Bank of Russia övervakar bankernas transaktioner med kryptoväxlare – Finans

Enligt lokala medier har Rysslands centralbank börjat undersöka ryska bankers verksamhet med kryptovalutaväxlare. Transaktioner mellan individer via dessa plattformar är av särskilt intresse eftersom tillsynsmyndigheten anser att de utgör risker för ekonomisk förlust och bedrägeri.

Centralbanken ber ryska banker om detaljer om kryptorelaterade transaktioner

I slutet av december, Rysslands centralbank (CBR) skickas Kommersiella banker ett nytt formulär för transaktionsrapportering för att få information om pengaöverföringar relaterade till kryptoväxlingswebbplatser. Det handlar mest om betalningar mellan privatpersoner, inklusive transaktioner med kort och plånböcker registrerade i falska personers namn.

Regulatorn ber bankinstitut att tillhandahålla detaljer om deras interaktioner med kryptoväxlare som btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com och betatransfer.org, avslöjar en ny rapport från Kommersant.

Den ledande affärsdagen citerar kryptoindustrins källor som hävdar att över 400 kryptobörser nu erbjuder tjänster till ryska invånare online. Deras uppskattningar tyder på att den månatliga volymen av den över disk kryptomarknaden i Ryssland och angränsande länder är cirka 1,3 miljarder dollar. Ryska federationen står för ungefär hälften av det totala antalet.

Kryptobörserna listar ofta namn och logotyper för etablerade finansiella institutioner och betalningsleverantörer som Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney och Koronapay som sina partners på sina webbplatser. Två av dem, Webmoney och Koronapay, har redan förnekat allt samarbete med mynthandelsplattformarna.

Kryptobörser fungerar utan registrering, säger CBR

Rysslands centralbank påpekar att växlarna tillhandahåller tjänster för att köpa och sälja kryptovalutor utan att registrera sin verksamhet eller ingå ekonomiska åtaganden gentemot sina kunder. Samtidigt genomförs transaktionerna anonymt utan att undersöka deras syfte och medlens ursprung för att bedöma risker som penningtvätt.

Den monetära myndigheten, känd för sin hård attityd på kryptovalutor, noterade också att handelssajter ofta accepterar betalningar inte till deras faktiska konton, utan till bankkort och digitala plånböcker som utfärdats till privatpersoner. Detta "riskerar medborgare att förlora pengar och fastna i bedrägliga system", varnade tillsynsmyndigheten.

I en nyligen intervju När han talade med den regeringspublicerade tidningen Rossiyskaya Gazeta, noterade chefen för Ryska federationens utredningskommitté Alexander Bastrykin att statusen för onlineplattformar som erbjuder alternativ för att köpa och sälja krypto anonymt återstår att fastställa. Han efterlyste också införandet av obligatorisk identifiering för alla användare av kryptovaluta i Ryssland.

Myndigheterna utredde detta Kryptoväxlare för de senaste åren. En del av problemet är att ett antal kryptorelaterade aktiviteter, inklusive handel, förblir oreglerade även efter att lagen om digitala finansiella tillgångar har antagits. A Arbetsgrupp i parlamentet förbereder nu förslag för att fylla luckan. Diskussioner om framtiden för kryptobörser bör avslutas 2022, enligt den biträdande direktören för Rosfin övervakning Vakthunden Herman Neglyad var citerade som jag sa förra månaden.

Förväntar du dig att Ryssland ska reglera eller slå ner på kryptobörser online? Dela dina tankar om detta ämne i kommentarsfältet nedan.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev är en journalist från teknikkunniga Östeuropa som gillar Hitchens citat: "Att vara författare är vad jag är, inte vad jag gör." Förutom krypto, blockchain och fintech är internationell politik och ekonomi två andra inspirationskällor.

Fotokredit: Shutterstock, Pixabay, WikiCommons