W najnowszych wytycznych australijskie organy regulacyjne rozszerzają krajowe przepisy dotyczące kryptowalut

W najnowszych wytycznych australijskie organy regulacyjne rozszerzają krajowe przepisy dotyczące kryptowalut

Dwóch czołowych australijskich organów regulacyjnych wydało wytyczne dotyczące najlepszych praktyk dla firm zajmujących się kryptowalutami, mając na celu poprawę przejrzystości finansowej w powstającej branży aktywów cyfrowych w kraju.

Zarówno Australijskie Centrum Raportów i Analiz Transakcyjnych ( AUSTRALIA ) oraz Australijski Urząd Regulacji Ostrożnościowych ( APRA ) wydał w środę oświadczenia, w których przedstawił postrzegane ryzyko i oczekiwania w związku z wschodzącą klasą aktywów.

W przeciwieństwie do sąsiednich jurysdykcji, w tym Singapuru, gdzie zasady dotyczące aktywów cyfrowych są dobrze ugruntowane, regulacje dotyczące kryptowalut w Australii składają się z mozaiki zasad zaczerpniętych z tradycyjnego sektora finansowego.

Niedawne wytyczne organów regulacyjnych tego kraju stanowią ważny krok w kierunku większej przejrzystości dla firm kryptograficznych działających w Australii, w połączeniu z proponowanymi ramami regulacyjnymi. Jest to kontynuacja wcześniejszej propozycji politycznej, która ma na celu uregulowanie wszystkiego, od opodatkowania kryptowalut po licencjonowanie giełd aktywów cyfrowych.

AUSTRAC, który jest odpowiedzialny za monitorowanie przestępstw finansowych i reagowanie na nie, opowiada się za utartą narracją, że wraz ze wzrostem adopcji kryptowalut zwiększa się ryzyko działalności przestępczej.

„Dostawcy usług finansowych muszą zwracać uwagę na oznaki przestępczego wykorzystania walut cyfrowych, w tym na ich wykorzystanie w atakach typu ransomware” – stwierdziła w oświadczeniu dyrektor generalna AUSTRAC, Nicole Rose.

W jego przewodnik w sprawie „Zapobiegania przestępczemu nadużywaniu walut cyfrowych w przestępstwach finansowych” AUSTRAC zapewnia instrukcje dla firm wykrywających uchylanie się od płacenia podatków, finansowanie terroryzmu, oszustwa i pranie pieniędzy.

AUSTRAC zapewnił także firmom wskazówki, jak najlepiej identyfikować przypadki ataków oprogramowania ransomware, których celem jest wykorzystanie kryptowalut jako płynnego narzędzia do wymuszenia i zapobiegania im.

„Waluty cyfrowe, takie jak Bitcoin, umożliwiły cyberprzestępcom żądanie większych kwot okupu i łatwiejsze uzyskiwanie płatności, zwiększając rentowność i atrakcyjność oprogramowania ransomware” – napisał AUSTRAC.

Oparł się również na ustaleniach zeszłorocznej komisji Senatu ds. „Australii jako centrum technologicznego i finansowego”, która zapoznała się z przypadkami debankingu uczestników branży kryptowalut przez największe instytucje finansowe w kraju, w tym niektóre z australijskich banków „wielkiej czwórki”.

De-banking to rzekomo tradycyjna praktyka bankowa, w ramach której instytucje finansowe zamykają konta firm kryptograficznych, często bez podania przyczyny. W jednym przypadku komisja rozpatrzyła sprawę założycielki Bitcoin Babe, Michaeli Juric, której usługi bankowe przerywano ponad 90 razy w ciągu siedmiu lat istnienia jej firmy.

„AUSTRAC uniemożliwia instytucjom finansowym masowe i szerokie zamykanie rachunków w całych sektorach” – napisał organ regulacyjny w swoich wytycznych. „Odbankowanie legalnych i zgodnych z prawem przedsiębiorstw może mieć negatywny wpływ na osoby fizyczne i przedsiębiorstwa. Może również zwiększać ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz mieć negatywny wpływ na australijską gospodarkę”.

AUSTRAC ma władzę nad usługami finansowymi, w tym dostawcami giełd kryptowalut, w całym kraju.

Polityka APRA

APRA – która nadzoruje między innymi banki, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, towarzystwa ubezpieczeniowe i programy emerytalne – uzasadniła te wytyczne i określiła swoje oczekiwania wobec podmiotów objętych regulacją, aby przyjęły „ostrożne podejście” do zarządzania powiązanym ryzykiem aktywów cyfrowych.

W jego list Napisany przez szefa APRA, Wayne’a Byresa, organ regulacyjny wzywa spółki podlegające jego jurysdykcji do zrozumienia i złagodzenia szkód oraz do przeprowadzenia odpowiedniej „należytej staranności”, stosując jednocześnie „solidne mechanizmy kontroli zarządzania ryzykiem”.

„Firmy muszą także dopilnować, aby przestrzegały wszystkich wymogów dotyczących postępowania i ujawniania informacji nakładanych przez [Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji]” – napisała APRA.

Na początku tego miesiąca Byres poprosił australijskie instytucje finansowe o ostrożność w kontaktach z kryptowalutami, ogłaszając oczekiwaną publikację listu w środę.

„Zdecydowanie wprowadzaj innowacje, ale rób to ostrożnie i z pełną świadomością ryzyka” – powiedział wówczas Byres.

APRA opracowuje długoterminowe ramy działalności kryptograficznej w Australii i określiła swój trzyletni plan w formie planu działania, który najpierw skonsultuje, a następnie poczyni postępy w wysiłkach w celu ustalenia nowych i zmienionych wymogów w zakresie zarządzania ryzykiem operacyjnym.

Organ regulacyjny bada również możliwe podejścia do „ostrożnościowej” regulacji monet stabilnych – kryptowalut, których wartość jest powiązana z fiducjarami lub towarami – ostatecznie włączając je w zakres ram regulacyjnych obiektów o wartości przechowywanej (SVF).

SVF odnoszą się do usług płatniczych, które umożliwiają klientom przechowywanie środków w celu dokonywania przyszłych płatności.

W zależności od rozwoju szerszych ram prawnych i regulacyjnych APRA oświadczyła, że ​​zamierza przeprowadzić konsultacje w sprawie wymogów regulacyjnych dla dużych SVF w przyszłym roku.

„APRA będzie nadal uważnie monitorować trendy branżowe i pojawiające się ryzyka związane z aktywami kryptograficznymi, współpracować z innymi organami regulacyjnymi na szczeblu krajowym i międzynarodowym oraz w razie potrzeby zapewniać dalsze wytyczne” – stwierdził.

. .

Przepisy Crypto Rules opublikowane przez australijskie organy regulacyjne z Australii w najnowszych wytycznych nie stanowią porady finansowej.