Un fraudeur bancaire du Missouri reconnu coupable : 1,2 million de dollars en danger !

Un fraudeur bancaire du Missouri reconnu coupable : 1,2 million de dollars en danger !

Malik Jones, un homme du Missouri âgé de 28 ans, a été reconnu coupable de son rôle dans une fraude bancaire à grande échelle. Le juge de district américain l'a condamné la semaine dernière à 42 mois de prison. Jones a plaidé coupable en 2024 à un chef d’accusation de fraude bancaire et à un chef d’usurpation d’identité aggravée.

Dans un geste astucieux, Jones a acquis une « clé fléchée » volée à un postier conscient en 2022. Cette clé permet d'accéder aux boîtes aux lettres américaines. Grâce à cet accès, il a embauché des personnes pour voler le courrier et rechercher des chèques à Saint-Louis. La méthode était aussi simple qu’efficace : Jones modifiait les chèques volés ou en fabriquait des versions contrefaites qu’il déposait ensuite.

Recrutement via les réseaux sociaux

Pour trouver des aides supplémentaires pour son stratagème frauduleux, Jones a utilisé la plateforme Instagram. Là, il a recruté des personnes prêtes à fournir leurs informations bancaires afin de déposer les faux chèques. Ce recrutement collaboratif lui a permis d'opérer à travers un réseau de complices et de retirer les fonds volés avant que les banques n'identifient les chèques comme frauduleux. Les sommes que Jones a tenté de déposer s'élevaient au montant alarmant de 1,2 million de dollars, dont une grande partie a été rejetée par les banques.

En plus de sa peine de prison, Malik Jones a été condamné à rembourser 21 635 $ aux victimes de son stratagème frauduleux. Dans une autre tournure des événements, une complice, Cambria M. Hopkins, 30 ans, également impliquée dans le stratagème, a plaidé coupable en août. C'est elle qui a vendu la clé fléchée à Jones et est maintenant également jugée. Sa condamnation est prévue pour décembre prochain.

L'arnaque découverte met en lumière les dangers d'usurpation d'identité et d'abus d'accès aux services postaux. Alors que Jones et Hopkins sont tenus responsables de leurs actes par la justice, la question de la sécurité du courrier et des transactions bancaires dans un monde de plus en plus numérique reste d'actualité.

Pour plus d'informations sur le cas de Malik Jones, vous pouvez visiter Daily Hodl