decembra Ruská centrálna banka (CBR) odoslaná Komerčné banky nový formulár na hlásenie transakcií na získanie informácií o prevodoch peňazí súvisiacich s webovými stránkami na výmenu kryptomien. Väčšinou ide o platby medzi súkromnými osobami vrátane transakcií s kartami a peňaženkami registrovanými na mená falošných osôb.

Regulátor žiada bankové inštitúcie, aby poskytli podrobnosti o svojich interakciách s krypto výmenníkmi, ako sú btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com a betatransfer.org, odhaľuje novú správu od Kommersant.

Popredný obchodný denník cituje zdroje z kryptopriemyslu, ktoré tvrdia, že viac ako 400 krypto búrz teraz ponúka služby ruským obyvateľom online. Ich odhady naznačujú, že mesačný objem mimoburzového kryptotrhu v Rusku a susedných krajinách je okolo 1,3 miliardy dolárov. Ruská federácia predstavuje asi polovicu z celkového počtu.

Kryptoburzy často na svojich webových stránkach uvádzajú ako svojich partnerov mená a logá etablovaných finančných inštitúcií a poskytovateľov platieb, ako sú Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney a Koronapay. Dvaja z nich, Webmoney a Koronapay, už popreli akúkoľvek spoluprácu s platformami na obchodovanie s mincami.

Kryptomeny fungujú bez registrácie, hovorí CBR

Bank of Russia poukazuje na to, že výmenníky poskytujú služby na nákup a predaj kryptomien bez toho, aby registrovali svoje aktivity alebo vstupovali do finančných záväzkov voči svojim zákazníkom. Transakcie sa zároveň vykonávajú anonymne bez skúmania ich účelu a pôvodu finančných prostriedkov s cieľom posúdiť riziká, ako je pranie špinavých peňazí.

Menová autorita, známa pre svoje tvrdý postoj o kryptomenách tiež poznamenal, že obchodné stránky často prijímajú platby nie na ich skutočné účty, ale na bankové karty a digitálne peňaženky vydané jednotlivcom. To „riskuje, že občania prídu o peniaze a budú chytení do podvodných schém,“ varoval regulátor.

V nedávnom rozhovor Šéf Vyšetrovacieho výboru Ruskej federácie Alexander Bastrykin v rozhovore pre vládne noviny Rossijskaja Gazeta poznamenal, že stav online platforiem, ktoré poskytujú možnosti na anonymný nákup a predaj kryptomien, sa ešte len musí určiť. Vyzval tiež na zavedenie povinnej identifikácie pre všetkých používateľov kryptomien v Rusku.

Úrady to vyšetrovali Krypto výmenník za posledných pár rokov. Časť problému spočíva v tom, že množstvo činností súvisiacich s kryptomenami, vrátane obchodovania, zostáva neregulovaných aj po schválení zákona o digitálnych finančných aktívach. A Pracovná skupina v parlamente teraz pripravuje návrhy na vyplnenie medzery. Diskusie o budúcnosti krypto búrz by sa podľa zástupcu riaditeľa mali skončiť v roku 2022 Monitoring Rosfin Strážnym psom bol Herman Neglyad citované ako som povedal minulý mesiac.

Očakávate, že Rusko bude regulovať alebo zakročiť proti online kryptoburzám? Podeľte sa o svoje myšlienky na túto tému v sekcii komentárov nižšie.

Ľubomír Tasev

Ľubomír Tassev je novinár z technologicky zdatnej východnej Európy, ktorému sa páči Hitchensov citát: "Byť spisovateľ je to, čo som, nie to, čo robím." Okrem krypto, blockchainu a fintech sú medzinárodná politika a ekonomika ďalšími dvoma zdrojmi inšpirácie.

Fotografický kredit: Shutterstock, Pixabay, WikiCommons