Les régulateurs australiens étendent les règles de cryptographie du pays dans les dernières directives

Les régulateurs australiens étendent les règles de cryptographie du pays dans les dernières directives

Deux des principaux régulateurs australiens ont publié des lignes directrices sur les meilleures pratiques à l'intention des entreprises travaillant dans le domaine de la cryptographie, dans le but d'améliorer la clarté financière du secteur émergent des actifs numériques du pays.

Le Centre australien de rapports et d'analyse des transactions ( AUSTRAC ) et l'Autorité australienne de régulation prudentielle ( APRA ) a publié mercredi des déclarations décrivant les risques perçus et les attentes liées à la classe d'actifs émergente.

Contrairement aux juridictions voisines, dont Singapour, dont les règles sur les actifs numériques sont bien établies, la réglementation australienne en matière de cryptographie consiste en une mosaïque de règles tirées du secteur financier traditionnel.

Les récentes directives des régulateurs du pays marquent une étape majeure vers une plus grande clarté pour les sociétés de cryptographie opérant en Australie, associées au cadre réglementaire proposé. Cela fait suite à une proposition politique antérieure qui vise à tout réglementer, de la fiscalité des crypto-monnaies à l’octroi de licences pour les échanges d’actifs numériques.

AUSTRAC, qui est responsable de la surveillance et de la réponse à la criminalité financière, a défendu le récit bien connu selon lequel l'adoption croissante de la cryptographie entraîne un risque accru d'activité criminelle.

"Les prestataires de services financiers doivent être attentifs aux signes d'utilisation criminelle des monnaies numériques, y compris leur utilisation dans des attaques de ransomware", a déclaré Nicole Rose, PDG d'AUSTRAC, dans un communiqué.

Dans son guide sur « Prévenir l'utilisation criminelle des monnaies numériques dans la criminalité financière » AUSTRAC fournit des instructions aux entreprises qui détectent l'évasion fiscale, le financement du terrorisme, la fraude et le blanchiment d'argent.

AUSTRAC a également fourni des conseils aux entreprises sur la meilleure façon d’identifier et de prévenir les cas d’attaques de ransomware visant à utiliser la cryptographie comme outil d’extorsion de fonds.

"Les monnaies numériques telles que Bitcoin ont permis aux cybercriminels d'exiger des montants de rançon plus importants et d'obtenir des paiements plus facilement, augmentant ainsi la rentabilité et l'attractivité des ransomwares", a écrit AUSTRAC.

Il s'appuie également sur les conclusions du comité sénatorial de l'année dernière sur « l'Australie en tant que centre technologique et financier », qui a entendu des cas de suppression bancaire de participants à l'industrie de la cryptographie par les plus grandes institutions financières du pays, y compris certaines des « quatre grandes » banques australiennes.

La débancarisation est une pratique bancaire prétendument traditionnelle dans laquelle les institutions financières ferment les comptes des sociétés de cryptographie, souvent sans donner de raison. Dans un cas, le comité a entendu le cas de la fondatrice de Bitcoin Babe, Michaela Juric, dont les services bancaires ont été interrompus plus de 90 fois au cours des sept années d'existence de son entreprise.

"AUSTRAC empêche les institutions financières de fermer des comptes sans discernement et à grande échelle dans des secteurs entiers", a écrit le régulateur dans ses directives. "La suppression des activités bancaires d'entreprises légitimes et licites peut avoir un impact négatif sur les particuliers et les entreprises. Cela peut également augmenter le risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme et avoir un impact négatif sur l'économie australienne."

AUSTRAC a autorité sur les services financiers, y compris les fournisseurs d’échanges cryptographiques, dans tout le pays.

Politique APRA

L'APRA – qui supervise les banques, les coopératives de crédit, les compagnies d'assurance et les régimes de retraite, entre autres – a soutenu ces orientations et a exposé ses attentes envers les entités réglementées pour qu'elles adoptent une « approche prudentielle » pour gérer les risques associés aux actifs numériques.

Dans son lettre Écrit par le patron de l'APRA, Wayne Byres, le régulateur appelle les entreprises relevant de sa juridiction à comprendre et à atténuer les dommages et à effectuer une « diligence raisonnable » appropriée tout en appliquant des « contrôles robustes de gestion des risques ».

"Les entreprises doivent également s'assurer qu'elles se conforment à toutes les exigences de conduite et de divulgation administrées par [l'Australian Securities and Investment Commission]", a écrit l'APRA.

Plus tôt ce mois-ci, Byres a demandé aux institutions financières australiennes d'être prudentes lorsqu'elles traitent des crypto-monnaies, annonçant la publication attendue de la lettre mercredi.

« Innovez par tous les moyens, mais faites-le avec prudence et en pleine connaissance des risques », avait alors déclaré Byres.

L'APRA développe un cadre à plus long terme pour les activités de cryptographie en Australie et a défini son plan triennal via une feuille de route politique qui consultera d'abord puis progressera ses efforts pour établir de nouvelles exigences révisées en matière de gestion des risques opérationnels.

Le régulateur explore également des approches possibles de réglementation « prudentielle » des pièces stables – des crypto-monnaies dont la valeur est liée à des monnaies fiduciaires ou à des matières premières – en les plaçant à terme dans le cadre réglementaire des installations à valeur stockée (SVF).

Les SVF font référence à des services de paiement qui permettent aux clients de stocker des fonds dans une installation pour effectuer des paiements futurs.

Sous réserve de l'évolution du cadre juridique et réglementaire plus large, l'APRA a déclaré qu'elle avait l'intention de mener des consultations sur les exigences réglementaires pour les grands SVF au cours de l'année prochaine.

"L'APRA continuera de surveiller de près les tendances du secteur et les risques émergents liés aux actifs cryptographiques, de travailler avec d'autres régulateurs nationaux et internationaux et de fournir des orientations supplémentaires si nécessaire", a-t-il déclaré.

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Les règles de cryptographie du pays avancé par les régulateurs australiens dans les dernières orientations ne constituent pas des conseils financiers.