Celsius Network revela déficit de US$ 1,2 bilhão em pedidos de falência

O credor de criptografia Celsius Network revelou um buraco de US$ 1,2 bilhão em seu balanço causado pelo que o presidente-executivo Alex Mashinsky descreveu como investimentos “ruins” e outras perdas “imprevistas”.

Celsius fez a divulgação ao entrar com pedido de proteção contra falência nos EUA esta semana, após congelar os fundos dos clientes em junho. É a última vítima da quebra do mercado de criptografia que forçou duas outras grandes empresas à falência nas últimas semanas.

Mashinsky, que foi cofundador da Celsius em 2017, revelou a extensão dos problemas da empresa com sede em Nova Jersey em um processo judicial de 61 páginas na quinta-feira. Tinha passivos de US$ 5,5 bilhões e ativos de apenas US$ 4,3 bilhões.

A grande maioria das responsabilidades, US$ 4,7 bilhões, foi atribuída a usuários Celsius. O documento sugeria que poderiam enfrentar perdas significativas e atribuiu os problemas da empresa a uma combinação de más apostas, condições de mercado e incapacidade de gerir o seu rápido crescimento.

“A quantidade de ativos digitais na plataforma [da Celsius] cresceu mais rápido do que a empresa pretendia implantar. Como resultado, a empresa tomou o que, em retrospectiva, se mostrou serem decisões ruins de implantação de ativos”, escreveu Mashinsky no processo.

Celsius foi um dos poucos credores de criptomoedas que retiraram bilhões de dólares em ativos criptográficos de investidores comuns nos últimos anos. Prometeu taxas de juros de até 18% sobre certas criptomoedas.

O segundo maior fundo de pensões do Canadá, a Caisse de dépôt et place du Québec, e a empresa de investimentos WestCap lideraram uma ronda de financiamento de capital no valor de 600 milhões de dólares no ano passado, que avaliou a Celsius em 3 mil milhões de dólares.

O credor é a terceira grande empresa de criptografia a pedir falência, depois da corretora de criptografia Voyager Digital e do fundo de hedge Three Arrows Capital. Todos os três foram atingidos pelo colapso dos preços dos ativos criptográficos e pelo congelamento do crédito no mercado.

Mashinsky admitiu na quinta-feira uma série de erros que levaram a perdas e investimentos detalhados que deixaram a Celsius incapaz de devolver dinheiro aos clientes, uma vez que sofreu uma corrida aos bancos este ano.

Um deles foi uma perda de US$ 510 milhões descoberta em 2021, quando a Celsius tentou recuperar garantias que havia prometido para garantir empréstimos de uma “plataforma de empréstimo privada” não revelada.

“O credor conseguiu fornecer a... garantia em tempo hábil”, escreveu Mashinsky. Cerca de US$ 440 milhões ainda estão pendentes, acrescentou.

A Celsius também sofreu perdas de US$ 100 milhões quando a garantia que havia prometido para garantir um empréstimo da Tether – o emissor de stablecoin que é um investidor de capital na Celsius – foi liquidada amigavelmente nos últimos meses.

Mashinsky disse que cerca de US$ 1 bilhão de seus fundos eram ilíquidos porque foram destinados às operações de mineração de Bitcoin da empresa ou investidos em uma versão da rede Ethereum que ainda não foi lançada.

Ele sugeriu que o plano de recuperação da Celsius poderia incluir o uso de Bitcoin gerado a partir de suas operações de mineração para “resolver seu atual déficit de criptomoeda”.

Além de admitir os erros da empresa, ele culpou a “desinformação” na mídia e nas redes sociais por encorajar os clientes a sacar cerca de US$ 1 bilhão em fundos durante cinco dias em maio.

Mashinsky disse que a Celsius está no caminho certo para resolver seus problemas à medida que o mercado gira este ano.

“A empresa acredita que provavelmente teria tido sucesso num futuro próximo se o mercado tivesse permanecido relativamente estável.”