Angajații Binance au instruit utilizatorii să ocolească regulile KYC și AML (raport)

Angajații Binance au instruit utilizatorii să ocolească regulile KYC și AML (raport)

Pe 23 martie, CNBC a raportat că un grup de Binance Angels a împărtășit tehnici care permit utilizatorilor să ocolească sistemele KYC, rezidența și verificarea platformei.

CNBC a confirmat informațiile examinând sute de mesaje postate pe un server Discord și un grup Telegram controlat și operat de Binance, care păreau să ruleze din 2021 până în martie 2023.

Crypto-ul este interzis în China, dar personalul și voluntarii Binance le spun oamenilor cum să ocolească interdicția https://t.co/ddssYTwimH

—CNBC (@CNBC) 24 martie 2023

KYC? Ce fel de KYC?

Potrivit CNBC, un număr de angajați Binance și „îngeri” (voluntari formați de schimb pentru a promova utilizarea acestuia) au oferit ghiduri video și tutoriale care arată pașii pentru ca utilizatorii să falsifice documente bancare și să furnizeze adrese false atunci când se înregistrează pe platformă.

Angajații au demonstrat chiar tehnici de falsificare a țării de reședință pentru a obține carduri de debit Binance.

„O persoană care folosea mânerul Yaya, care s-a identificat ca angajat Binance, le-a cerut să-și activeze VPN-ul și să se înregistreze ca rezident din Taiwan și apoi să-și schimbe naționalitatea înapoi în China. Angajatul a sugerat, de asemenea, să evite utilizarea nodurilor VPN în Statele Unite, Singapore și Hong Kong.”

Raportul a mai arătat că mulți utilizatori din China au putut accesa serviciile Binance, în ciuda interzicerii țării asupra schimburilor de criptomonede din 2017 și a utilizării activelor digitale din 2021.

Binance investighează raportul

CNBC a explicat că „tehnicile împărtășite cu și între clienți pun, de asemenea, sub semnul întrebării eficacitatea eforturilor de combatere a spălării banilor ale Binance”, ridicând îndoieli cu privire la capacitatea bursei de a se asigura că clienții săi nu sunt implicați în activități ilegale de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului.

De asemenea, mai mulți experți în reglementare, cum ar fi Sultan Meghji, profesor și fost ofițer șef de inovare la FDIC, și-au exprimat îngrijorarea cu privire la capacitatea Binance de a respecta reglementările KYC și AML. Ei au remarcat că astfel de rapoarte ridică preocupări de reglementare cu privire la platformă, deoarece ar putea permite tranzacții de către teroriști sau criminali din Coreea de Nord sau Rusia.

„Dacă aș avea 8 din 10 preocupări cu privire la Binance din perspectivă de reglementare și din punct de vedere al securității naționale, aceasta aduce 10 din 10 […] Mă gândesc în mod special la implicațiile de securitate națională ale modului în care teroriștii, criminalii, spălatorii de bani, oamenii cibernetici din Coreea de Nord, oligarhii ruși etc. ar putea folosi acest lucru pentru a avea acces la această infrastructură.”

La rândul său, Jim Richards, manager împotriva spălării banilor la Wells Fargo, a subliniat că „tehnicile folosite pentru a ocoli controalele KYC ale Binance ar putea avea implicații dincolo de China”, tocmai pentru că bursa ar putea sprijini în liniște operațiunile din alte țări sancționate.

Potrivit unui purtător de cuvânt al Binance, bursa a luat deja măsuri împotriva angajaților care ar fi putut încălca politicile interne ale companiei, au făcut recomandări interzise și au încălcat regulile acesteia. Angajații care încalcă aceste politici vor fi revizuiți și pot fi concediați imediat.

.