NCA vaatii rikollisen rahan kiertoon käytettävien kryptosekoittimien sääntelyä.

Ison-Britannian kansallinen rikosvirasto on vaatinut säätelyä rikollisten käyttämille kehittyneille sekoitustekniikoille, jotta ne eivät havaitse, kun pestään rahaa kryptovaluuttojen kautta.

Niin kutsuttuja "hajautettuja kryptosekoittimia", jotka tunnetaan myös nimellä CoinJoin, voidaan käyttää peittämään tapahtumat, jotka ovat muuten jäljitettävissä lohkoketjuissa, julkisesti katsottavissa digitaalisissa reskontrassa, jotka tallentavat kryptovaluuttojen siirrot.

Avoimen lähdekoodin ohjelmisto vaatii useiden osapuolten allekirjoittamaan digitaalisen sopimuksen, mikä mahdollistaa eri lompakoista olevien kolikoiden sekoittamisen ja uudelleen jakamisen – mikä vaikeuttaa rahan alkuperän jäljittämistä.

"Niitä voidaan käyttää "kerrostus"-palvelun tarjoamiseen, pyörittämällä rikollista käteistä, hämärtäen sen alkuperää ja kirjausketjua, aivan samalla tavalla kuin rikolliset voisivat käyttää käteiskauppaa käteisen laillistamiseen pankkijärjestelmän kautta", Gary Cathcart, National Crime Agencyn taloustutkintajohtaja, kertoi Financial Timesille.

Varoitus tulee, kun viranomaiset ympäri maailmaa ovat tulleet yhä huolestuneemmiksi kryptovaluuttojen rikollisesta käytöstä, kun uusi ja sääntelemätön sektori on saavuttanut suosiota.

NCA sanoi, että asetus pakottaisi sekoittajat noudattamaan rahanpesulakeja ja vaatimaan asiakastarkistuksia ja alustojen läpi kulkevien valuuttojen kirjausketjuja.

Tämä antaisi käyttäjien lainvalvontaviranomaisille mahdollisuuden tutkia kunnolla "mitä ovat usein vakavia rikollisia toimia", mukaan lukien lunnasohjelmahyökkäykset, petokset, valtion tukema rikollisuus ja terrorismi, Cathcart lisäsi.

Kryptovaluuttakauppoja analysoivan ryhmän Ellipticin mukaan vuonna 2021 noin 15 prosenttia kaikesta rikollisesta tuotosta ohjattiin mikserien kautta.

Tunnettuja palveluita ovat Wasabi Wallet, Samourai Wallet ja Helix, joiden yhdysvaltalainen perustaja Larry Dean Harmon myönsi syyllisyytensä rahanpesusyytteisiin viime vuoden elokuussa.

Vuonna 2018 lanseerattu Wasabi toimii hajautetusti ohjelmistoilla, jotka kuka tahansa voi ladata ja käyttää. Se on Gibraltarilla toimivan zkSNACKsin lippulaivatuote, joka kuvailee itseään "epäreilun yksityiseksi". Yritys veloittaa jokaisesta tapahtumasta 0,003 prosentin maksun kerrottuna lompakoita sekoittavien käyttäjien määrällä kullakin siirtokierroksella - tietosuojan taso nousee, kun käyttäjämäärä on suurempi.

Hajautettujen mikserien kannattajat väittävät, että lohkoketjun julkinen luonne muistuttaa pankkia, joka jakaa saldosi ja tapahtumahistoriasi, mikä voi tehdä käyttäjistä rikosten, kuten petosten, kohteen.

Elliptic arvioi, että Wasabin kautta virtasi yli miljardi dollaria rikollista tuottoa jäljittämällä tunnettujen pahantahtoisten toimijoiden lompakoita.

Vuonna 2020 EU:n lainvalvontavirasto Europol julkaisi raportin Wasabista havaittuaan ohjelmistoon liittyvien tutkimusten lisääntyneen. Se havaitsi, että kolmen viikon aikana 30 prosenttia alustan läpi kulkeneista bitcoineista tuli pimeiltä verkkomarkkinoilta. Laajemmilla kryptovaluuttamarkkinoilla pimeän verkon transaktioiden arvioidaan muodostavan vain yhden prosentin kaikista rahalähetyksistä, se sanoi.

Bálint Harmat, zkSNACKsin toimitusjohtaja ja perustaja, sanoi, että NCA:n, Europolin ja Ellipticin väitteet eivät vastaa "todellisuutta".

"Vaihtoehto, Bitcoin ilman turvallisuutta ja vaihdettavuutta, johtaisi katastrofaalisiin odottamattomiin seurauksiin", hän lisäsi. "Olemme vain tiimi kehittäjiä ja ekonomisteja, jotka työskentelevät lujasti paremman tulevaisuuden eteen."

Europol korosti myös Samourai Walletin nousevana "pääuhkana" vuonna 2020 sen hajautetun luonteen vuoksi.

Samourai sanoi uskovansa, että "valtaosa" tämän tyyppistä CoinJoin-ohjelmistoa käyttävistä käyttäjistä on lainkuuliaisia.

"Olemme samaa mieltä siitä, että keskitettyjen sekoittimien käyttöä, jotka ottavat haltuunsa ja säilytetään varat, tulee tarkistaa ja välttää", yhtiö lisäsi lausunnossaan. "Kuitenkin ilmaisia ​​ja avoimen lähdekoodin ohjelmistoalgoritmeja, joissa ei ole varoja pitävää yksikköä, ei voida säännellä tehokkaasti."

Allison Owen, analyytikko, joka johtaa Royal United Services Instituten kryptovaluuttoja ja talousrikollisuutta koskevaa työtä, sanoi, että hallitukset voivat käyttää sekoittimia pakotteiden kiertämiseen.

"Ihmiset väittävät, että lohkoketjulla on niin paljon läpinäkyvyyttä tapahtumien seurannassa, mutta sinun on silti varmistettava, että seurantaa tapahtuu", hän lisäsi.