El senador estadounidense Jack Reed presenta un proyecto de ley para endurecer las regulaciones para la industria de las criptomonedas y DeFi

El senador estadounidense Jack Reed presenta un proyecto de ley para endurecer las regulaciones para la industria de las criptomonedas y DeFi

Título: El senador estadounidense Jack Reed presenta un proyecto de ley para una regulación más estricta de la industria de las criptomonedas y DeFi

Fecha: 18 de julio de 2023

El senador estadounidense Jack Reed presentó un proyecto de ley bipartidista en el Senado el 18 de julio que endurecería las regulaciones de conocimiento del cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) en la industria de las criptomonedas, así como regulaciones de sanciones para los servicios financieros descentralizados (DeFi). El proyecto de ley se titula Ley de Aplicación y Mejora de la Seguridad Nacional de Criptoactivos (CANSEE).

El proyecto de ley estipula que los proyectos DeFi deben estar sujetos a los mismos requisitos que otras empresas financieras, incluidas las plataformas centralizadas de comercio de cifrado, casinos y casas de empeño. Por lo tanto, cualquiera que controle el proyecto sería responsable del uso del servicio DeFi por parte de las personas sancionadas. Si nadie controla un servicio DeFi, cualquiera que invierta más de 25 millones de dólares en el desarrollo del proyecto sería responsable de estas obligaciones.

El proyecto de ley también incluye una modernización de los poderes ALD del Departamento del Tesoro, extendiéndolos más allá del sistema financiero tradicional. La cuestión es que las nuevas tecnologías, como las criptomonedas, permiten nuevas formas de realizar transacciones financieras y, por lo tanto, es necesaria una ampliación de los poderes del Ministerio de Finanzas para tomar medidas contra las actividades financieras ilegales fuera del sector bancario.

Además, el proyecto de ley impone nuevos requisitos a los operadores de cajeros automáticos criptográficos (ATM) para evitar su uso para el lavado de dinero. Los operadores deberían estar obligados a verificar la identidad de ambas contrapartes en una transacción.

El proyecto de ley aún no se había publicado al momento de escribir esta edición. Un empleado de Jack Reed tampoco pudo confirmar cuándo se publicaría el proyecto de ley. Sin embargo, ya se ha filtrado un texto en GitHub que parece ser el proyecto de ley terminado.

Las reacciones en la comunidad criptográfica al proyecto de ley ya han sido muy críticas. Un comentarista calificó el proyecto de ley como una "amenaza existencial para DeFi" y lo consideró "no negociable". Otro señaló que imponer responsabilidad de control sobre una inversión de 25 millones de dólares o más reduciría significativamente el capital de riesgo en el espacio DeFi.

La asociación de lobby Crypto Council for Innovation fue igualmente crítica. La asociación enfatizó que el proyecto de ley no proporciona orientación específica sobre cómo los protocolos descentralizados pueden cumplir con los requisitos de divulgación de la Ley de Secreto Bancario (BSA). Por lo tanto, la asociación prefiere un enfoque que analice de manera diferenciada los distintos elementos dentro de DeFi y utilice las posibilidades únicas de los sistemas blockchain para derivar medidas de cumplimiento adecuadas.

Queda por ver cómo se desarrolla el proyecto de ley y si logrará apoyo en el Senado. Sin embargo, la discusión sobre una regulación adecuada y efectiva de la industria de las criptomonedas y DeFi sin duda continuará.