Az ausztrál szabályozók a legújabb útmutatásban kibővítik az ország kriptográfiai szabályait

Az ausztrál szabályozók a legújabb útmutatásban kibővítik az ország kriptográfiai szabályait

Ausztrália két vezető szabályozó hatósága útmutatást adott ki a kriptoval foglalkozó vállalatok számára a legjobb gyakorlatokról, amelyek célja az ország feltörekvő digitális eszköziparának pénzügyi átláthatóságának javítása.

Mind az Ausztrál Tranzakciós Jelentések és Elemző Központ ( AUSZTRAK ) és az Ausztrál Prudenciális Szabályozási Hatóság ( APRA ) szerdán közleményt adott ki, amelyben felvázolják a feltörekvő eszközosztály kezelésével kapcsolatos észlelt kockázatokat és várakozásokat.

Ellentétben a szomszédos joghatóságokkal, beleértve Szingapúrt is, ahol a digitális eszközökre vonatkozó szabályok jól beváltak, Ausztráliában a kriptográfiai szabályozás a hagyományos pénzügyi szektorból származó szabályok sokaságából áll.

Az ország szabályozóitól származó közelmúltbeli útmutatás jelentős lépést jelent az Ausztráliában működő kriptovállalatok számára a nagyobb egyértelműség felé, a javasolt szabályozási kerettel párosulva. Ez egy korábbi szakpolitikai javaslatot követ, amelynek célja, hogy a kriptográfiai adózástól kezdve a digitális eszközcsere engedélyezéséig mindent szabályozzon.

Az AUSTRAC, amely a pénzügyi bûnözés figyeléséért és az azokra való reagálásért felelõs, kiállt a jól megszokott narratíva mellett, miszerint a kriptográfia elterjedtségének növekedésével megnõ a bûnözés kockázata.

"A pénzügyi szolgáltatóknak figyelniük kell a digitális valuták bűnös használatára utaló jelekre, beleértve a zsarolóvírus-támadásokhoz való felhasználásukat" - mondta Nicole Rose, az AUSTRAC vezérigazgatója közleményében.

Az övében útmutató A „Digitális valutákkal való visszaélések megelőzése a pénzügyi bűnözés során” címmel az AUSTRAC útmutatást ad az adóelkerülés, a terrorizmusfinanszírozás, a csalás és a pénzmosás felderítésével foglalkozó cégeknek.

Az AUSTRAC emellett útmutatást adott a vállalatoknak arra vonatkozóan, hogy miként azonosíthatják és megelőzhetik a zsarolóvírus-támadások eseteit, amelyek célja a kriptográfia folyékony zsarolóeszközként történő használata.

„Az olyan digitális valuták, mint a Bitcoin, lehetővé tették a kiberbűnözők számára, hogy nagyobb váltságdíjat követeljenek, és könnyebben kapjanak kifizetést, növelve a zsarolóvírusok jövedelmezőségét és vonzerejét” – írta az AUSTRAC.

A Szenátus tavalyi „Ausztrália mint technológiai és pénzügyi központ” című bizottságának megállapításaira is támaszkodott, amely az ország legnagyobb pénzintézetei, köztük Ausztrália „négy nagy bankja” kriptoipari szereplőinek bankmentesítési ügyeit tárgyalta.

A de-bankolás egy állítólag hagyományos banki gyakorlat, amelyben a pénzintézetek gyakran indoklás nélkül megszüntetik a kriptovállalatok számláit. Egy esetben a bizottság tárgyalta a Bitcoin Babe alapítója, Michaela Juric ügyét, akinek banki szolgáltatásait több mint 90 alkalommal szüntették meg cége hétéves élettartama során.

„Az AUSTRAC megakadályozza, hogy a pénzintézetek válogatás nélkül és széles körben zárjanak számlákat egész szektorokban” – írta a szabályozó hatóság útmutatójában. "A törvényes és törvényes vállalkozások bankok megszüntetése negatív hatással lehet az egyénekre és a vállalkozásokra. Ezenkívül növelheti a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának kockázatát, és negatív hatással lehet az ausztrál gazdaságra."

Az AUSTRAC felhatalmazással rendelkezik a pénzügyi szolgáltatások felett, beleértve a kriptocsere-szolgáltatókat is, országszerte.

APRA politika

Az APRA – amely többek között bankokat, hitelszövetkezeteket, biztosítótársaságokat és nyugdíjrendszereket felügyel – alátámasztotta ezt az iránymutatást, és megfogalmazta a szabályozott szervezetekkel szembeni elvárásait, hogy „prudenciális megközelítést” alkalmazzanak a kapcsolódó digitális eszközökkel kapcsolatos kockázatok kezelésében.

Az övében levél Wayne Byres, az APRA főnöke által írt szabályozó hatóság felszólítja a joghatósága alá tartozó vállalatokat, hogy értsék meg és mérsékeljék a károkat, és hajtsák végre a megfelelő „kellő gondosságot”, miközben „erős kockázatkezelési ellenőrzéseket” alkalmaznak.

"A vállalatoknak gondoskodniuk kell arról is, hogy megfelelnek az [Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság] által szabályozott magatartási és közzétételi követelményeknek" - írta az APRA.

A hónap elején Byres arra kérte az ausztrál pénzintézeteket, hogy legyenek elővigyázatosak a kriptográfia kezelésekor, és bejelentette a levél várható megjelenését szerdán.

„Minden eszközzel újítsunk, de ezt óvatosan és a kockázatok teljes tudatában tegyük” – mondta akkor Byres.

Az APRA egy hosszabb távú keretrendszert fejleszt ki Ausztráliában a kriptográfiai tevékenységekhez, és hároméves tervét egy olyan politikai ütemtervben határozta meg, amely először konzultál, majd folytatja erőfeszítéseit az új és felülvizsgált működési kockázatkezelési követelmények megállapítására.

A szabályozó a stabil érmék – olyan kriptovaluták, amelyek értéke fiathoz vagy árukhoz kötődik – „prudenciális” szabályozásának lehetséges megközelítéseit is vizsgálja azáltal, hogy végül a Tárolt Érték-létesítmények (SVF) szabályozási keretébe vonja őket.

Az SVF-ek olyan fizetési szolgáltatásokra utalnak, amelyek lehetővé teszik az ügyfelek számára, hogy pénzeszközöket tároljanak egy létesítményben a jövőbeni fizetések teljesítéséhez.

A szélesebb jogi és szabályozási keretben bekövetkezett fejlemények függvényében az APRA azt mondta, hogy valamikor a jövő évben konzultálni kíván a nagy SVF-ekre vonatkozó szabályozási követelményekről.

"Az APRA továbbra is szorosan figyelemmel kíséri az iparági trendeket és a kriptoeszközökkel kapcsolatos újonnan felmerülő kockázatokat, együttműködik más hazai és nemzetközi szabályozókkal, és szükség esetén további útmutatást ad."

. .

A Post Australian Regulators Advance Country kriptográfiai szabályai a legújabb útmutatóban nem pénzügyi tanácsadás.