Binance-medarbejdere trænede brugere til at omgå KYC- og AML-regler (rapport)

Binance-medarbejdere trænede brugere til at omgå KYC- og AML-regler (rapport)

Den 23. marts rapporterede CNBC, at en gruppe Binance Angels delte teknikker, der tillader brugere at omgå platformens KYC, opholds- og verifikationssystemer.

CNBC bekræftede oplysningerne ved at gennemse hundredvis af meddelelser, der blev lagt ud på en Discord-server og en Telegram-gruppe kontrolleret og drevet af Binance, som så ud til at køre fra 2021 til marts 2023.

Krypto er forbudt i Kina, men Binance-personale og frivillige fortæller folk, hvordan de kan komme uden om forbuddet https://t.co/ddssYTwimH

—CNBC (@CNBC) 24. marts 2023

KYC? Hvilken slags KYC?

Ifølge CNBC leverede en række Binance-medarbejdere og "engle" (frivillige trænet af børsen til at fremme brugen af ​​det) videoguider og tutorials, der viser trinene for brugere til at forfalske bankdokumenter og angive falske adresser, når de registrerer sig på platformen.

Medarbejderne demonstrerede endda teknikker til at forfalske deres bopælsland for at få Binance-debetkort.

"En person, der brugte håndtaget Yaya, som identificerede sig selv som en Binance-medarbejder, bad dem om at aktivere deres VPN og registrere sig som en Taiwan-boende og derefter ændre deres nationalitet tilbage til Kina. Medarbejderen foreslog også at undgå at bruge VPN-noder i USA, Singapore og Hong Kong."

Rapporten afslørede også, at mange brugere i Kina var i stand til at få adgang til Binances tjenester på trods af landets forbud mod cryptocurrency-udveksling siden 2017 og brugen af ​​digitale aktiver siden 2021.

Binance undersøger rapporten

CNBC forklarede, at "teknikkerne, der deles med og blandt kunder, sætter også spørgsmålstegn ved effektiviteten af ​​Binances indsats mod hvidvaskning af penge," hvilket rejser tvivl om børsens evne til at sikre, at dens kunder ikke er involveret i ulovlig hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Ligeledes udtrykte flere regulatoriske eksperter, såsom Sultan Meghji, professor og tidligere chief innovation officer ved FDIC, bekymring over Binances evne til at overholde KYC- og AML-reglerne. De bemærkede, at sådanne rapporter rejser regulatoriske bekymringer om platformen, da den kunne tillade transaktioner fra terrorister eller kriminelle fra Nordkorea eller Rusland.

"Hvis jeg havde 8 ud af 10 bekymringer om Binance fra et regulatorisk perspektiv og fra et nationalt sikkerhedsperspektiv, bringer dette det 10 ud af 10 […] Jeg tænker specifikt på de nationale sikkerhedsimplikationer af, hvordan terrorister, kriminelle, hvidvaskere, cyberfolk i Nordkorea, russiske oligarker osv. kunne bruge dette til at få adgang til denne infrastruktur."

På sin side understregede Jim Richards, anti-hvidvaskningschef hos Wells Fargo, at "teknikkerne, der blev brugt til at omgå Binances KYC-kontroller, kunne have konsekvenser ud over Kina," netop fordi børsen stille og roligt kunne understøtte operationer fra andre sanktionerede lande.

Ifølge en Binance-talsmand har børsen allerede truffet foranstaltninger mod medarbejdere, der kan have overtrådt virksomhedens interne politikker, fremsat forbudte anbefalinger og overtrådt dets regler. Medarbejdere, der overtræder disse politikker, vil blive gennemgået og kan blive opsagt med det samme.

.