Austraalia regulaatorid laiendavad riigi krüptoreegleid uusimates juhistes

Austraalia regulaatorid laiendavad riigi krüptoreegleid uusimates juhistes

Kaks Austraalia tippregulaatorit on välja andnud juhised parimate tavade kohta krüptoga tegelevatele ettevõtetele, eesmärgiga parandada riigi areneva digitaalsete varade tööstuse finantsselgust.

Nii Austraalia tehinguaruannete kui ka analüüside keskus ( AUSTRAC ) ja Austraalia usaldatavusnormatiivide reguleerimise amet ( APRA ) avaldas kolmapäeval avaldused, milles kirjeldas tärkava varaklassiga tegelemisel tajutavaid riske ja ootusi.

Erinevalt naaberjurisdiktsioonidest, sealhulgas Singapurist, mille digitaalsete varade reeglid on hästi välja kujunenud, koosneb Austraalia krüptoregulatsioon traditsioonilise finantssektori reeglitest.

Recent guidance from the country's regulators marks a major step towards greater clarity for crypto companies operating in Australia, coupled with the proposed regulatory framework. See järgib varasemat poliitikaettepanekut, mille eesmärk on reguleerida kõike alates krüptomaksustamisest kuni digitaalsete varade börside litsentsimiseni.

AUSTRAC, mis vastutab finantskuritegude jälgimise ja neile reageerimise eest, on toetanud kulunud narratiivi, mille kohaselt suureneb krüptoseadmete kasutuselevõtt kuritegeliku tegevuse oht.

"Finantsteenuste pakkujad peavad olema tähelepanelikud digitaalsete valuutade kuritegeliku kasutamise märkide suhtes, sealhulgas nende kasutamise kohta lunavararünnakutes," ütles AUSTRACi tegevjuht Nicole Rose avalduses.

Tema omas juhend teemal "Digitaalsete valuutade kuritegeliku väärkasutuse vältimine finantskuritegevuses" pakub AUSTRAC juhiseid ettevõtetele, kes avastavad maksudest kõrvalehoidumist, terrorismi rahastamist, pettusi ja rahapesu.

AUSTRAC andis ettevõtetele ka juhiseid selle kohta, kuidas kõige paremini tuvastada ja ennetada lunavararünnakuid, mille eesmärk on kasutada krüptoa vedela väljapressimisvahendina.

"Digitaalsed valuutad, nagu Bitcoin, on võimaldanud küberkurjategijatel nõuda suuremaid lunarahasummasid ja saada makseid lihtsamini, suurendades lunavara kasumlikkust ja atraktiivsust," kirjutas AUSTRAC.

Samuti tugines see eelmise aasta senati komisjoni järeldustele "Austraalia kui tehnoloogia- ja finantskeskus", mis kuulas riigi suurimate finantsasutuste, sealhulgas mõne Austraalia "suure neliku" panga krüptotööstuses osalejate pankade kõrvaldamise juhtumeid.

Depangandus on väidetavalt traditsiooniline panganduspraktika, mille puhul finantsasutused lõpetavad krüptoettevõtete kontod, sageli põhjust avaldamata. Ühel juhul arutas komisjon Bitcoin Babe'i asutaja Michaela Jurici juhtumit, kelle pangateenused lõpetati oma ettevõtte seitsmeaastase eluea jooksul enam kui 90 korda.

"AUSTRAC takistab finantsasutustel valimatult ja laialdaselt sulgeda kontosid tervete sektorite lõikes," kirjutas regulaator oma juhendis. "Legupäraste ja seaduslike ettevõtete pankade kõrvaldamine võib avaldada negatiivset mõju üksikisikutele ja ettevõtetele. Samuti võib see suurendada rahapesu ja terrorismi rahastamise ohtu ning avaldada negatiivset mõju Austraalia majandusele."

AUSTRACil on õigus finantsteenuste, sealhulgas krüptovahetuse pakkujate üle kogu riigis.

APRA poliitika

APRA – mis teostab muu hulgas pankade, krediidiühistute, kindlustusseltside ja pensioniskeemide järelevalvet – toetas neid juhiseid ja esitas oma ootused reguleeritud üksustele, et nad võtaksid seotud digitaalsete varadega seotud riskide haldamisel usaldatavusnormatiivide järgimise.

Tema omas kiri APRA ülemuse Wayne Byresi kirjutatud reguleeriv asutus kutsub oma jurisdiktsiooni alla kuuluvaid ettevõtteid mõistma ja leevendama kahju ning rakendama asjakohast "nõuetekohast hoolsust", rakendades samal ajal "tugevat riskijuhtimise kontrolli".

"Ettevõtted peavad ka tagama, et nad järgivad kõiki käitumis- ja avalikustamisnõudeid, mida haldab [Austraalia väärtpaberi- ja investeerimiskomisjon]," kirjutas APRA.

Selle kuu alguses palus Byres Austraalia finantsasutustel olla krüptoga tegelemisel ettevaatlik, teatades kirja eeldatavast avaldamisest kolmapäeval.

"Iga vahenditega tehke uuendusi, kuid tehke seda ettevaatlikult ja riske täielikult teades," ütles Byres toona.

APRA töötab välja pikemaajalist raamistikku krüptotegevuse jaoks Austraalias ja on kehtestanud oma kolmeaastase plaani poliitilise tegevuskava kaudu, mis kõigepealt konsulteerib ja seejärel jätkab jõupingutusi uute ja muudetud operatsiooniriski juhtimise nõuete kehtestamiseks.

Reguleeriv asutus uurib ka võimalikke lähenemisviise stabiilsete müntide – krüptovaluutade, mille väärtus on seotud fiati või kaubaga – usaldatavusnormatiivide reguleerimiseks, viies need lõpuks salvestatud väärtuse rajatiste (SVF) reguleeriva raamistiku alla.

SVF-id viitavad makseteenustele, mis võimaldavad klientidel tulevaste maksete tegemiseks raha hoiustada.

Arvestades laiema õigusliku ja reguleeriva raamistiku arengut, teatas APRA, et kavatseb millalgi järgmisel aastal konsulteerida suurte SVF-ide regulatiivsete nõuete üle.

"APRA jälgib jätkuvalt tähelepanelikult krüptovaradega seotud valdkonna suundumusi ja esilekerkivaid riske, teeb koostööd teiste siseriiklike ja rahvusvaheliste reguleerivate asutustega ning annab vajadusel täiendavaid juhiseid," ütles ta.

. .

Post Australian Regulators Advance Country's Krüptoreeglid uusimates juhistes ei ole finantsnõustamine.