Zaposlenici Binancea trenirali su korisnike da zaobiđu KYC i AML pravila (izvješće)

Zaposlenici Binancea trenirali su korisnike da zaobiđu KYC i AML pravila (izvješće)

Dana 23. ožujka, CNBC je izvijestio da je grupa Binance Angels podijelila tehnike koje korisnicima omogućuju zaobilaženje KYC-a, sustava prebivališta i verifikacije platforme.

CNBC je potvrdio informaciju pregledom stotina poruka objavljenih na Discord serveru i Telegram grupi koju kontrolira i kojom upravlja Binance, a koja se činila da je trajala od 2021. do ožujka 2023.

Kripto je zabranjeno u Kini, ali Binanceovo osoblje i volonteri govore ljudima kako zaobići zabranu https://t.co/ddssYTwimH

—CNBC (@CNBC) 24. ožujka 2023

KYC? Kakav KYC?

Prema CNBC-u, brojni zaposlenici Binancea i "anđeli" (dobrovoljci koje je burza obučila za promicanje njezine upotrebe) pružili su video vodiče i upute koji korisnicima pokazuju korake za krivotvorenje bankovnih dokumenata i davanje lažnih adresa prilikom registracije na platformi.

Zaposlenici su čak demonstrirali tehnike krivotvorenja svoje zemlje prebivališta kako bi dobili Binance debitne kartice.

"Osoba koja koristi ime Yaya, a koja se identificirala kao zaposlenik Binancea, zatražila je od njih da aktiviraju svoj VPN i registriraju se kao stanovnik Tajvana, a zatim promijene svoje državljanstvo natrag u Kinu. Zaposlenik je također predložio izbjegavanje korištenja VPN čvorova u Sjedinjenim Državama, Singapuru i Hong Kongu."

Izvješće je također otkrilo da su mnogi korisnici u Kini mogli pristupiti uslugama Binancea unatoč zabrani razmjene kriptovaluta u zemlji od 2017. i korištenja digitalne imovine od 2021.

Binance istražuje izvješće

CNBC je objasnio da "tehnike koje se dijele s klijentima i među njima također dovode u pitanje učinkovitost Binanceovih napora protiv pranja novca", izazivajući sumnju u sposobnost burze da osigura da njeni klijenti nisu uključeni u nezakonito pranje novca ili aktivnosti financiranja terorizma.

Isto tako, nekoliko regulatornih stručnjaka, poput Sultana Meghjija, profesora i bivšeg glavnog direktora za inovacije na FDIC-u, izrazilo je zabrinutost zbog sposobnosti Binancea da se pridržava KYC i AML propisa. Napomenuli su da takva izvješća izazivaju regulatornu zabrinutost oko platforme jer bi mogla dopustiti transakcije terorista ili kriminalaca iz Sjeverne Koreje ili Rusije.

"Ako sam imao 8 od 10 zabrinutosti u vezi Binancea iz regulatorne perspektive i iz perspektive nacionalne sigurnosti, to mi donosi 10 od 10 […] Posebno razmišljam o implikacijama po nacionalnu sigurnost kako bi teroristi, kriminalci, perači novca, cyber ljudi u Sjevernoj Koreji, ruski oligarsi, itd. mogli ovo iskoristiti da dobiju pristup ovoj infrastrukturi."

Sa svoje strane, Jim Richards, menadžer za borbu protiv pranja novca u Wells Fargu, naglasio je da bi "tehnike korištene za zaobilaženje Binanceovih KYC kontrola mogle imati implikacije izvan Kine", upravo zato što bi burza mogla tiho podržavati operacije iz drugih sankcioniranih zemalja.

Prema glasnogovorniku Binancea, burza je već poduzela mjere protiv zaposlenika koji su možda prekršili internu politiku tvrtke, dali zabranjene preporuke i prekršili njezina pravila. Zaposlenici koji krše ova pravila bit će pregledani i mogu odmah dobiti otkaz.

.