加密货币交易所仍在与私人银行争夺在智利开设银行账户的权利——监管

智利的银行和加密货币交易所之间的冲突仍在发展，因为一些银行不愿为此类机构提供服务。 交易所准备的一份新报告称，大多数银行拒绝接受加密货币公司作为客户，因为这些风险在服务其他类型客户时得到了管理。

智利的加密货币交易所仍在与银行竞争

加密货币交易所和其他加密相关业务仍然活跃 战斗 私人银行有权在智利开设和维持银行账户。 这场法律纠纷始于 2018 年，当时多家交易所的银行账户被多家银行机构关闭，今年将由国家法院进行自由竞争裁决。

智利交易所 Buda.com 准备了一份文件，得出的结论是，银行串通拒绝向加密货币交易所提供服务，其原因也适用于其他公司，例如从事珠宝、手表、各种车辆、艺术品或古董交易的公司。

关于这些公司，该文件指出，它们“被普遍认为是一种可能的洗钱手段——而且，它们在比较法中被视为义务主体，但在智利法律中不受监管”，并批评利用洗钱和加密货币领域缺乏明确的法规作为非竞争措施的借口。

冲突的解释

私人银行的辩护重点是，目前还没有与加密货币业务相关的明确的风险管理协议，而且洗钱活动如果发生，也无法被发现和处理。 然而，交易所争论称，银行在没有明确法律的情况下对交易所采取行动，79% 的关闭或拒绝服务事件发生在三个月内。

参与诉讼的银行之一比斯银行表示，该银行在审判开始前三年就已规定，不会与基于加密货币的公司合作，并表示只有在经过尽职调查并获得反洗钱和恐怖主义融资监管机构批准的情况下才会这样做。

另一方面，另一家金融机构Security Bank解释称，其决定是基于加密货币交易所“没有、也不会有必要的监管来在短期内充分防范这些风险”这一事实。

然而，这一领域的监管正在慢慢瓦解，例如智利 得到正式认可的 最近批准了一项金融科技法，将加密货币纳入其范围。 一些交易所已经有了 打开 签署尽职调查协议后的账户，就像 Buda 在 10 月份与 Bci 银行所做的那样。

您如何看待智利银行和加密货币交易所之间的法律冲突？ 请在下面的评论部分告诉我们。

塞尔吉奥·戈先科

Sergio 是一名驻委内瑞拉的加密货币记者。 他形容自己进入加密货币领域很晚，是在 2017 年 12 月价格飙升时进入的。他有计算机工程师背景，住在委内瑞拉，在社会层面受到加密货币热潮的影响。他对加密货币的成功以及它如何帮助没有银行账户和服务不足的人提供了不同的视角。

照片来源：Shutterstock、Pixabay、维基共享资源