NCA poziva na regulaciju kripto miksera koji se koriste u kruženju kriminalnog novca.

Britanska Nacionalna agencija za borbu protiv kriminala pozvala je na regulaciju sofisticiranih tehnologija miješanja koje koriste kriminalci kako bi izbjegli otkrivanje prilikom pranja novca putem kriptovaluta.

Takozvani "decentralizirani kripto mikseri", također poznati kao CoinJoin, mogu se koristiti za prikrivanje transakcija koje se inače mogu pratiti na blockchainovima, javno vidljivim digitalnim knjigama koje bilježe prijenos kriptovaluta.

Softver otvorenog koda zahtijeva da više strana potpiše digitalni ugovor, dopuštajući da se novčići iz različitih novčanika miješaju i redistribuiraju - što otežava praćenje odakle je novac došao.

"Mogu se koristiti za pružanje usluge 'raslojavanja', vrteći kriminalni novac, prikrivajući njegovo podrijetlo i revizijski trag, otprilike na isti način na koji bi kriminalci mogli koristiti gotovinski posao za legitimiranje gotovine kroz bankarski sustav", rekao je Gary Cathcart, voditelj financijskih istraga pri Nacionalnoj agenciji za borbu protiv kriminala, za Financial Times.

Upozorenje dolazi jer su vlasti diljem svijeta sve više zabrinute zbog kriminalne upotrebe kriptovalute kako je novi i neregulirani sektor stekao popularnost.

NCA je rekao da će uredba prisiliti miksere da se pridržavaju zakona o pranju novca, sa zahtjevom da provode provjere kupaca i revizijske tragove valuta koje prolaze kroz platforme.

To bi omogućilo agencijama za provođenje zakona korisnika da ispravno istraže "ono što su često ozbiljne kriminalne aktivnosti", uključujući napade ransomwareom, prijevare, kriminal pod pokroviteljstvom države i terorizam, dodao je Cathcart.

Prema Ellipticu, skupini koja analizira transakcije kriptovalutama, oko 15 posto svih prihoda od kriminala proslijeđeno je kroz miksere 2021. godine.

Poznati servisi uključuju Wasabi Wallet, Samourai Wallet i Helix, čiji je američki osnivač Larry Dean Harmon priznao krivicu za pranje novca u kolovozu prošle godine.

Pokrenut 2018., Wasabi radi na decentraliziran način sa softverom koji svatko može preuzeti i koristiti. To je vodeći proizvod tvrtke zkSNACKs sa sjedištem u Gibraltaru, koja sebe opisuje kao "nepošteno privatnu". Tvrtka naplaćuje naknadu od 0,003 posto od svake transakcije pomnožene s brojem korisnika koji miješaju novčanike u svakom krugu prijenosa - razina zaštite podataka raste s većim brojem korisnika.

Zagovornici decentraliziranih miksera tvrde da je javna priroda blockchaina slična banci koja dijeli vaš saldo i povijest transakcija, što bi korisnike moglo učiniti metom zločina kao što je prijevara.

Elliptic procjenjuje da je preko Wasabija prošlo više od milijardu dolara kriminalnih prihoda praćenjem novčanika poznatih zlonamjernih aktera.

Godine 2020. agencija za provođenje zakona EU-a Europol objavila je izvješće o Wasabiju nakon što je primijetila porast istraga povezanih sa softverom. Utvrđeno je da je u razdoblju od tri tjedna 30 posto bitcoina koji su prošli kroz platformu došlo s mračnih web tržišta. Na širem tržištu kriptovaluta procjenjuje se da transakcije na mračnom webu čine samo 1 posto ukupnih doznaka, navodi se.

Bálint Harmat, direktor i osnivač zkSNACKs-a, rekao je da tvrdnje koje su iznijeli NCA, Europol i Elliptic ne odgovaraju "stvarnosti".

“Alternativa, Bitcoin bez sigurnosti i zamjenjivosti, dovela bi do katastrofalnih nepredviđenih posljedica”, dodao je. "Mi smo samo tim programera i ekonomista koji vrijedno rade za bolju budućnost."

Europol je također istaknuo Samourai Wallet kao "glavnu prijetnju" u nastajanju 2020. godine zbog njegove decentralizirane prirode.

Samourai je rekao kako vjeruje da "velika većina" korisnika koji koriste ovu vrstu softvera CoinJoin poštuju zakone.

"Slažemo se da treba preispitati i izbjegavati korištenje centraliziranih miksera koji preuzimaju i čuvaju sredstva", dodala je tvrtka u izjavi. "Međutim, besplatni algoritmi softvera otvorenog koda u kojima ne postoji subjekt koji drži sredstva ne mogu se učinkovito regulirati."

Allison Owen, analitičarka koja vodi rad Royal United Services Instituta na kriptovalutama i financijskom kriminalu, rekla je da bi vlade mogle koristiti miksere kako bi zaobišle ​​sankcije.

“Ljudi tvrde da blockchain ima toliko transparentnosti kada je u pitanju praćenje transakcija, ali ipak morate biti sigurni da se praćenje događa”, dodala je.