ينتشر اعتماد العملات المشفرة في الأرجنتين حتى مع تشديد البنك المركزي للقواعد

في منطقة مشاة مزدحمة في وسط بوينس آيرس، يواجه الصرافون في السوق السوداء منافسة جديدة. تقف الملصقات الملونة التي تروج لتبادل العملات المشفرة عبر الإنترنت بجوار الملصقات التقليديةcuevasأو "الكهوف" القذرة التي لا تحمل علاماتمكاتب الصرافةوالتي تحول البيزو والدولار بما يصل إلى ضعف السعر الرسمي.

الأرجنتين جاهزة لتعطيل العملة المشفرة. عقود من عدم الثقة في النظام المصرفي، وارتفاع معدلات التضخم والقيود الصارمة على عدد البيزو الذي يمكن استبداله بعملات أكثر استقرارا مثل الدولار، دفعت المدخرين بشكل متزايد نحو العملات المشفرة.

وترى الأجيال الشابة على وجه الخصوص في ذلك وسيلة لدعم مدخراتهم مع ارتفاع التضخم السنوي إلى أكثر من 55 في المائة وزيادة مستوى التدخل الحكومي في الاقتصاد. وفي العام الماضي، سجلت الأرجنتين المرتبة العاشرة من أعلى معدل اعتماد للعملات المشفرة في العالم وواحدة من أعلى المعدلات في الأمريكتين، وفقًا لمؤشر تشين أناليز.

ولكن حتى مع قيام المزيد من الأشخاص بالتسجيل، يتباطأ البنك المركزي في البلاد وسط مخاوف بشأن اتفاق إعادة هيكلة ديون صندوق النقد الدولي بقيمة 44 مليار دولار تم التوقيع عليه في مارس.

بدءًا من هذا الشهر، لن تتمكن المؤسسات المالية في الأرجنتين من تقديم الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة، مثل شراء وبيع العملات المشفرة من خلال محافظها الرقمية وتطبيقاتها المصرفية عبر الهاتف المحمول أو إنشاء بورصة عملات مشفرة. جاء هذا القرار بعد أيام فقط من إعلان بانكو غاليسيا، أكبر بنك خاص في الأرجنتين، وبنك بروبانك عبر الإنترنت، عن خطط للانفتاح على الأصول الرقمية من خلال السماح للمستخدمين بشراء عملات رقمية مختلفة من خلال تطبيقهم الاستثماري.

وقال مسؤولو البنك المركزي إن هذه الخطوة تهدف إلى التخفيف من المخاطر التي تشكلها العملات المشفرة على المستخدمين و"النظام المالي ككل"، مشيرين إلى المخاوف بشأن التقلبات وغسل الأموال.

وقالت مصادر قريبة من القرار لصحيفة "فاينانشيال تايمز" إن هذه الخطوة تضع صندوق النقد الدولي أمام المراجعة ربع السنوية لبرنامج ديونه البالغ 44 مليار دولار.

وبموجب شروط اتفاق صندوق النقد الدولي، اتفقت واشنطن وبوينس آيرس على أن الأرجنتين "ستعمل على تثبيط استخدام العملات المشفرة لمنع غسل الأموال، والعمل غير الرسمي وعدم الوساطة".

ويقوم الصندوق بمراجعة الأموال الإضافية التي يصدرها صندوق النقد الدولي للأرجنتين لتجديد احتياطيات البنك المركزي وسداد أقساط الديون المقبلة على أساس ربع سنوي. نظرًا لأن أهداف خفض التضخم وخفض العجز تبدو صعبة للغاية على خلفية الحرب في أوكرانيا، وفقًا للمصادر، فإن بند العملات المشفرة يمكن أن يكون وسيلة لإظهار أن المنظمة الأرجنتينية تفعل كل شيء لتلبية الشروط الأخرى.

على الرغم من حذر البنك المركزي، هناك دلائل على أن العملات المشفرة بدأت تنتشر. يدير ماورو ليبرمان، 39 عامًا، مقهى للعملات المشفرة في الحي التجاري بالعاصمة. تقدم CrypStation في بويرتو ماديرو نصائح مجانية حول كيفية عمل العملات الرقمية وتقبل المدفوعات في 30 عملة افتراضية مختلفة.

