印度央行印度储备银行表示，加密货币很容易受到欺诈，并对消费者保护构成直接风险 - 监管

印度央行印度储备银行（RBI）警告称，加密货币对该国的金融稳定构成了多种风险。 该顶级银行声称：“它们也容易受到欺诈和极端价格波动的影响。”并强调“加密货币对客户保护和反洗钱（AML）/打击恐怖主义融资（CFT）构成迫在眉睫的风险。”

印度储备银行对加密货币的评估

印度央行印度储备银行（RBI）上周发布了半年度金融稳定报告（FSR）。 这份 144 页的文件包括一个关于“私人加密货币风险”的部分。 “私人”一词是指所有非印度央行发行的加密货币，包括比特币和以太币。

央行写道：

私人加密货币的全球传播使监管机构和政府更加意识到所涉及的风险。

印度储备银行强调：“私人加密货币对客户保护和反洗钱（AML）/打击恐怖主义融资（CFT）构成直接风险。”

此外，央行指出：“由于其高度投机性质，它们也容易受到欺诈和极端价格波动的影响。长期担忧涉及资本流动管理、金融和宏观经济稳定、货币政策传导和货币替代。”

该报告还指出了金融行动特别工作组（FATF）的调查结果，其中指出“虚拟资产生态系统见证了匿名增强型加密货币（AEC）、混合器和翻转器、去中心化平台和交易所、隐私钱包以及其他类型的产品和服务的兴起，这些产品和服务导致或允许降低透明度并增加资金流动的混乱程度。” 印度储备银行强调：

新型非法融资不断出现，包括越来越多地使用虚拟到虚拟的分层方案，试图以相对简单、廉价和匿名的方式持续进行不正当交易。

印度储备银行指出，前 100 种加密货币的市值已达到 2.8 万亿美元，并警告称：“在受资本管制的新兴市场经济体中，居民自由获取加密资产可能会破坏其资本监管框架。”

印度央行指出，该报告还关注了去中心化金融（defi），“最近被国际清算银行（BIS）标记为权力集中威胁”，并补充道：

去中心化金融（defi）的快速增长主要集中在加密资产的投机、投资和套利上，而不是实体经济。

印度储备银行补充说，对反洗钱和了解你的客户 (KYC) 条款的限制“以及交易匿名性使 Def 面临非法活动和市场操纵的风险，并引发了金融稳定性担忧。”

印度央行多次表示，其拥有大量 严重关切 关于加密货币。 在最近的中央委员会会议上，印度储备银行要求政府 完全禁止 加密货币称部分禁令行不通。

与此同时，印度政府推迟了加密货币法的出台。 一项法案本应在议会冬季会议上审议，但没有被采纳。 现在政府被指控 修订 账单。

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凯文·赫尔姆斯

凯文 (Kevin) 是一位奥地利经济学学生，他于 2011 年发现了比特币，从那时起就一直是比特币的布道者。 他的兴趣在于比特币安全、开源系统、网络效应以及经济学和密码学之间的接口。

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