NCA vyzývá k regulaci směšovačů kryptoměn používaných při oběhu peněz z trestné činnosti.

Britská Národní kriminální agentura vyzvala k regulaci sofistikovaných technologií míchání používaných zločinci, aby se vyhnuli odhalení při praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoměn.

Takzvané „decentralizované směšovače kryptoměn“, známé také jako CoinJoin, lze použít k zakrytí transakcí, které jsou jinak sledovatelné na blockchainech, veřejně přístupných digitálních účetních knihách, které zaznamenávají převody kryptoměn.

Software s otevřeným zdrojovým kódem vyžaduje, aby více stran podepsalo digitální smlouvu, což umožňuje mísit a přerozdělovat coiny z různých peněženek, takže je obtížné sledovat, odkud peníze pocházejí.

"Mohou být použity k poskytování 'vrstvení' služby, víření kriminální hotovosti, zatemňování jejího původu a auditní stopy, podobně jako by hotovostní obchod mohl být použit zločinci k legitimizaci hotovosti prostřednictvím bankovního systému," řekl deníku Financial Times Gary Cathcart, vedoucí finančního vyšetřování Národní kriminální agentury.

Varování přichází v době, kdy se úřady na celém světě stále více znepokojují kriminálním používáním kryptoměn, jak nový a neregulovaný sektor získává na popularitě.

NCA uvedl, že nařízení donutí mixéry, aby dodržovaly zákony o praní špinavých peněz, s požadavkem na provádění zákaznických kontrol a auditních záznamů měn procházejících platformami.

To by umožnilo donucovacím orgánům uživatelů řádně prošetřit „často závažné trestné činnosti“, včetně útoků ransomwaru, podvodů, státem podporované trestné činnosti a terorismu, dodal Cathcart.

Podle Elliptic, skupiny, která analyzuje transakce s kryptoměnami, bylo v roce 2021 kolem 15 procent všech výnosů z trestné činnosti směrováno přes mixery.

Mezi známé služby patří Wasabi Wallet, Samourai Wallet a Helix, jejichž americký zakladatel Larry Dean Harmon se v srpnu loňského roku přiznal k obvinění z praní špinavých peněz.

Wasabi, který byl spuštěn v roce 2018, funguje decentralizovaným způsobem se softwarem, který si může stáhnout a používat kdokoli. Jedná se o vlajkový produkt společnosti zkSNACKs se sídlem v Gibraltaru, který sám sebe popisuje jako „nespravedlivě soukromý“. Společnost si účtuje poplatek 0,003 procenta z každé transakce vynásobený počtem uživatelů míchajících peněženky v každém kole převodů – úroveň ochrany dat se zvyšuje s vyšším počtem uživatelů.

Zastánci decentralizovaných mixérů tvrdí, že veřejná povaha blockchainu je podobná bance, která sdílí váš zůstatek a historii transakcí, díky čemuž by se uživatelé mohli stát terčem trestných činů, jako je podvod.

Elliptic odhaduje, že přes Wasabi protekla více než 1 miliarda dolarů z výnosů z trestné činnosti díky sledování peněženek známých zlomyslných herců.

V roce 2020 vydala donucovací agentura Europol zprávu o Wasabi poté, co zaznamenala nárůst vyšetřování souvisejících s tímto softwarem. Zjistilo se, že během třítýdenního období 30 procent bitcoinů procházejících platformou pocházelo z temných webových trhů. Odhaduje se, že na širším trhu s kryptoměnami představují transakce na temném webu pouhé 1 procento celkových převodů.

Bálint Harmat, výkonný ředitel a zakladatel zkSNACKs, uvedl, že tvrzení NCA, Europolu a Ellipticu neodpovídají „realitě“.

"Alternativa, bitcoin bez zabezpečení a zastupitelnosti, by vedla ke katastrofickým nepředvídatelným následkům," dodal. "Jsme jen tým vývojářů a ekonomů, kteří tvrdě pracují pro lepší budoucnost."

Europol také vyzdvihl Samourai Wallet jako vznikající „nejvyšší hrozbu“ v roce 2020 kvůli její decentralizované povaze.

Samourai uvedl, že věří, že „velká většina“ uživatelů používajících tento typ softwaru CoinJoin dodržuje zákony.

„Souhlasíme s tím, že používání centralizovaných mixážních pultů, které přebírají a spravují finanční prostředky, by mělo být přezkoumáno a mělo by se se mu vyhnout,“ dodala společnost v prohlášení. "Avšak bezplatné a open source softwarové algoritmy, kde neexistuje subjekt, který by držel finanční prostředky, nelze účinně regulovat."

Allison Owen, analytička, která vede práci Royal United Services Institute na kryptoměnách a finanční kriminalitě, uvedla, že mixéry by vlády mohly používat k obcházení sankcí.

„Lidé tvrdí, že blockchain má tolik transparentnosti, pokud jde o monitorování transakcí, ale stále se musíte ujistit, že monitorování probíhá,“ dodala.