O senador dos EUA Jack Reed apresenta projeto de lei para reforçar as regulamentações para a indústria de criptografia e DeFi

O senador dos EUA Jack Reed apresenta projeto de lei para reforçar as regulamentações para a indústria de criptografia e DeFi

Título: O senador dos EUA Jack Reed apresenta projeto de lei para regulamentação mais rigorosa da indústria DeFi e de criptografia

Data: 18 de julho de 2023

O senador norte-americano Jack Reed apresentou um projeto de lei bipartidário no Senado em 18 de julho que reforçaria as regulamentações de conhecimento do seu cliente (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML) na indústria de criptografia, bem como regulamentações de sanções para serviços financeiros descentralizados (DeFi). O projeto de lei é intitulado Lei de Aprimoramento e Execução da Segurança Nacional de Criptoativos (CANSEE).

O projeto de lei estipula que os projetos DeFi devem estar sujeitos aos mesmos requisitos que outras empresas financeiras, incluindo plataformas centralizadas de negociação de criptografia, cassinos e casas de penhores. Qualquer pessoa que controle o projeto seria, portanto, responsável pela utilização do serviço DeFi por pessoas sancionadas. Caso ninguém controlasse um serviço DeFi, qualquer pessoa que investisse mais de US$ 25 milhões no desenvolvimento do projeto seria responsável por essas obrigações.

O projeto de lei também inclui uma modernização dos poderes antilavagem de dinheiro do Departamento do Tesouro, estendendo-os para além do sistema financeiro tradicional. A questão é que as novas tecnologias, como as criptomoedas, permitem novas formas de realizar transações financeiras e, portanto, é necessária uma expansão dos poderes do Ministério das Finanças para tomar medidas contra atividades financeiras ilegais fora do setor bancário.

Além disso, o projeto de lei impõe novos requisitos aos operadores de caixas eletrônicos (ATMs) para evitar seu uso para lavagem de dinheiro. Os operadores deverão ser obrigados a verificar a identidade de ambas as contrapartes numa transação.

O projeto de lei ainda não havia sido publicado no momento da publicação. Um funcionário de Jack Reed também não conseguiu confirmar quando o projeto de lei seria publicado. No entanto, um texto já vazou no GitHub que parece ser o projeto de lei finalizado.

As reações da comunidade criptográfica ao projeto de lei já foram muito críticas. Um comentarista chamou o projeto de lei de “ameaça existencial ao DeFi” e o considerou “inegociável”. Outro apontou que impor a responsabilidade de controle sobre um investimento de US$ 25 milhões ou mais reduziria significativamente o capital de risco no espaço DeFi.

A associação de lobby Crypto Council for Innovation foi igualmente crítica. A associação enfatizou que o projeto de lei não fornece orientações específicas sobre como os protocolos descentralizados podem atender aos requisitos de divulgação da Lei de Sigilo Bancário (BSA). A associação, portanto, prefere uma abordagem que observe de forma diferenciada os vários elementos do DeFi e utilize as possibilidades únicas dos sistemas blockchain para derivar medidas de conformidade adequadas.

Resta saber como o projeto se desenvolve e se conseguirá obter apoio no Senado. No entanto, a discussão em torno da regulamentação adequada e eficaz da indústria criptográfica e do DeFi continuará, sem dúvida,.