تدعو NCA إلى تنظيم خلاطات العملات المشفرة المستخدمة في تداول الأموال الإجرامية.

دعت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في بريطانيا إلى تنظيم تقنيات المزج المتطورة التي يستخدمها المجرمون لتجنب اكتشافهم عند غسل الأموال من خلال العملات المشفرة.

يمكن استخدام ما يسمى بـ "خلاطات العملات المشفرة اللامركزية"، والمعروفة أيضًا باسم CoinJoin، لإخفاء المعاملات التي يمكن تتبعها بطريقة أخرى على سلاسل الكتل، وهي دفاتر رقمية يمكن عرضها بشكل عام وتسجل نقل العملات المشفرة.

يتطلب البرنامج مفتوح المصدر من أطراف متعددة التوقيع على عقد رقمي، مما يسمح بخلط العملات المعدنية من محافظ مختلفة وإعادة توزيعها - مما يجعل من الصعب تتبع مصدر الأموال.

وقال غاري كاثكارت، رئيس التحقيقات المالية في الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة، لصحيفة فايننشال تايمز: "يمكن استخدامها لتوفير خدمة "طبقات"، وجمع الأموال الإجرامية، وإخفاء أصولها ومسارات التدقيق، بنفس الطريقة التي يمكن أن يستخدمها المجرمون للصفقة النقدية لإضفاء الشرعية على الأموال النقدية من خلال النظام المصرفي".

ويأتي هذا التحذير في الوقت الذي أصبحت فيه السلطات في جميع أنحاء العالم تشعر بقلق متزايد بشأن الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة حيث اكتسب القطاع الجديد وغير المنظم شعبية.

وقالت NCA إن اللائحة ستجبر الخلاطات على الامتثال لقوانين غسيل الأموال، مع اشتراط إجراء فحوصات العملاء ومسارات تدقيق العملات التي تمر عبر المنصات.

وأضاف كاثكارت أن هذا من شأنه أن يسمح لوكالات إنفاذ القانون الخاصة بالمستخدمين بالتحقيق بشكل صحيح في "الأنشطة الإجرامية الخطيرة في كثير من الأحيان"، بما في ذلك هجمات برامج الفدية والاحتيال والجرائم التي ترعاها الدولة والإرهاب.

وفقًا لشركة Elliptic، وهي مجموعة تحلل معاملات العملات المشفرة، تم توجيه حوالي 15 بالمائة من جميع عائدات الجريمة من خلال الخلاطات في عام 2021.

وتشمل الخدمات الشهيرة Wasabi Wallet، وSamorai Wallet، وHelix، التي أقر مؤسسها الأمريكي لاري دين هارمون بأنه مذنب في تهم غسل الأموال في أغسطس من العام الماضي.

تم إطلاق Wasabi في عام 2018، ويعمل بطريقة لا مركزية باستخدام برنامج يمكن لأي شخص تنزيله واستخدامه. إنه منتج رئيسي من شركة zkSNACKs ومقرها جبل طارق، والتي تصف نفسها بأنها "خاصة بشكل غير عادل". تتقاضى الشركة رسومًا قدرها 0.003 بالمائة من كل معاملة مضروبة في عدد المستخدمين الذين يخلطون المحافظ في كل جولة من التحويلات - ويزداد مستوى حماية البيانات مع ارتفاع عدد المستخدمين.

يجادل أنصار الخلاطات اللامركزية بأن الطبيعة العامة لـ blockchain تشبه قيام بنك بمشاركة رصيدك وتاريخ المعاملات، مما قد يجعل المستخدمين هدفًا لجرائم مثل الاحتيال.

تقدر شركة Elliptic أن أكثر من مليار دولار من العائدات الإجرامية تدفقت عبر Wasabi من خلال تتبع محافظ الجهات الفاعلة الخبيثة المعروفة.

في عام 2020، أصدرت وكالة إنفاذ القانون التابعة للاتحاد الأوروبي يوروبول تقريرًا عن الوسابي بعد ملاحظة زيادة في التحقيقات المتعلقة بالبرنامج. ووجدت أنه على مدى ثلاثة أسابيع، جاء 30 بالمائة من عملات البيتكوين التي تمر عبر المنصة من أسواق الويب المظلمة. وفي سوق العملات المشفرة الأوسع، تشير التقديرات إلى أن معاملات الويب المظلم تمثل 1% فقط من إجمالي التحويلات.

وقال بالينت هارمات، العضو المنتدب ومؤسس شركة zkSNACKs، إن الادعاءات التي قدمتها وكالة الجريمة الوطنية ويوروبول وإيليبتيك لا تتوافق مع "الواقع".

وأضاف: "البديل، أي عملة البيتكوين بدون الأمان وقابلية الاستبدال، سيؤدي إلى عواقب كارثية غير متوقعة". "نحن مجرد فريق من المطورين والاقتصاديين الذين يعملون بجد من أجل مستقبل أفضل."

كما سلطت يوروبول الضوء على Samourai Wallet باعتبارها "التهديد الأكبر" الناشئ في عام 2020 بسبب طبيعتها اللامركزية.

وقالت Samourai إنها تعتقد أن "الغالبية العظمى" من المستخدمين الذين يستخدمون هذا النوع من برامج CoinJoin يلتزمون بالقانون.

وأضافت الشركة في بيان: "نحن متفقون على ضرورة مراجعة وتجنب استخدام الخلاطات المركزية التي تستحوذ على الأموال وتحفظها". "ومع ذلك، لا يمكن تنظيم خوارزميات البرمجيات الحرة والمفتوحة المصدر التي لا يوجد فيها كيان للاحتفاظ بالأموال بشكل فعال."

وقالت أليسون أوين، المحللة التي تقود عمل المعهد الملكي للخدمات المتحدة بشأن العملات المشفرة والجرائم المالية، إن الحكومات يمكن أن تستخدم الخلاطات للتحايل على العقوبات.

وأضافت: "يجادل الناس بأن تقنية blockchain تتمتع بقدر كبير من الشفافية عندما يتعلق الأمر بمراقبة المعاملات، ولكن لا يزال يتعين عليك التأكد من حدوث المراقبة".