Служители на Binance обучиха потребители да заобикалят правилата за KYC и AML (доклад)

Служители на Binance обучиха потребители да заобикалят правилата за KYC и AML (доклад)

На 23 март CNBC съобщи, че група ангели на Binance споделят техники, които позволяват на потребителите да заобикалят KYC, системите за пребиваване и проверка на платформата.

CNBC потвърди информацията, като прегледа стотици съобщения, публикувани на сървър на Discord и група Telegram, контролирана и управлявана от Binance, която изглежда работи от 2021 г. до март 2023 г.

Крипто е забранено в Китай, но служителите и доброволците на Binance казват на хората как да заобиколят забраната https://t.co/ddssYTwimH

—CNBC (@CNBC) 24 март 2023 г

KYC? Какъв вид KYC?

Според CNBC редица служители на Binance и „ангели“ (доброволци, обучени от борсата, за да популяризират използването му) са предоставили видео ръководства и уроци, показващи стъпките за потребителите да фалшифицират банкови документи и да предоставят фалшиви адреси при регистрация в платформата.

Служителите дори демонстрираха техники за подправяне на страната на пребиваване, за да получат дебитни карти Binance.

„Човек, използващ името Yaya, който се идентифицира като служител на Binance, ги помоли да активират своя VPN и да се регистрират като жител на Тайван и след това да сменят националността си обратно на Китай. Служителят също предложи да се избягва използването на VPN възли в Съединените щати, Сингапур и Хонконг.“

Докладът също така разкрива, че много потребители в Китай са имали достъп до услугите на Binance въпреки забраната на страната за обмен на криптовалута от 2017 г. и използването на цифрови активи от 2021 г. насам.

Binance проучва доклада

CNBC обясни, че „техниките, споделени с и между клиентите, също поставят под въпрос ефективността на усилията на Binance за борба с прането на пари“, пораждайки съмнения относно способността на борсата да гарантира, че нейните клиенти не са замесени в дейности за незаконно пране на пари или финансиране на тероризма.

По същия начин няколко регулаторни експерти, като Султан Меджи, професор и бивш главен директор по иновациите във FDIC, изразиха загриженост относно способността на Binance да спазва разпоредбите на KYC и AML. Те отбелязаха, че подобни доклади пораждат регулаторни опасения относно платформата, тъй като тя може да позволи транзакции от терористи или престъпници от Северна Корея или Русия.

„Ако имах 8 от 10 притеснения относно Binance от гледна точка на регулирането и от гледна точка на националната сигурност, това му носи 10 от 10 […] Мисля конкретно за последиците за националната сигурност на това как терористи, престъпници, перачи на пари, кибер хора в Северна Корея, руски олигарси и т.н. биха могли да използват това, за да получат достъп до тази инфраструктура.“

От своя страна, Джим Ричардс, мениджър за борба с прането на пари в Wells Fargo, подчерта, че „техниките, използвани за заобикаляне на контрола на KYC на Binance, могат да имат последици извън Китай“, точно защото борсата може тихо да поддържа операции от други санкционирани държави.

Според говорител на Binance борсата вече е предприела действия срещу служители, които може да са нарушили вътрешните политики на компанията, направили са забранени препоръки и са нарушили нейните правила. Служителите, които нарушават тези правила, ще бъдат преразгледани и могат да бъдат незабавно прекратени.

.