Los intercambios de criptomonedas todavía luchan contra los bancos privados por el derecho a abrir cuentas bancarias en Chile – Regulación

El conflicto entre los bancos y las casas de cambio de criptomonedas en Chile aún está desarrollándose, ya que algunos bancos se muestran reacios a atender este tipo de instituciones. Un nuevo informe preparado por las bolsas informa que la mayoría de estos bancos se niegan a aceptar empresas de cifrado como clientes por riesgos que, sin embargo, se gestionan al atender a otros tipos de clientes.

Los intercambios de criptomonedas todavía luchan contra los bancos en Chile

Los intercambios de criptomonedas y otros negocios relacionados con las criptomonedas siguen activos Batalla Bancos privados por el derecho a abrir y mantener cuentas bancarias en Chile. La disputa legal, que comenzó en 2018 cuando varias instituciones bancarias cerraron sus cuentas bancarias a varios intercambios, será resuelta este año por un tribunal nacional de libre competencia.

Buda.com, una bolsa chilena, elaboró ​​un documento que concluyó que los bancos se confabulan para negar sus servicios a las casas de cambio de criptomonedas por razones que se aplican a otras empresas, como empresas que se dedican a joyerías, relojes, vehículos de todo tipo, obras de arte o antigüedades.

Respecto de estas empresas, el documento señala que son “generalmente reconocidas como un posible medio de lavado de dinero – y que, además, están reguladas como sujetos obligados en el derecho comparado pero no en el derecho chileno”, y critica el uso del lavado de dinero y la falta de regulaciones claras en cripto como mero pretexto para medidas no competitivas.

Explicación del conflicto.

La defensa de los bancos privados se centra en el hecho de que aún no existen protocolos definidos de gestión de riesgos asociados a las operaciones con criptomonedas y que las actividades de lavado de dinero, si se producen, no podrían ser detectadas y tratadas. Sin embargo, las bolsas debaten que los bancos están tomando medidas contra las bolsas sin leyes claras, y el 79% de los cierres o eventos de denegación de servicio ocurren en un período de tres meses.

Bice Bank, uno de los bancos incluidos en la demanda, dice que había estipulado tres años antes de que comenzara el juicio que no trabajaría con empresas basadas en criptomonedas, afirmando que sólo lo haría sujeto a la debida diligencia y la aprobación del regulador contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Por otro lado, Security Bank, otra institución financiera, explicó que su decisión se basa en que los exchanges de criptomonedas “no tienen ni tendrán la regulación necesaria para prevenir adecuadamente estos riesgos en el corto plazo”.

Sin embargo, la regulación en esta área se está desmoronando lentamente, como Chile. aprobado y recientemente aprobó una ley fintech que incluye las criptomonedas dentro de su alcance. Algunos intercambios ya lo tienen abierto Cuentas tras firmar acuerdos de due diligence, como lo hizo Buda con el Banco Bci en octubre.

¿Qué opinas del conflicto legal entre bancos y casas de cambio de criptomonedas en Chile? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación.

Sergio Goschenko

Sergio es un periodista de criptomonedas radicado en Venezuela. Se describe a sí mismo como alguien tardío en el juego, ingresando a la criptosfera cuando se produjo el aumento de precios en diciembre de 2017. Tiene experiencia como ingeniero informático, vive en Venezuela y se ve afectado por el auge de las criptomonedas a nivel social. Ofrece una perspectiva diferente sobre el éxito de las criptomonedas y cómo ayuda a quienes no cuentan con servicios bancarios y están desatendidos.

Crédito de la foto: Shutterstock, Pixabay, WikiCommons