A NCA pede a regulamentação dos misturadores de criptografia usados ​​na circulação de dinheiro criminoso”.

A Agência Nacional do Crime da Grã-Bretanha pediu a regulamentação de tecnologias sofisticadas de mistura usadas por criminosos para evitar a detecção durante a lavagem de dinheiro através de criptomoedas.

Os chamados “misturadores de criptografia descentralizados”, também conhecidos como CoinJoin, podem ser usados ​​para ocultar transações que de outra forma seriam rastreáveis ​​em blockchains, registros digitais publicamente visíveis que registram a transferência de criptomoedas.

O software de código aberto exige que várias partes assinem um contrato digital, permitindo que moedas de diferentes carteiras sejam misturadas e redistribuídas – dificultando o rastreamento de onde veio o dinheiro.

“Eles podem ser usados ​​para fornecer um serviço de ‘camadas’, movimentando dinheiro do crime, obscurecendo suas origens e trilhas de auditoria, da mesma forma que um negócio em dinheiro poderia ser usado por criminosos para legitimar dinheiro através do sistema bancário”, disse Gary Cathcart, chefe de investigações financeiras da Agência Nacional do Crime, ao Financial Times.

O alerta surge no momento em que as autoridades em todo o mundo estão cada vez mais preocupadas com o uso criminoso de criptomoedas, à medida que o setor novo e não regulamentado ganha popularidade.

A NCA disse que o regulamento forçaria os misturadores a cumprir as leis de lavagem de dinheiro, com a exigência de realizar verificações de clientes e trilhas de auditoria das moedas que passam pelas plataformas.

Isso permitiria que as agências policiais dos usuários investigassem adequadamente “o que muitas vezes são atividades criminosas graves”, incluindo ataques de ransomware, fraude, crime patrocinado pelo Estado e terrorismo, acrescentou Cathcart.

De acordo com a Elliptic, um grupo que analisa transações de criptomoedas, cerca de 15% de todos os rendimentos do crime foram encaminhados através de misturadores em 2021.

Serviços bem conhecidos incluem Wasabi Wallet, Samourai Wallet e Helix, cujo fundador norte-americano Larry Dean Harmon se declarou culpado de acusações de lavagem de dinheiro em agosto do ano passado.

Lançado em 2018, o Wasabi opera de forma descentralizada com softwares que qualquer pessoa pode baixar e usar. É um produto carro-chefe dos zkSNACKs com sede em Gibraltar, que se descreve como “injustamente privado”. A empresa cobra uma taxa de 0,003% de cada transação multiplicada pelo número de usuários misturando carteiras em cada rodada de transferências – o nível de proteção de dados aumenta com um maior número de usuários.

Os defensores dos misturadores descentralizados argumentam que a natureza pública do blockchain é semelhante a um banco compartilhando seu saldo e histórico de transações, o que poderia tornar os usuários alvo de crimes como fraude.

A Elliptic estima que mais de US$ 1 bilhão em receitas criminais fluíram através do Wasabi, rastreando carteiras de atores maliciosos conhecidos.

Em 2020, a agência de aplicação da lei da UE, Europol, divulgou um relatório sobre o Wasabi depois de observar um aumento nas investigações relacionadas ao software. Descobriu-se que durante um período de três semanas, 30% dos bitcoins que passaram pela plataforma vieram de mercados da dark web. No mercado mais amplo de criptomoedas, estima-se que as transações na dark web representem apenas 1% do total de remessas, afirmou.

Bálint Harmat, diretor administrativo e fundador da zkSNACKs, disse que as afirmações feitas pela NCA, Europol e Elliptic não correspondem à “realidade”.

“A alternativa, Bitcoin sem segurança e fungibilidade, levaria a consequências catastróficas e imprevistas”, acrescentou. “Somos apenas uma equipe de desenvolvedores e economistas trabalhando duro para um futuro melhor.”

A Europol também destacou a Carteira Samourai como uma “principal ameaça” emergente em 2020 devido à sua natureza descentralizada.

Samourai disse acreditar que a “grande maioria” dos usuários que usam este tipo de software CoinJoin cumprem a lei.

“Concordamos que o uso de misturadores centralizados que tomam posse e custódia de fundos deve ser revisto e evitado”, acrescentou a empresa em comunicado. “No entanto, algoritmos de software livre e de código aberto onde não há entidade para manter fundos não podem ser regulamentados de forma eficaz.”

Allison Owen, analista que lidera o trabalho do Royal United Services Institute sobre criptomoedas e crimes financeiros, disse que os misturadores poderiam ser usados ​​pelos governos para contornar sanções.

“As pessoas argumentam que o blockchain tem muita transparência quando se trata de monitorar transações, mas ainda é preciso ter certeza de que o monitoramento está acontecendo”, acrescentou ela.