قال ليبرمان، بينما تقف ماكينة الصراف الآلي لبيتكوين Athena خلفه في المقهى، “إنها تستخدم كوسيلة للتبادل كل يوم”. "قبل أن يُنظر إلى [العملات المشفرة] على أنها فرصة استثمارية بشكل حصري تقريبًا".

تعد دول أمريكا اللاتينية من بين أكثر الدول المتحمسة للعملات المشفرة. أصبحت السلفادور أول دولة في العالم تقدم عملة بيتكوين القانونية في سبتمبر، على الرغم من أنها بدأت بداية صعبة عندما واجهت المحفظة الحكومية مشاكل فنية. وكان القبول العام محدودا.

وأنفقت السلفادور منذ ذلك الحين عشرات الملايين من الدولارات العامة لشراء العملة المشفرة، وخسرت أموالاً، مما أثار مخاوف بشأن مدى تأثير التقلبات الهائلة في هذه العملات الرقمية على الموارد المالية للبلد. وانخفضت عملة البيتكوين، أكبر الأصول الرقمية في العالم، الأسبوع الماضي إلى أدنى مستوى لها منذ أواخر عام 2020، وفشلت عملة تيثر، وهي عملة مستقرة شهيرة، مؤقتًا في الحفاظ على ربطها بالدولار الأمريكي.

في الأرجنتين، هناك ما لا يقل عن سبعة بورصات عملات مشفرة مختلفة مدرجة في البلاد حيث يمكن للأشخاص شراء بيتكوين. تجاوز عدد مستخدمي تطبيق Lemon، أحد أشهر هذه التطبيقات، مليون مستخدم في أبريل بعد أن أطلقت الشركة بطاقة الخصم Visa التي تسمح بالدفع بالبيزو أو العملات المشفرة. وبدأت بعض الشركات في دفع جزء من الرواتب بالعملات المستقرة، والتي ترتبط قيمتها بعملة أو سلعة أخرى، مثل الذهب.

قال سانتياغو سيري، مؤسس العملة الرقمية UBI وأحد المتحمسين الأوائل للعملات المشفرة في الأرجنتين، إن الظروف الاقتصادية المعاكسة أدت إلى معدل اعتماد "ضخم" لم يسبق له مثيل.

قال سيري، الذي يدعم أعماله ماركوس جالبيرين، مؤسس MercadoLibre، نسخة أمريكا اللاتينية من أمازون: "عندما نتجول في بوينس آيرس، يبدو الأمر كما لو أننا سافرنا بالصدفة إلى عام 2034، حتى المقاولون وسائقو سيارات الأجرة يوفرون العملات المشفرة".

وفي الوقت نفسه، فإن التقنيات التي طورها الأرجنتينيون الذين اعتادوا على نوبات التضخم المفرط السابقة، والتخلف عن سداد الديون السيادية، وانخفاض قيمة العملة، تجعل الوصول إليها أكثر سهولة.

البورصات مثل Lemon معفاة من قواعد البنك المركزي الجديدة. إنهم يعملون كمعالجي دفع ويخضعون للوائح مختلفة، وبالتالي لا تتأثر القدرة على الدفع وتداول العملات المشفرة. وفي أمريكا اللاتينية ووسط وجنوب آسيا وأفريقيا، فإن أكثر من 80% من العملات المشفرة من حيث القيمة المرسلة إلى هذه المناطق تتحرك من خلال البورصات.

وقال أندريس إنجلر، متخصص العملات المشفرة في CoinDesk ومقرها بوينس آيرس، إن الحملة الأخيرة التي قام بها البنك المركزي لن تفعل الكثير في النهاية لإبطاء انتشار العملات المشفرة في البورصات. "كانت تلك إشارة إلى البنوك... لكن البورصات ليست مشمولة بالمبادئ التوجيهية الجديدة، لذلك يستمر النظام البيئي للعملات المشفرة بأكمله."