Australijos reguliuotojai išplečia šalies šifravimo taisykles naujausiose gairėse

Australijos reguliuotojai išplečia šalies šifravimo taisykles naujausiose gairėse

Dvi didžiausios Australijos reguliavimo institucijos paskelbė gaires dėl geriausios praktikos įmonėms, užsiimančioms kriptovaliuta, siekdamos pagerinti šalies besiformuojančios skaitmeninio turto pramonės finansinį aiškumą.

Tiek Australijos operacijų ataskaitų, tiek analizės centras ( AUSTRACIJA ) ir Australijos rizikos ribojimo reguliavimo institucija ( APRA ) trečiadienį paskelbė pareiškimus, kuriuose apibūdino suvoktą riziką ir lūkesčius, susijusius su kylančia turto klase.

Skirtingai nei kaimyninėse jurisdikcijose, įskaitant Singapūrą, kurių skaitmeninio turto taisyklės yra nusistovėjusios, Australijoje kriptovaliutų reguliavimas susideda iš tradicinio finansų sektoriaus taisyklių.

Naujausios šalies reguliuotojų rekomendacijos yra svarbus žingsnis siekiant didesnio aiškumo Australijoje veikiančioms kriptovaliutų įmonėms, kartu su siūloma reguliavimo sistema. Tai atitinka ankstesnį politikos pasiūlymą, kuriuo siekiama reguliuoti viską nuo kriptovaliutų apmokestinimo iki skaitmeninio turto mainų licencijavimo.

AUSTRAC, atsakinga už finansinių nusikaltimų stebėjimą ir reagavimą į juos, pasisakė už nusistovėjusią pasakojimą, kad didėjant kriptovaliutų pritaikymui didėja nusikalstamos veiklos rizika.

„Finansinių paslaugų teikėjai turi būti budrūs dėl nusikalstamo skaitmeninių valiutų naudojimo požymių, įskaitant jų naudojimą išpirkos reikalaujančios programinės įrangos atakoms“, – sakoma AUSTRAC generalinės direktorės Nicole Rose pareiškime.

Savo vadovas „Nusikalstamo piktnaudžiavimo skaitmeninėmis valiutomis prevencija vykdant finansinius nusikaltimus“ AUSTRAC pateikia instrukcijas įmonėms, nustatančioms mokesčių slėpimą, teroristų finansavimą, sukčiavimą ir pinigų plovimą.

AUSTRAC taip pat pateikė gaires įmonėms, kaip geriausiai nustatyti ir užkirsti kelią išpirkos reikalaujančių programų atakoms, kurių tikslas – naudoti kriptovaliutą kaip skystą turto prievartavimo įrankį.

„Skaitmeninės valiutos, tokios kaip Bitcoin, leido kibernetiniams nusikaltėliams reikalauti didesnių išpirkos sumų ir lengviau gauti mokėjimus, padidindamos išpirkos reikalaujančių programų pelningumą ir patrauklumą“, – rašė AUSTRAC.

Ji taip pat rėmėsi praėjusių metų Senato komiteto „Australija kaip technologijų ir finansų centras“ išvadomis, išnagrinėjusių didžiausių šalies finansų institucijų, įskaitant kai kuriuos Australijos „didžiojo ketverto“ bankus, kriptovaliutų pramonės dalyvių bankų panaikinimo atvejus.

Debankavimas yra tariamai tradicinė bankininkystės praktika, kai finansų įstaigos nutraukia kriptovaliutų įmonių sąskaitas, dažnai nenurodydamos jokios priežasties. Vienu atveju komitetas išnagrinėjo „Bitcoin Babe“ įkūrėjos Michaelos Juric bylą, kuriai per septynerius įmonės gyvavimo metus bankinės paslaugos buvo nutrauktos daugiau nei 90 kartų.

„AUSTRAC neleidžia finansų įstaigoms be atodairos ir plačiai uždaryti sąskaitas visuose sektoriuose“, – rašė reguliuotojas savo gairėse. "Teisėtų ir teisėtų įmonių bankų panaikinimas gali turėti neigiamą poveikį asmenims ir įmonėms. Tai taip pat gali padidinti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką bei turėti neigiamą poveikį Australijos ekonomikai."

AUSTRAC turi įgaliojimus teikti finansines paslaugas, įskaitant kriptovaliutų keitimo paslaugų teikėjus, visoje šalyje.

APRA politika

APRA, kuri, be kita ko, prižiūri bankus, kredito unijas, draudimo bendroves ir pensijų sistemas, patvirtino šias gaires ir išdėstė savo lūkesčius, kad reguliuojamos įmonės laikysis „prudencinio požiūrio“ valdydami susijusią skaitmeninio turto riziką.

Savo laišką Parašė APRA vadovas Wayne'as Byresas, reguliatorius ragina savo jurisdikcijoje esančias įmones suprasti ir sumažinti žalą bei atlikti atitinkamą „deramo patikrinimo“ taikymą, taikant „tvirtas rizikos valdymo priemones“.

„Bendrovės taip pat turi užtikrinti, kad jos laikytųsi visų elgesio ir atskleidimo reikalavimų, kuriuos administruoja [Australijos vertybinių popierių ir investicijų komisija]“, – rašė APRA.

Anksčiau šį mėnesį Byresas paprašė Australijos finansų institucijų būti atsargioms sprendžiant kriptovaliutų reikalus, pranešdamas apie numatomą laiško paskelbimą trečiadienį.

„Visomis priemonėmis diegkite naujoves, bet darykite tai atsargiai ir visiškai žinodami apie riziką“, – tuo metu sakė Byresas.

APRA kuria ilgalaikę kriptovaliutų veiklos Australijoje sistemą ir nustatė savo trejų metų planą politikos gairėse, pagal kurias pirmiausia bus konsultuojamasi, o vėliau bus tęsiamos pastangos nustatyti naujus ir peržiūrėtus veiklos rizikos valdymo reikalavimus.

Reguliavimo institucija taip pat tiria galimus stabilių monetų – kriptovaliutų, kurių vertė yra susieta su fiat ar biržos prekėmis – „prudencinio“ reguliavimo būdus, galiausiai įtraukdama jas į saugomos vertės įrenginių (SVF) reguliavimo sistemą.

SVF reiškia mokėjimo paslaugas, kurios leidžia klientams saugoti lėšas įstaigoje, kad galėtų atlikti būsimus mokėjimus.

Atsižvelgdama į platesnės teisinės ir reguliavimo sistemos pokyčius, APRA teigė, kad kitais metais ketina konsultuotis dėl reguliavimo reikalavimų dideliems SVF.

„APRA ir toliau atidžiai stebės pramonės tendencijas ir kylančią riziką, susijusią su kriptovaliutų turtu, bendradarbiaus su kitomis reguliavimo institucijomis šalies ir tarptautiniu mastu ir prireikus teiks tolesnius nurodymus“, – sakoma pranešime.

. .

„Post Australian Regulators Advance Country“ kriptovaliutų taisyklės naujausiose rekomendacijose nėra finansinis patarimas.