La NCA appelle à réglementer les mélangeurs de cryptomonnaies utilisés dans la « circulation de l’argent criminel ».

La National Crime Agency britannique a appelé à réglementer les technologies sophistiquées de mélange utilisées par les criminels pour éviter d'être détectées lors du blanchiment d'argent via des crypto-monnaies.

Les soi-disant « mélangeurs cryptographiques décentralisés », également connus sous le nom de CoinJoin, peuvent être utilisés pour masquer les transactions qui seraient autrement traçables sur des blockchains, des registres numériques accessibles au public qui enregistrent le transfert de crypto-monnaies.

Le logiciel open source nécessite que plusieurs parties signent un contrat numérique, ce qui permet de mélanger et de redistribuer les pièces de différents portefeuilles, ce qui rend difficile le suivi de la provenance de l'argent.

"Ils peuvent être utilisés pour fournir un service de 'superposition', en faisant tourbillonner l'argent du crime, en masquant ses origines et sa piste d'audit, de la même manière qu'une transaction en espèces pourrait être utilisée par des criminels pour légitimer de l'argent par le biais du système bancaire", a déclaré Gary Cathcart, responsable des enquêtes financières à la National Crime Agency, au Financial Times.

Cet avertissement intervient alors que les autorités du monde entier sont de plus en plus préoccupées par l’utilisation criminelle des crypto-monnaies, alors que ce nouveau secteur non réglementé gagne en popularité.

La NCA a déclaré que le règlement obligerait les mélangeurs à se conformer aux lois sur le blanchiment d'argent, avec l'obligation d'effectuer des contrôles des clients et des pistes d'audit des devises transitant par les plateformes.

Cela permettrait aux services répressifs des utilisateurs d'enquêter correctement sur « ce qui constitue souvent des activités criminelles graves », notamment les attaques de ransomwares, la fraude, la criminalité d'État et le terrorisme, a ajouté Cathcart.

Selon Elliptic, un groupe qui analyse les transactions en cryptomonnaies, environ 15 % de tous les produits du crime ont été acheminés via des mélangeurs en 2021.

Les services bien connus incluent Wasabi Wallet, Samourai Wallet et Helix, dont le fondateur américain Larry Dean Harmon a plaidé coupable à des accusations de blanchiment d'argent en août de l'année dernière.

Lancé en 2018, Wasabi fonctionne de manière décentralisée avec des logiciels que tout le monde peut télécharger et utiliser. Il s’agit d’un produit phare de zkSNACKs, basé à Gibraltar, qui se décrit comme « injustement privé ». La société facture des frais de 0,003 % sur chaque transaction multipliés par le nombre d'utilisateurs mélangeant des portefeuilles à chaque cycle de transferts - le niveau de protection des données augmente avec le nombre d'utilisateurs.

Les partisans des mélangeurs décentralisés soutiennent que la nature publique de la blockchain s'apparente à une banque partageant votre solde et l'historique de vos transactions, ce qui pourrait faire des utilisateurs la cible de crimes tels que la fraude.

Elliptic estime que plus d'un milliard de dollars de produits du crime ont transité par Wasabi grâce au suivi des portefeuilles d'acteurs malveillants connus.

En 2020, l’agence européenne chargée de l’application des lois, Europol, a publié un rapport sur Wasabi après avoir constaté une augmentation des enquêtes liées au logiciel. Il a été constaté que sur une période de trois semaines, 30 % des bitcoins transitant par la plateforme provenaient des marchés du dark web. Sur le marché plus large des cryptomonnaies, on estime que les transactions sur le dark web ne représentent que 1 % du total des envois de fonds, selon le rapport.

Bálint Harmat, directeur général et fondateur de zkSNACKs, a déclaré que les affirmations de la NCA, d'Europol et d'Elliptic ne correspondent pas à la « réalité ».

"L'alternative, Bitcoin sans sécurité ni fongibilité, entraînerait des conséquences catastrophiques et imprévues", a-t-il ajouté. "Nous ne sommes qu'une équipe de développeurs et d'économistes qui travaillent dur pour un avenir meilleur."

Europol a également souligné Samourai Wallet comme une « menace majeure » émergente en 2020 en raison de sa nature décentralisée.

Samourai a déclaré croire que la « grande majorité » des utilisateurs utilisant ce type de logiciel CoinJoin sont respectueux de la loi.

"Nous sommes d'accord sur le fait que le recours à des mélangeurs centralisés qui prennent possession et gardent les fonds devrait être réexaminé et évité", a ajouté la société dans un communiqué. "Cependant, les algorithmes de logiciels libres et open source lorsqu'il n'y a aucune entité pour détenir des fonds ne peuvent pas être efficacement réglementés."

Allison Owen, analyste qui dirige les travaux du Royal United Services Institute sur les crypto-monnaies et la criminalité financière, a déclaré que les gouvernements pourraient avoir recours aux mélangeurs pour contourner les sanctions.

"Les gens prétendent que la blockchain est très transparente lorsqu'il s'agit de surveiller les transactions, mais il faut quand même s'assurer que la surveillance est effectuée", a-t-elle ajouté.