Australští regulátoři v nejnovějších pokynech rozšiřují krypto pravidla země

Australští regulátoři v nejnovějších pokynech rozšiřují krypto pravidla země

Dva z předních australských regulátorů vydali pokyny k osvědčeným postupům pro společnosti zabývající se kryptoměnami, jejichž cílem je zlepšit finanční přehlednost pro vznikající průmysl digitálních aktiv v zemi.

Australské centrum pro přehledy transakcí a analýzy ( AUSTRAC ) a Australský úřad pro obezřetnostní regulaci ( APRA ) vydala ve středu prohlášení, která nastiňují vnímaná rizika a očekávání při jednání s rozvíjející se třídou aktiv.

Na rozdíl od sousedních jurisdikcí, včetně Singapuru, jehož pravidla pro digitální aktiva jsou dobře zavedena, se kryptoregulace v Austrálii skládá z mozaiky pravidel čerpaných z tradičního finančního sektoru.

Nedávné pokyny od regulátorů země znamenají významný krok k větší srozumitelnosti pro kryptospolečnosti působící v Austrálii ve spojení s navrhovaným regulačním rámcem. Vychází z dřívějšího návrhu politiky, jehož cílem je regulovat vše od zdanění kryptoměn až po licencování burz digitálních aktiv.

AUSTRAC, která je zodpovědná za sledování a reakci na finanční kriminalitu, prosazuje otřepaný příběh, že s rostoucím přijetím kryptoměn se zvyšuje riziko trestné činnosti.

„Poskytovatelé finančních služeb si musí dávat pozor na známky kriminálního používání digitálních měn, včetně jejich použití při ransomwarových útocích,“ uvedla v prohlášení generální ředitelka AUSTRAC Nicole Rose.

V jeho průvodce o „Prevenci kriminálního zneužívání digitálních měn při finanční kriminalitě“ AUSTRAC poskytuje pokyny pro společnosti odhalující daňové úniky, financování terorismu, podvody a praní špinavých peněz.

AUSTRAC také poskytl společnostem pokyny, jak nejlépe identifikovat a předcházet případům ransomwarových útoků, jejichž cílem je používat kryptoměny jako nástroj pro likvidní vydírání.

„Digitální měny, jako je bitcoin, umožnily kyberzločincům požadovat větší částky výkupného a snadněji získávat platby, což zvyšuje ziskovost a atraktivitu ransomwaru,“ napsal AUSTRAC.

Vycházelo také ze zjištění loňského senátního výboru na téma „Austrálie jako technologické a finanční centrum“, který vyslechl případy debankovnictví účastníků kryptoprůmyslu ze strany největších finančních institucí v zemi, včetně některých australských bank „velké čtyřky“.

Debanking je údajně tradiční bankovní praxe, při které finanční instituce ukončují účty krypto společností, často bez udání důvodu. V jednom případě se výbor zabýval případem zakladatelky Bitcoin Babe Michaely Juric, které byly během sedmileté životnosti její společnosti ukončeny bankovní služby více než 90krát.

„AUSTRAC brání finančním institucím v nediskriminačním a rozsáhlém uzavírání účtů napříč celými sektory,“ napsal regulátor ve svém pokynu. "Debanking legitimních a zákonných podniků může mít negativní dopad na jednotlivce a podniky. Může také zvýšit riziko praní špinavých peněz a financování terorismu a mít negativní dopad na australskou ekonomiku."

AUSTRAC má pravomoc nad finančními službami, včetně poskytovatelů kryptoměn, po celé zemi.

politika APRA

APRA – která mimo jiné dohlíží na banky, družstevní záložny, pojišťovny a penzijní programy – podpořila toto vedení a stanovila svá očekávání, že regulované subjekty budou při řízení souvisejících rizik digitálních aktiv zaujmout „obezřetnostní přístup“.

V jeho dopis Napsal šéf APRA Wayne Byres a regulátor vyzývá společnosti v rámci své jurisdikce, aby pochopily a zmírnily škody a prováděly náležitou „due diligence“ a přitom uplatňovaly „robustní kontroly řízení rizik“.

„Společnosti musí také zajistit, aby dodržovaly všechny požadavky na chování a zveřejňování spravované [Australskou komisí pro cenné papíry a investice],“ napsala APRA.

Začátkem tohoto měsíce Byres požádal australské finanční instituce, aby byly opatrné při obchodování s kryptoměnami, a oznámil očekávané zveřejnění dopisu ve středu.

"V každém případě inovujte, ale dělejte to opatrně as plnou znalostí rizik," řekl tehdy Byres.

APRA vyvíjí dlouhodobější rámec pro krypto aktivity v Austrálii a stanovila svůj tříletý plán prostřednictvím politického plánu, který bude nejprve konzultovat a poté pokračovat ve svém úsilí o stanovení nových a revidovaných požadavků na řízení operačních rizik.

Regulátor také zkoumá možné přístupy k „obezřetné“ regulaci stablecoinů – kryptoměn, jejichž hodnota je vázána na fiat nebo komodity – tím, že je případně začlení do působnosti regulačního rámce Stored Value Facilities (SVF).

SVF se týkají platebních služeb, které zákazníkům umožňují ukládat finanční prostředky v zařízení pro budoucí platby.

V závislosti na vývoji v širším právním a regulačním rámci APRA uvedla, že má v úmyslu konzultovat regulační požadavky pro velké SVF někdy v příštím roce.

„APRA bude i nadále pečlivě sledovat trendy v odvětví a vznikající rizika související s kryptografickými aktivy, spolupracovat s ostatními regulátory na domácím i mezinárodním trhu a podle potřeby poskytovat další pokyny,“ uvedl.

. .

The Post Australian Regulators Advance Country’s Crypto Rules in the Last Guidance není finanční poradenství.