Austrálske regulačné orgány v najnovších usmerneniach rozširujú kryptopravidlá krajiny

Austrálske regulačné orgány v najnovších usmerneniach rozširujú kryptopravidlá krajiny

Dvaja z najvyšších austrálskych regulátorov vydali usmernenia o najlepších postupoch pre spoločnosti zaoberajúce sa kryptomenami, ktorých cieľom je zlepšiť finančnú prehľadnosť pre vznikajúci priemysel digitálnych aktív v krajine.

Austrálske centrum pre prehľady transakcií a analýzy ( AUSTRAC ) a Austrálsky úrad pre prudenciálnu reguláciu ( APRA ) vydala v stredu vyhlásenie, v ktorom načrtáva vnímané riziká a očakávania pri riešení vznikajúcej triedy aktív.

Na rozdiel od susedných jurisdikcií, vrátane Singapuru, ktorého pravidlá pre digitálne aktíva sú dobre zavedené, kryptoregulácia v Austrálii pozostáva z mozaiky pravidiel čerpaných z tradičného finančného sektora.

Nedávne usmernenia od regulačných orgánov krajiny predstavujú významný krok smerom k väčšej jasnosti pre kryptospoločnosti pôsobiace v Austrálii spolu s navrhovaným regulačným rámcom. Vyplýva to z predchádzajúceho návrhu politiky, ktorého cieľom je regulovať všetko od zdanenia kryptomien až po licencovanie búrz digitálnych aktív.

AUSTRAC, ktorý je zodpovedný za monitorovanie a reagovanie na finančnú kriminalitu, presadzoval zaužívaný príbeh, že so zvyšujúcim sa prijatím kryptomien sa zvyšuje riziko trestnej činnosti.

„Poskytovatelia finančných služieb si musia dávať pozor na známky kriminálneho používania digitálnych mien vrátane ich použitia pri útokoch ransomware,“ uviedla vo vyhlásení generálna riaditeľka AUSTRAC Nicole Rose.

V jeho sprievodca o „Prevencii kriminálneho zneužívania digitálnych mien pri finančnej kriminalite“ AUSTRAC poskytuje pokyny pre spoločnosti odhaľujúce daňové úniky, financovanie terorizmu, podvody a pranie špinavých peňazí.

AUSTRAC tiež poskytol spoločnostiam usmernenia o tom, ako najlepšie identifikovať a predchádzať prípadom ransomvérových útokov, ktorých cieľom je použiť krypto ako nástroj na vydieranie.

„Digitálne meny, ako je bitcoin, umožnili kyberzločincom požadovať väčšie sumy výkupného a ľahšie získavať platby, čím sa zvýšila ziskovosť a atraktívnosť ransomvéru,“ napísal AUSTRAC.

Vychádzal aj zo zistení minuloročného senátneho výboru na tému „Austrália ako technologické a finančné centrum“, ktorý vypočul prípady debankovania účastníkov kryptopriemyslu najväčšími finančnými inštitúciami v krajine, vrátane niektorých austrálskych bánk „veľkej štvorky“.

Debanking je údajne tradičná banková prax, pri ktorej finančné inštitúcie ukončujú účty krypto spoločností, často bez udania dôvodu. V jednom prípade sa výbor zaoberal prípadom zakladateľky Bitcoin Babe Michaely Juricovej, ktorej boli počas siedmich rokov existencie jej spoločnosti ukončené bankové služby viac ako 90-krát.

„AUSTRAC bráni finančným inštitúciám v nediskriminačnom a širokom uzatváraní účtov v rámci celých sektorov,“ napísal regulátor vo svojom usmernení. "Odbankovanie legitímnych a zákonných podnikov môže mať negatívny vplyv na jednotlivcov a podniky. Môže tiež zvýšiť riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a mať negatívny vplyv na austrálsku ekonomiku."

AUSTRAC má právomoc nad finančnými službami, vrátane poskytovateľov krypto burzy, v celej krajine.

politika APRA

APRA – ktorá okrem iného dohliada na banky, úverové združenia, poisťovne a dôchodkové schémy – podporila toto usmernenie a stanovila svoje očakávania od regulovaných subjektov, aby zaujali „obozretný prístup“ k riadeniu súvisiacich rizík digitálnych aktív.

V jeho list Napísal šéf APRA Wayne Byres, regulátor vyzýva spoločnosti v rámci svojej jurisdikcie, aby pochopili a zmiernili škody a vykonali primeranú „náležitú starostlivosť“ pri uplatňovaní „dôkladných kontrol riadenia rizík“.

„Spoločnosti musia tiež zabezpečiť, aby dodržiavali všetky požiadavky na správanie a zverejňovanie, ktoré spravuje [Austrálska komisia pre cenné papiere a investície],“ napísala APRA.

Začiatkom tohto mesiaca Byres požiadal austrálske finančné inštitúcie, aby boli opatrné pri obchodovaní s kryptomenami, pričom v stredu oznámil očakávané zverejnenie listu.

"V každom prípade inovujte, ale robte to opatrne a s plnou znalosťou rizík," povedal vtedy Byres.

APRA vyvíja dlhodobejší rámec pre krypto aktivity v Austrálii a stanovila svoj trojročný plán prostredníctvom plánu politiky, ktorý bude najprv konzultovať a potom pokračovať vo svojom úsilí o stanovenie nových a revidovaných požiadaviek na riadenie operačného rizika.

Regulátor tiež skúma možné prístupy k „obozretnej“ regulácii stablecoinov – kryptomien, ktorých hodnota je viazaná na fiat alebo komodity – tým, že ich prípadne začlení do rozsahu regulačného rámca Stored Value Facilities (SVF).

SVF sa týkajú platobných služieb, ktoré umožňujú zákazníkom ukladať finančné prostriedky v zariadení na uskutočnenie budúcich platieb.

V závislosti od vývoja v širšom právnom a regulačnom rámci APRA uviedla, že má v úmysle konzultovať regulačné požiadavky pre veľké SVF niekedy v budúcom roku.

„APRA bude naďalej pozorne monitorovať trendy v odvetví a vznikajúce riziká súvisiace s kryptografickými aktívami, spolupracovať s ostatnými regulačnými orgánmi na domácom a medzinárodnom trhu a podľa potreby poskytovať ďalšie usmernenia,“ uvádza sa v správe.

. .

The Post Australian Regulators Advance Country’s Crypto Rules in the Last Guidance nie je finančným poradenstvom.