Zamestnanci Binance vyškolili používateľov, aby obchádzali pravidlá KYC a AML (správa)

Zamestnanci Binance vyškolili používateľov, aby obchádzali pravidlá KYC a AML (správa)

23. marca CNBC oznámilo, že skupina Binance Angels zdieľala techniky, ktoré používateľom umožňujú obísť KYC, rezidentské a overovacie systémy platformy.

CNBC potvrdila tieto informácie preskúmaním stoviek správ uverejnených na serveri Discord a telegramovej skupine riadenej a prevádzkovanej spoločnosťou Binance, ktoré podľa všetkého fungovali od roku 2021 do marca 2023.

V Číne sú kryptomeny zakázané, ale zamestnanci Binance a dobrovoľníci hovoria ľuďom, ako tento zákaz obísť https://t.co/ddssYTwimH

—CNBC (@CNBC) 24. marca 2023

KYC? Aký druh KYC?

Podľa CNBC niekoľko zamestnancov a „anjelov“ Binance (dobrovoľníci vyškolení burzou, aby propagovali jej používanie) poskytlo video sprievodcov a návody, ktoré používateľom ukazovali kroky na falšovanie bankových dokumentov a uvádzanie falošných adries pri registrácii na platforme.

Zamestnanci dokonca predviedli techniky falšovania krajiny pobytu, aby získali debetné karty Binance.

"Osoba používajúca rukoväť Yaya, ktorá sa identifikovala ako zamestnanec Binance, ich požiadala, aby si aktivovali svoju VPN a zaregistrovali sa ako obyvateľ Taiwanu a potom zmenili svoju národnosť späť na Čínu. Zamestnanec tiež navrhol vyhnúť sa používaniu uzlov VPN v Spojených štátoch, Singapure a Hong Kongu."

Správa tiež odhalila, že mnohí používatelia v Číne mali prístup k službám Binance napriek zákazu výmeny kryptomien od roku 2017 a používania digitálnych aktív od roku 2021.

Binance túto správu vyšetruje

CNBC vysvetlila, že „techniky zdieľané so zákazníkmi a medzi nimi tiež spochybňujú účinnosť úsilia Binance proti praniu špinavých peňazí“, čo vyvoláva pochybnosti o schopnosti burzy zabezpečiť, aby jej zákazníci neboli zapojení do nezákonného prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu.

Podobne aj niekoľko regulačných expertov, ako napríklad Sultan Meghji, profesor a bývalý hlavný inovačný riaditeľ FDIC, vyjadrilo znepokojenie nad schopnosťou Binance dodržiavať predpisy KYC a AML. Poznamenali, že takéto správy vyvolávajú regulačné obavy týkajúce sa platformy, pretože by mohla umožniť transakcie teroristov alebo zločincov zo Severnej Kórey alebo Ruska.

„Ak by som mal 8 z 10 obáv o Binance z hľadiska regulácie a z hľadiska národnej bezpečnosti, prináša to 10 z 10 […], konkrétne premýšľam o dôsledkoch pre národnú bezpečnosť toho, ako by to mohli teroristi, zločinci, osoby, ktoré perú špinavé peniaze, kybernetické osoby v Severnej Kórei, ruskí oligarchovia atď., využiť na získanie prístupu k tejto infraštruktúre.

Jim Richards, manažér boja proti praniu špinavých peňazí vo Wells Fargo, zdôraznil, že „techniky používané na obchádzanie kontrol KYC spoločnosti Binance by mohli mať dôsledky mimo Číny,“ práve preto, že burza by mohla v tichosti podporovať operácie z iných sankcionovaných krajín.

Podľa hovorcu Binance už burza zakročila voči zamestnancom, ktorí mohli porušovať interné zásady spoločnosti, vydávali zakázané odporúčania a porušovali jej pravidlá. Zamestnanci, ktorí porušia tieto zásady, budú preskúmaní a môžu byť okamžite prepustení.

.