Avstralski regulatorji v zadnjih smernicah širijo državna kripto pravila

Avstralski regulatorji v zadnjih smernicah širijo državna kripto pravila

Dva najvišja avstralska regulatorja sta izdala smernice o najboljših praksah za podjetja, ki se ukvarjajo s kriptovalutami, s ciljem izboljšati finančno jasnost za nastajajočo industrijo digitalnih sredstev v državi.

Avstralski center za poročila o transakcijah in analizo ( AVSTRACIJA ) in avstralski nadzorni organ ( APRA ) je v sredo izdal izjave, v katerih je opisal zaznana tveganja in pričakovanja pri obravnavanju nastajajočega razreda sredstev.

Za razliko od sosednjih jurisdikcij, vključno s Singapurjem, katerih pravila o digitalnih sredstvih so dobro uveljavljena, je kriptoregulacija v Avstraliji sestavljena iz skupka pravil, pridobljenih iz tradicionalnega finančnega sektorja.

Nedavne smernice državnih regulatorjev pomenijo velik korak k večji jasnosti za kripto podjetja, ki delujejo v Avstraliji, skupaj s predlaganim regulativnim okvirom. Sledi prejšnjemu predlogu politike, katerega namen je urediti vse, od obdavčitve kriptovalut do izdajanja licenc za izmenjavo digitalnih sredstev.

AUSTRAC, ki je odgovoren za spremljanje in odzivanje na finančni kriminal, je zagovarjal uveljavljeno pripoved, da z vse večjim sprejemanjem kriptovalut prihaja do večjega tveganja kriminalnih dejavnosti.

"Ponudniki finančnih storitev morajo biti pozorni na znake kriminalne uporabe digitalnih valut, vključno z njihovo uporabo v napadih z izsiljevalsko programsko opremo," je v izjavi dejala izvršna direktorica AUSTRAC Nicole Rose.

V njegovem vodnik o "Preprečevanju kriminalne zlorabe digitalnih valut pri finančnem kriminalu" AUSTRAC zagotavlja navodila za podjetja, ki odkrivajo davčne utaje, financiranje terorizma, goljufije in pranje denarja.

AUSTRAC je podjetjem zagotovil tudi smernice o tem, kako najbolje prepoznati in preprečiti primere napadov z izsiljevalsko programsko opremo, katerih cilj je uporaba kripto kot tekočega izsiljevalskega orodja.

»Digitalne valute, kot je Bitcoin, so kiberkriminalcem omogočile, da zahtevajo večje zneske odkupnine in lažje pridobijo plačila, kar povečuje donosnost in privlačnost izsiljevalske programske opreme,« je zapisal AUSTRAC.

Prav tako je črpal iz ugotovitev lanskoletnega senatnega odbora o "Avstraliji kot tehnološkem in finančnem središču", ki je obravnaval primere debankinga udeležencev kripto industrije s strani največjih finančnih institucij v državi, vključno z nekaterimi avstralskimi "velikimi štirimi" bankami.

Debančništvo je domnevno tradicionalna bančna praksa, pri kateri finančne institucije zaprejo račune kripto podjetij, pogosto brez navedbe razloga. V enem primeru je odbor obravnaval primer ustanoviteljice Bitcoin Babe Michaele Juric, ki so ji v sedemletnem obdobju delovanja njenega podjetja več kot 90-krat ukinili bančne storitve.

"AUSTRAC preprečuje finančnim institucijam nediskriminatorno in široko zapiranje računov v celotnih sektorjih," je regulator zapisal v svojih navodilih. "Debančiranje zakonitih in zakonitih podjetij lahko negativno vpliva na posameznike in podjetja. Prav tako lahko poveča tveganje pranja denarja in financiranja terorizma ter negativno vpliva na avstralsko gospodarstvo."

AUSTRAC ima oblast nad finančnimi storitvami, vključno s ponudniki kripto izmenjave, po vsej državi.

Politika APRA

APRA – ki med drugim nadzoruje banke, kreditne zadruge, zavarovalnice in pokojninske sheme – je podprla te smernice in določila svoja pričakovanja, da bodo regulirani subjekti sprejeli »bonitetni pristop« k upravljanju povezanih tveganj digitalnih sredstev.

V njegovem pismo Regulator, ki ga je napisal šef APRA Wayne Byres, poziva podjetja v svoji pristojnosti, naj razumejo in ublažijo škodo ter izvedejo ustrezno "potrebno skrbnost" ob uporabi "močnih kontrol obvladovanja tveganja".

"Podjetja morajo tudi zagotoviti, da izpolnjujejo vse zahteve glede ravnanja in razkritja, ki jih upravlja [Avstralska komisija za vrednostne papirje in naložbe]," je zapisala APRA.

V začetku tega meseca je Byres prosil avstralske finančne institucije, naj bodo previdne pri poslovanju s kriptovalutami, in napovedal pričakovano objavo pisma v sredo.

"Vsekakor inovirajte, vendar to počnite previdno in s popolnim poznavanjem tveganj," je takrat dejal Byres.

APRA razvija dolgoročnejši okvir za kripto dejavnosti v Avstraliji in je postavila svoj triletni načrt prek načrta politike, ki bo najprej opravil posvetovanje in nato napredoval pri svojih prizadevanjih za vzpostavitev novih in revidiranih zahtev za obvladovanje operativnih tveganj.

Regulator prav tako preučuje možne pristope k "bonitetni" ureditvi stabilnih kovancev – kriptovalut, katerih vrednost je vezana na fiat ali blago – tako, da jih sčasoma vključi v področje uporabe regulativnega okvira Stored Value Facilities (SVF).

SVF se nanašajo na plačilne storitve, ki strankam omogočajo shranjevanje sredstev v objektu za prihodnja plačila.

Ob upoštevanju razvoja širšega pravnega in regulativnega okvira je APRA dejala, da se namerava posvetovati o regulativnih zahtevah za velike SVF nekje naslednje leto.

"APRA bo še naprej pozorno spremljala trende v panogi in nastajajoča tveganja, povezana s kripto sredstvi, sodelovala z drugimi regulatorji doma in na mednarodni ravni ter po potrebi zagotavljala nadaljnje smernice," je dejal.

. .

Postavstralski regulatorji v najnovejših smernicah spodbujajo kripto pravila države in niso finančni nasveti.