De Britse financiële toezichthouder waarschuwt voor crypto-exchange FTX

De Britse financiële toezichthouder heeft consumenten gewaarschuwd niet in zee te gaan met FTX, de cryptocurrency-uitwisseling gerund door miljardair Sam Bankman-Fried, in de laatste botsing tussen de Britse autoriteiten en offshore digitale activabedrijven.

De Financial Conduct Authority zei dat de op de Bahama's gevestigde beurs zonder haar toestemming producten en diensten lijkt aan te bieden in het Verenigd Koninkrijk, volgens een verklaring op de website van de toezichthouder.

“Dit bedrijf heeft geen toestemming van ons en richt zich op mensen in Groot-Brittannië”, aldus de verklaring. FTX reageerde niet onmiddellijk op een verzoek om commentaar.

De stap tegen FTX, een van de grootste digitale activabeurzen, komt na een zware strijd tussen de FCA en Binance, terwijl Groot-Brittannië zijn inspanningen opvoert om de vaak ongereguleerde wereld van cryptocurrencies onder controle te krijgen.

De FCA kwam vorig jaar tussenbeide tegen Binance en zei dat zijn ‘complexe en risicovolle financiële producten’ ‘een aanzienlijk risico voor de consument’ vormden en dat ‘s werelds grootste cryptobeurs ‘niet had gereageerd’ op enkele van zijn basisvragen, waardoor het onmogelijk werd om toezicht te houden op de uitgestrekte groep.

Binance, een van de belangrijkste concurrenten van FTX, heeft zich gecommitteerd aan volledige naleving en opnieuw toezicht aanvragen in het Verenigd Koninkrijk.

Aanbieders van crypto-uitwisselingen en portemonnees moeten zich bij de FCA registreren voor toezicht op het witwassen van geld als hun activiteiten op het gebied van digitale activa “worden uitgevoerd door middel van zakendoen in het Verenigd Koninkrijk”, aldus een FCA-gids.

De FCA en andere financiële toezichthouders over de hele wereld staan ​​voor de uitdaging om consumenten te beschermen en normen af ​​te dwingen op cryptomarkten, waar veel van de grootste groepen gevestigd zijn in offshore-rechtsgebieden. Zowel FTX als het op Cayman Island geregistreerde Binance hebben Amerikaanse dochterondernemingen opgericht om de Amerikaanse autoriteiten tevreden te stellen, maar bieden vanuit hun internationale bases ook diensten aan in andere landen.

De Europese divisie van FTX maakte deze maand bekend dat de financiële toezichthouder van Cyprus haar een licentie voor beleggingsondernemingen heeft verleend, terwijl de cryptofirma aandringt om over het hele continent uit te breiden. FTX Chief Executive Bankman-Fried zei destijds: “Het veiligstellen van deze licentie in de Europese Unie is een belangrijke stap in het bereiken van ons doel om een ​​van de meest gereguleerde beurzen ter wereld te worden.”

De FCA zei dat Britse klanten die met FTX te maken hebben geen toegang hebben tot Britse consumentenbescherming, zoals de Financial Ombudsman of het Financial Services Compensation Scheme, en dat het “onwaarschijnlijk is dat ze [hun] geld terugkrijgen als er iets misgaat.”