Fișierele FTX: autoritățile americane schițează un caz extins împotriva schimbului de cripto

În urmă cu un an, Sam Bankman-Fried și-a abandonat pantalonii scurți și tricoul semnăturii pentru un costum și s-a așezat în fața Camerei Reprezentanților SUA ca chip acceptabil al cripto. Parlamentarul nu a putut vedea că șireturile pantofilor îi erau desfăcute sub masă.

Bankman-Fried avea mult mai mult de ascuns decât haine neglijente. Marți aceasta, bărbatul salutat odată la Washington pentru viziunea sa inovatoare de reglementare trebuia să depună din nou mărturie, dar de data aceasta pentru a explica de ce schimbul său de criptomonede FTX, evaluat la 32 de miliarde de dolari tocmai în ianuarie, a explodat.

Acum, aparițiile sale publice din următoarele luni sunt rezervate sălilor de judecată. Cu câteva ore înainte de a fi programat să depună mărturie, Bankman-Fried a fost arestat în Bahamas și acuzat de fraudă de trei autorități americane diferite. Tânărul de 30 de ani, cândva băiatul de aur al cripto-ului, se confruntă cu acuzații penale și civile și, posibil, o pedeapsă cu închisoarea de peste 100 de ani. Un procuror american a numit-o săptămâna aceasta „una dintre cele mai mari fraude financiare din istoria Americii”.

În mod ironic, cuvintele sale adresate Congresului în decembrie anul trecut, în care au prezentat controalele sale „transparente”, „robuste” „consecvente” ale riscurilor ca model pentru piețele financiare principale din SUA, apar acum în lunga listă de acuzații împotriva lui.

Securities and Exchange Commission, care a intentat un proces civil alături de un rechizitoriu penal din partea Departamentului de Justiție, susține că aceasta a fost una dintre multele minciuni spuse de fondatorul FTX ca parte a unei fraude de ani de zile pentru a se îmbogăți prin canalizarea clienților bani încredințați FTX prin firma sa privată de tranzacționare Alameda Research.

„Acest tip a fost tipul de afiș pentru piețele de valori stabile. Ideea era că va aduce un anumit nivel de minte pe piață”, a spus Charles Whitehead, profesor la Cornell Law School. „Și apoi s-a dovedit că era această fraternitate din Bahamas și toate aceste lucruri oribile.”

Legăturile dintre Alameda, care a fost fondată în 2017, și FTX, locul de tranzacționare pe care l-a lansat în 2019, sunt cruciale în cazul împotriva Bankman-Fried.

„Încă de la început, Bankman-Fried a deturnat în mod necorespunzător activele clienților către fondul său privat de acoperire criptografică, Alameda Research, și apoi a folosit acele fonduri ale clienților pentru a face investiții de risc nedezvăluite, achiziții imobiliare fastuoase și donații politice mari”, susține SEC.

Acuzațiile, depuse la aproximativ o lună după ce FTX a dat faliment, marchează o mișcare rapidă către represalii din partea autorităților americane. Dar organele de pază au fost, de asemenea, criticate pentru că nu au descoperit presupusa fraudă înainte ca aceasta să se prăbușească sub propria greutate. La audierile de săptămâna aceasta, senatorul Kyrsten Sinema a spus că Chargers au fost „reactivi, nu proactivi și, sincer, guvernul ar putea face cel puțin”.

Acuzațiile care se fac acum împotriva lui Bankman-Fried reprezintă ceea ce congresmanul Ritchie Torres a numit în această săptămână o „relație incestuoasă” între Alameda și FTX.

Firma de tranzacționare a furnizat lichidități critice pentru a lansa bursa FTX și a ajutat-o ​​să se ridice în vârful lumii activelor digitale, procesând 20 de miliarde de dolari în tranzacții zilnice la vârf. Între timp, se presupune că Alameda a beneficiat de un tratament special secret, inclusiv tranzacții mai rapide, capacitatea de a menține solduri negative, scutire de la lichidare în cazul tranzacțiilor îndelungate și, cel mai important, o ofertă aproape nelimitată de împrumuturi din seifurile clienților FTX, potrivit SEC și Commodity Futures Trading Commission.

