币安员工培训用户绕过 KYC 和 AML 规则（报告）

币安员工培训用户绕过 KYC 和 AML 规则（报告）

3 月 23 日，CNBC 报道称，币安天使团队分享了允许用户绕过平台 KYC、居住和验证系统的技术。

CNBC 通过审查 Discord 服务器和由 Binance 控制和运营的 Telegram 群组上发布的数百条消息证实了这一信息，该群组似乎运行于 2021 年至 2023 年 3 月。

加密货币在中国被禁止，但币安员工和志愿者告诉人们如何绕过禁令 https://t.co/ddssYTwimH

—CNBC (@CNBC) 2023 年 3 月 24 日

了解您的客户？ 什么样的 KYC？

据 CNBC 报道，一些币安员工和“天使”（经过交易所培训以推广其使用的志愿者）提供了视频指南和教程，展示了用户在平台注册时伪造银行文件和提供虚假地址的步骤。

这些员工甚至展示了伪造其居住国以获得币安借记卡的技术。

“一名使用Yaya账号的人自称是币安员工，要求他们激活VPN并注册为台湾居民，然后将国籍改回中国。该员工还建议避免使用美国、新加坡和香港的VPN节点。”

该报告还透露，尽管中国自 2017 年起禁止加密货币交易并自 2021 年起禁止使用数字资产，但许多中国用户仍能够访问币安的服务。

币安正在调查该报告

CNBC 解释说，“与客​​户以及客户之间共享的技术也让人对币安反洗钱工作的有效性产生质疑”，引发了人们对该交易所确保其客户不参与非法洗钱或恐怖主义融资活动的能力的怀疑。

同样，FDIC 教授兼前首席创新官 Sultan Meghji 等几位监管专家对币安遵守 KYC 和 AML 法规的能力表示担忧。 他们指出，此类报告引起了对该平台的监管担忧，因为该平台可能允许来自朝鲜或俄罗斯的恐怖分子或犯罪分子进行交易。

“如果我从监管角度和国家安全角度对币安有十分之八的担忧，那么这就是十分之十的担忧……我正在特别考虑恐怖分子、犯罪分子、洗钱者、朝鲜网络人员、俄罗斯寡头等如何利用这一点来访问该基础设施对国家安全的影响。”

富国银行反洗钱经理吉姆·理查兹则强调，“用于规避币安 KYC 控制的技术可能会产生中国以外的影响”，正是因为该交易所可以悄悄支持其他受制裁国家的业务。

币安发言人表示，该交易所已经对可能违反公司内部政策、提出禁止建议和违反规则的员工采取了行动。 违反这些政策的员工将受到审查，并可能立即被解雇。

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