Petos shortseissa ja t-paitoissa: Tapaus Sam Bankman-Friedia vastaan

Amerikkalaisen oikeuden pyörät eivät pyöri läheskään yhtä nopeasti kuin kryptovaluuttamarkkinat. Mutta viimeisen 48 tunnin aikana he saivat kiinni Sam Bankman-Friedin, särkyneen FTX-kryptoimperiumin nuoren kuninkaan, jota nyt syytetään yhdestä Yhdysvaltain historian suurimmista talouspetoksista.

Useat päällekkäiset tapahtumat Bahamalla, Washingtonissa ja Manhattanilla jättivät 30-vuotiaan pankkimies-Friedin poliisin säilöön ja tarjosivat uuden näkemyksen siitä, kuinka yksi digitaalisten token-markkinoiden hallitsevista kaupankäyntialustoista meni yhtäkkiä konkurssiin kuukausi sitten, kun asiakasvaroja puuttui 8 miljardia dollaria.

Bankman-Friedin tilinpäätös alkoi maanantaina, kun paikallinen poliisi pidätti hänet kotonaan Nassaussa Bahamalla vähän kello kuuden jälkeen. sen jälkeen, kun Yhdysvaltain oikeusministeriö pyysi hänen luovuttamistaan. Sattumalta se oli samalla viikolla 14 vuotta sitten, kun Bernard Madoff, Wall Streetin suurimman Ponzi-suunnitelman suunnittelija, pidätettiin Yhdysvaltain arvopaperipetossyytteiden vuoksi.

Sitten tiistaina purettiin kahdeksan syytteen sinetöinti, jossa Bankman-Friedia syytettiin asiakkaiden varojen varastamisesta käytännössä FTX:n perustamisen jälkeen vuonna 2019. Ne siirrettiin väitetysti Bankman-Friedin hallitsemaan Alameda Research -nimiseen hedge-rahastoon, siirrettiin viranomaisille ja käytettiin sitten omiin pääomasijoituksiinsa ja poliittisiin kiinteistöjen ostoihin.

"Tämä on yksi Amerikan historian suurimmista talouspetoksista", sanoi Damian Williams, New Yorkin eteläisen piirin syyttäjä, liittovaltion syyttäjän vahvemmalla käytöksellä.

Williamsin tukena olivat kollegat FBI:sta, Securities and Exchange Commissionista ja Commodity Futures Trading Commissionista. Heidän takanaan seisoi hyllyt juridisia lehtiä, jotka haistelivat aikuisten maailmaa ja aikuisten seurauksia, mikä oli jyrkkä vastakohta Bankman-Friedin ja hänen miehensä huolettomalle asenteelle.

Se, että vain häntä on toistaiseksi syytetty, on johtanut spekulaatioihin, että hänen liikekumppaninsa voisivat tehdä yhteistyötä syyttäjien kanssa.

Bankman-Friedin asianajaja sanoi, että hän "tarkastelee syytteitä lakitiiminsä kanssa ja harkitsee kaikkia laillisia vaihtoehtojaan".

Sillä välin Washingtonissa John Ray, FTX:n uusi tuomioistuimen nimittämä toimitusjohtaja, kuvaili hämmästyneille edustajainhuoneen rahoituspalvelukomitean jäsenille yrityksen romahdusta edeltäneen huonon hallinnon ja huolimattomuuden syvyyteen.

"Dokumentoinnin puutteen osalta tämä on todella ennennäkemätöntä", sanoi Ray, joka nousi tunnetuksi selvittämällä konkurssiin menneen energiakauppias Enronin taloudellisia hylkyjä. "Kirjaimellisesti ei ole olemassa mitään ennätystä."

Huolimatta väitteistään tiukoista riskien hallinnasta, FTX:n työntekijät kirjasivat liiketoimia Slackiin, toimiston chat-ohjelmistoon, ja pitivät tilejä QuickBooksissa, freelancerien ja pienyritysten laajasti käyttämässä ohjelmistossa. Ei ollut johtokuntaa valvomassa, suuria vakuutusvajeita ja maksuja suoritettiin Bankman-Friedin perheelle, uusi toimitusjohtaja kertoi lainsäätäjille.

"Tämä ei ole ollenkaan hienostunutta", Ray päätteli väitetystä huijauksesta. "Se on vain vanhan koulun kavallus. Old school."

Komitean jäsenet raivosivat vuorotellen Bankman-Friedia vastaan, ja Kalifornian demokraatti Brad Sherman kutsui häntä "suureksi käärmeeksi Eedenin kryptopuutarhassa".

