قام موظفو Binance بتدريب المستخدمين على تجاوز قواعد KYC وAML (تقرير)

قام موظفو Binance بتدريب المستخدمين على تجاوز قواعد KYC وAML (تقرير)

في 23 مارس، ذكرت CNBC أن مجموعة من Binance Angels شاركت التقنيات التي تسمح للمستخدمين بتجاوز أنظمة KYC والإقامة والتحقق الخاصة بالمنصة.

وأكدت CNBC هذه المعلومات من خلال مراجعة مئات الرسائل المنشورة على خادم Discord ومجموعة Telegram التي تسيطر عليها وتديرها Binance والتي يبدو أنها تعمل من عام 2021 إلى مارس 2023.

العملات المشفرة محظورة في الصين، لكن موظفي ومتطوعي Binance يخبرون الناس بكيفية التغلب على الحظر https://t.co/ddssYTwimH

– سي إن بي سي (@ سي إن بي سي) 24 مارس 2023

اعرف عميلك؟ ما هو نوع KYC؟

وفقًا لـ CNBC، قدم عدد من موظفي Binance و"الملائكة" (المتطوعون الذين تم تدريبهم من قبل البورصة للترويج لاستخدامها) أدلة فيديو وبرامج تعليمية توضح خطوات المستخدمين لتزوير المستندات المصرفية وتقديم عناوين زائفة عند التسجيل على المنصة.

حتى أن الموظفين أظهروا تقنيات تزوير بلد إقامتهم للحصول على بطاقات الخصم من Binance.

"طلب منهم شخص يستخدم المعرف Yaya والذي عرّف عن نفسه على أنه موظف في Binance تفعيل VPN الخاص بهم والتسجيل كمقيم في تايوان ثم تغيير جنسيتهم مرة أخرى إلى الصين. واقترح الموظف أيضًا تجنب استخدام عقد VPN في الولايات المتحدة وسنغافورة وهونج كونج."

وكشف التقرير أيضًا أن العديد من المستخدمين في الصين تمكنوا من الوصول إلى خدمات Binance على الرغم من الحظر الذي فرضته البلاد على بورصات العملات المشفرة منذ عام 2017 واستخدام الأصول الرقمية منذ عام 2021.

تقوم Binance بالتحقيق في التقرير

أوضحت CNBC أن "التقنيات المشتركة مع العملاء وفيما بينهم تثير أيضًا تساؤلات حول مدى فعالية جهود Binance في مكافحة غسيل الأموال"، مما يثير الشكوك حول قدرة البورصة على ضمان عدم تورط عملائها في أنشطة غسيل الأموال غير القانونية أو تمويل الإرهاب.

وبالمثل، أعرب العديد من الخبراء التنظيميين، مثل سلطان ميججي، الأستاذ ورئيس قسم الابتكار السابق في مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، عن قلقهم بشأن قدرة Binance على الامتثال للوائح KYC و AML. وأشاروا إلى أن مثل هذه التقارير تثير مخاوف تنظيمية بشأن المنصة لأنها قد تسمح بمعاملات للإرهابيين أو المجرمين من كوريا الشمالية أو روسيا.

"إذا كان لدي 8 من أصل 10 مخاوف بشأن منصة Binance من منظور تنظيمي ومن منظور الأمن القومي، فهذا يجعلها 10 من أصل 10 [...] أنا أفكر على وجه التحديد في الآثار المترتبة على الأمن القومي المتمثلة في كيفية قيام الإرهابيين والمجرمين ومغسلي الأموال والأشخاص السيبرانيين في كوريا الشمالية والأوليغارشيين الروس وما إلى ذلك باستخدام هذا للوصول إلى هذه البنية التحتية."

من جانبه، أكد جيم ريتشاردز، مدير مكافحة غسيل الأموال في ويلز فارجو، أن "التقنيات المستخدمة للتحايل على ضوابط اعرف عميلك في Binance يمكن أن يكون لها آثار خارج الصين"، على وجه التحديد لأن البورصة يمكن أن تدعم بهدوء العمليات من الدول الأخرى الخاضعة للعقوبات.

وفقًا لمتحدث باسم Binance، اتخذت البورصة بالفعل إجراءات ضد الموظفين الذين ربما انتهكوا السياسات الداخلية للشركة، وقدموا توصيات محظورة وانتهكوا قواعدها. ستتم مراجعة الموظفين الذين ينتهكون هذه السياسات وقد يتم إنهاء خدمتهم على الفور.

.