Alameda a acceptat, de asemenea, miliarde de dolari în depozite în numerar în conturile sale bancare de la clienții FTX, pe care le-a „cheltuit pentru propriile operațiuni de tranzacționare și pentru a extinde imperiul Bankman Fried”, a spus SEC.

Bankman-Fried a negat faptele greșite intenționate și, într-o serie de interviuri cu mass-media înainte de arestarea sa, a încercat să prezinte prăbușirea companiilor sale ca urmare a unei administrări extrem de proaste. La începutul acestei săptămâni, avocatul lui Bankman-Fried a spus că fondatorul FTX „examina acuzațiile cu echipa sa juridică și ia în considerare toate opțiunile sale legale”.

El a susținut că banii au fost scurși accidental către Alameda și că nu știa în mare măsură cum i-a cheltuit firma de tranzacționare. În ciuda faptului că este proprietarul majoritar al ambelor companii, el a demisionat din funcția de CEO al Alameda după lansarea FTX.

Procesul susține că separarea publică dintre Alameda și FTX a fost cosmetică. În procesul său împotriva fondatorului bursei și a celor două companii, CFTC a spus că Bankman-Fried „și-a păstrat autoritatea directă de luare a deciziilor asupra tuturor deciziilor majore de tranzacționare, investiții și financiare ale Alameda” și a fost în contact aproape constant cu directorii firmei de tranzacționare. Noua conducere care a condus FTX și Alameda în faliment a refuzat să comenteze.

Foștii angajați spun că i-au văzut adesea pe Bankman-Fried și CEO-ul Alameda, Caroline Ellison, care la vremea respectivă au fost parteneri romantici și colege de cameră, făcând ture în parcarea campusului companiei din Nassau și angajându-se în conversații lungi.

Bankman-Fried a recunoscut, de asemenea, într-un interviu acordat pentru Financial Times la începutul acestei luni, că a fost implicat în discuții despre sănătatea financiară a Alameda în iunie, când prețurile cripto s-au prăbușit. Criza pieței a cauzat pierderi mari pentru Alameda, care s-a confruntat și cu cereri de rambursare la scară largă.

Autoritățile americane susțin că Bankman-Fried a condus personal o salvare a Alameda folosind fondurile clienților și o acoperire a sumelor masive însușite de la FTX. În primăvară, el a mutat datoria de 8 miliarde de dolari a Alameda într-un cont FTX al unei persoane fără nume, pe care Bankman-Fried l-a numit „contul prietenului nostru coreean” și „contul ciudat coreean”, potrivit CFTC.

Bankman-Fried a intervenit, de asemenea, pentru a se asigura că firma sa de tranzacționare este scutită de la plata dobânzii pentru pozițiile sale FTX, așa cum ar trebui să facă în mod normal alți clienți, susține SEC.

În septembrie, Bankman-Fried a luat în considerare închiderea firmei de tranzacționare. Într-un document intern, el a scris că tranzacțiile proaste ale lui Alameda „cost mai mulți bani [valoarea așteptată] decât orice bani pe care Alameda a câștigat sau va câștiga vreodată”, potrivit CFTC.

Dar a reflectat și asupra relației profund împletite dintre Alameda și FTX. „Având în vedere suma pe care o face Alameda, nu o putem închide cu adevărat”, a concluzionat Bankman-Fried.

La începutul lunii noiembrie, un raport Coindesk privind starea financiară a Alameda a determinat clienții să-și retragă depozitele de la FTX. Dar banii nu erau acolo.

Luni după-amiază, Bankman-Fried a declarat online că „nu crede” că va fi arestat dacă ar pune piciorul în Statele Unite. Într-un fel avea dreptate. Dar justiția americană are brațele lungi. Câteva ore mai târziu, poliția din Bahamas i-a bătut la ușă.

Raportare suplimentară de Nikou Asgari