Vaikka Bankman-Fried tuomittiin laajasti, jotkut pidättyivät hyökkäämästä laajempaa kryptoteollisuutta vastaan. Epämukava totuus on, että useat olivat hyväksyneet kampanjapanoksia nousevalta teollisuudelta, joka oli päättänyt torjua raskaat säädökset. Bankman-Fried nousi epäselvyydestä ja tuli toiseksi suurimmaksi avunantajaksi demokraattisille ryhmille äskettäisissä välivaaleissa lahjoittamalla 36 miljoonaa dollaria.

Hänen odotettiin todistavan tiistain istunnossa, mutta hänen pidättämistään varten. Hänen sijaansa edustajat saivat valmisteltuja huomautuksia, joissa hän rikkoi toimielimen muodollisuuksia.

"Haluan aloittaa sanomalla virallisesti valan alla: minä menin sekaisin", hän aloitti.

Seuraava lausunto vaihteli FTX:n viimeisten päivien sumean rekonstruktion välillä, joka perustuu "muistiin ja ekstrapolaatioon" ja kohtia, jotka muistuttivat enemmän kuin yliopisto-opiskelijan tekosyitä, joka epäonnistui palauttamaan tehtävää.

– Purin enemmän kuin pystyin pureskelemaan, enkä päätynyt keskittymään riskienhallintaan, hänen lausunnossaan lukee. Bankman-Fried syytti myös kiireistä aikataulua tänä vuonna, mikä tarkoitti, että hän oli "vähemmän ankkuroitunut operatiivisiin yksityiskohtiin kuin minä ennen".

Koko lausunnon ajan hän toisti väitteensä, että ulkopuoliset sijoittajat olisivat voineet pelastaa FTX:n, jos häntä ei olisi painostettu hakeutumaan konkurssiin marraskuun 11. päivänä. Kymmenen minuuttia myöhemmin hän sai Bankman-Friedin mukaan mahdollisen miljardin dollarin rahoitustarjouksen.

Mark Kasten, Buchanan Ingersoll & Rooneyn kryptovaluuttalakimies, piti Rayn lausuntoa erityisen tuomittavana. "[Bankman-Fried] valmis väittämään, että hän oli vain epäpätevä, ei rikollinen. Mutta herra Rayn tänään antama lausunto, että vaatimustenmukaisuuden valvontaa ei yksinkertaisesti ollut, tekee siitä varmasti vaikeampaa", hän sanoi.

Ei ole selvää, milloin – tai jos – Bankman-Fried saapuu New Yorkiin vastaamaan Yhdysvaltain syytteisiin. Hänen asianajajansa on kiistänyt luovuttamisen. Bahaman tuomari hylkäsi hänen takuita koskevan vaatimuksensa tiistaina.

Oikeudellisesti syytteet muodostavat hänelle vakavimman uhan, sillä häntä syytetään väärinkäytöksistä, mukaan lukien pankkipetokset, salaliitosta rahanpesuun ja kampanjarahoitusrikkomuksista. Mutta se oli niukkaa yksityiskohtien suhteen.

Täydellisempi selvitys FTX:n noususta ja laskusta tuli asiaan liittyvässä SEC:n siviilioikeudessa. Se esimerkiksi selitti yksityiskohtaisesti, kuinka Bankman-Fried väitti siirtäneen rahaa FTX:ltä Alamedalle, mukaan lukien 1,8 miljardia dollaria.

Joissakin tapauksissa kaupankäyntiasiakkaat, jotka luulivat lähettävänsä dollareita FTX:lle kattaakseen kryptokauppansa, todella tallettivat nämä varat suoraan Alamedan pankkitileille SEC:n mukaan. SEC lisäsi myös, että varoja jaettiin uudelleen sallimalla Alamedan nostaa käytännöllisesti katsoen rajoittamaton luottoraja FTX:ltä. Ulkopuolisille lainanantajille toimitetussa neljännesvuosittaisessa tilinpäätöksessä Alameda listasi tämän sitten "lainaksi" paljastamatta, että se oli peräisin FTX:ltä.

Kun kryptotuotteiden hinnat laskivat toukokuussa, lainanantajat alkoivat vaatia takaisinmaksua ja FTX vaihteli. Bankman-Fried ohjasi miljardeja dollareita lisää asiakkaiden varoja pysyäkseen maksujen mukana SEC:n mukaan. Kesän aikana, kun tilanne muuttui yhä epävarmemmaksi, Bankman-Fried ohjasi satoja miljoonia dollareita lisää Alamedalle, he sanoivat - joista osa oli "lainattu" hänelle ja muille FTX:n johtajille.

Tiistai-iltapäivällä, kun nämä ja muut syytökset julkistettiin, toimittaja kysyi, sopiiko takkuisista hiuksistaan ​​ja t-paidastaan ​​ja shortseistaan ​​tunnettu teini-ikäinen Bankman-Fried tyypillisen talouspetoksen profiiliin.

"Voit tehdä petoksia shortseissa ja t-paidoissa auringossa", Williams vastasi. "Se on mahdollista."