Binance-anställda tränade användare att kringgå KYC- och AML-regler (rapport)

Binance-anställda tränade användare att kringgå KYC- och AML-regler (rapport)

Den 23 mars rapporterade CNBC att en grupp Binance Angels delade tekniker som tillåter användare att kringgå plattformens KYC, residency och verifieringssystem.

CNBC bekräftade informationen genom att granska hundratals meddelanden som publicerats på en Discord-server och en Telegram-grupp som kontrolleras och drivs av Binance och som verkade löpa från 2021 till mars 2023.

Krypto är förbjudet i Kina, men Binance-personal och volontärer berättar för folk hur man kan komma runt förbudet https://t.co/ddssYTwimH

—CNBC (@CNBC) 24 mars 2023

KYC? Vilken typ av KYC?

Enligt CNBC tillhandahöll ett antal Binance-anställda och "änglar" (volontärer som utbildats av börsen för att främja dess användning) videoguider och tutorials som visar stegen för användare att förfalska bankdokument och ge falska adresser när de registrerar sig på plattformen.

De anställda visade till och med tekniker för att förfalska sitt hemland för att få Binance-betalkort.

"En person som använde handtaget Yaya som identifierade sig som en Binance-anställd bad dem att aktivera sitt VPN och registrera sig som bosatt i Taiwan och sedan ändra sin nationalitet tillbaka till Kina. Den anställde föreslog också att undvika att använda VPN-noder i USA, Singapore och Hong Kong."

Rapporten avslöjade också att många användare i Kina kunde få tillgång till Binances tjänster trots landets förbud mot utbyte av kryptovaluta sedan 2017 och användningen av digitala tillgångar sedan 2021.

Binance undersöker rapporten

CNBC förklarade att "teknikerna som delas med och bland kunder ifrågasätter också effektiviteten av Binances anti-penningtvättsinsatser", vilket väcker tvivel om börsens förmåga att säkerställa att dess kunder inte är inblandade i illegal penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Likaså uttryckte flera regulatoriska experter, såsom Sultan Meghji, professor och tidigare chief innovation officer vid FDIC, oro över Binances förmåga att följa KYC- och AML-reglerna. De noterade att sådana rapporter väcker regulatoriska oro för plattformen eftersom den kan tillåta transaktioner av terrorister eller kriminella från Nordkorea eller Ryssland.

"Om jag hade 8 av 10 farhågor om Binance ur ett regleringsperspektiv och ur ett nationellt säkerhetsperspektiv, ger detta det 10 av 10 […] Jag tänker specifikt på de nationella säkerhetskonsekvenserna av hur terrorister, kriminella, penningtvättare, cybermänniskor i Nordkorea, ryska oligarker, etc. skulle kunna använda detta för att få tillgång till denna infrastruktur."

För sin del betonade Jim Richards, anti-penningtvättschef på Wells Fargo, att "teknikerna som används för att kringgå Binances KYC-kontroller kan ha konsekvenser utanför Kina", just för att börsen i tysthet kunde stödja operationer från andra sanktionerade länder.

Enligt en talesperson för Binance har börsen redan vidtagit åtgärder mot anställda som kan ha brutit mot företagets interna policyer, kommit med förbjudna rekommendationer och brutit mot dess regler. Anställda som bryter mot dessa policyer kommer att granskas och kan sägas upp omedelbart.

.