Empleados de Binance capacitaron a usuarios para eludir las reglas KYC y AML (informe)

Empleados de Binance capacitaron a usuarios para eludir las reglas KYC y AML (informe)

El 23 de marzo, CNBC informó que un grupo de Binance Angels compartió técnicas que permiten a los usuarios eludir los sistemas KYC, de residencia y de verificación de la plataforma.

CNBC confirmó la información revisando cientos de mensajes publicados en un servidor de Discord y un grupo de Telegram controlado y operado por Binance que parecía funcionar desde 2021 hasta marzo de 2023.

Las criptomonedas están prohibidas en China, pero el personal y los voluntarios de Binance le dicen a la gente cómo sortear la prohibición https://t.co/ddssYTwimH

—CNBC (@CNBC) 24 de marzo de 2023

¿KYC? ¿Qué tipo de KYC?

Según CNBC, varios empleados y “ángeles” de Binance (voluntarios capacitados por el intercambio para promover su uso) proporcionaron guías en video y tutoriales que muestran los pasos para que los usuarios falsifiquen documentos bancarios y proporcionen direcciones falsas al registrarse en la plataforma.

Los empleados incluso demostraron técnicas para falsificar su país de residencia para obtener tarjetas de débito de Binance.

"Una persona que usaba el identificador Yaya y se identificó como un empleado de Binance les pidió que activaran su VPN y se registraran como residentes de Taiwán y luego cambiaran su nacionalidad a China. El empleado también sugirió evitar el uso de nodos VPN en los Estados Unidos, Singapur y Hong Kong".

El informe también reveló que muchos usuarios en China pudieron acceder a los servicios de Binance a pesar de la prohibición del país sobre los intercambios de criptomonedas desde 2017 y el uso de activos digitales desde 2021.

Binance está investigando el informe

CNBC explicó que "las técnicas compartidas con y entre los clientes también cuestionan la efectividad de los esfuerzos de Binance contra el lavado de dinero", generando dudas sobre la capacidad del intercambio para garantizar que sus clientes no estén involucrados en actividades ilegales de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.

Asimismo, varios expertos en regulación, como Sultan Meghji, profesor y ex director de innovación de la FDIC, expresaron su preocupación por la capacidad de Binance para cumplir con las regulaciones KYC y AML. Señalaron que tales informes plantean preocupaciones regulatorias sobre la plataforma, ya que podría permitir transacciones por parte de terroristas o delincuentes de Corea del Norte o Rusia.

"Si tuviera 8 de cada 10 preocupaciones sobre Binance desde una perspectiva regulatoria y desde una perspectiva de seguridad nacional, esto significa 10 de 10 [...] Estoy pensando específicamente en las implicaciones de seguridad nacional de cómo los terroristas, criminales, blanqueadores de dinero, cibernautas en Corea del Norte, oligarcas rusos, etc. podrían usar esto para obtener acceso a esta infraestructura".

Por su parte, Jim Richards, gerente antilavado de dinero de Wells Fargo, enfatizó que “las técnicas utilizadas para eludir los controles KYC de Binance podrían tener implicaciones más allá de China”, precisamente porque el intercambio podría respaldar silenciosamente operaciones de otros países sancionados.

Según un portavoz de Binance, el intercambio ya ha tomado medidas contra los empleados que pueden haber violado las políticas internas de la empresa, hecho recomendaciones prohibidas y violado sus reglas. Los empleados que violen estas políticas serán revisados ​​y podrán ser despedidos inmediatamente.

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