Η μεγαλύτερη τράπεζα της Σιγκαπούρης DBS βασίζεται σε κρυπτογράφηση παρά την κατάρρευση της αγοράς

Η μεγαλύτερη τράπεζα της Σιγκαπούρης σχεδιάζει να επεκτείνει τις δραστηριότητές της σε κρυπτονομίσματα και ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία παρά την αγορά κρυπτονομισμάτων, λέγοντας ότι θέλει να επεκτείνει τις ψηφιακές ανταλλαγές της και να προσφέρει υπηρεσίες σε περισσότερους από τους 300.000 πλούσιους πελάτες της στην Ασία.

Ο Piyush Gupta, διευθύνων σύμβουλος της DBS από το 2009, δήλωσε ότι η ύφεση στην αγορά κρυπτογράφησης απέδειξε ότι τα καθιερωμένα και ελεγχόμενα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, και όχι μόνο οι νεοσύστατες, θα πρέπει να προσφέρουν προϊόντα όπως το εμπόριο ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε ιδιώτες επενδυτές.

Ο χρηματιστηριακός βραχίονας της τράπεζας έλαβε άδεια κρυπτονομίσματος από τη Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης πέρυσι, επιτρέποντας στους θεσμικούς και πλούσιους πελάτες της να έχουν πρόσβαση στο DBS Digital Exchange μέσω πρόσκλησης.

Ο Gupta είπε ότι η τράπεζα έχει λιγότερα από 1.000 μέλη στο χρηματιστήριο, αλλά σύντομα θα προσφέρει την υπηρεσία σε 300.000 από τους πλούσιους πελάτες της σε όλη την Ασία, συμπεριλαμβανομένων ιδιωτικών τραπεζών, διαπιστευμένων επενδυτών, άλλων χρηματιστηρίων και κεφαλαίων μέσω της εφαρμογής DBS mobile banking.

Η εφαρμογή θα καθιστούσε τη διαδικασία λιγότερο επαχθή και πιο γρήγορη για τους πελάτες και θα επέτρεπε στην DBS να την προσφέρει σε περισσότερους πελάτες, είπε. Η DBS είχε συνολικό ενεργητικό 686 δισεκατομμυρίων δολαρίων S$ (488 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ) τον Δεκέμβριο του 2021.

Το πρώην στέλεχος της Citibank, που υπηρέτησε σε υψηλόβαθμους τραπεζικούς ρόλους σε όλη την Ασία, είπε ότι η DBS πρέπει να υποστηρίξει την ώθηση της Σιγκαπούρης προς την αιχμή της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας. «Οι άνθρωποι περιμένουν από εμάς να είμαστε πρωτοπόροι σε αυτόν τον χώρο και να συνεχίσουμε να υπερβαίνουμε τα όρια», είπε σε συνέντευξή του στους Financial Times.

Τα σχέδια της DBS, στην οποία ο κρατικός επενδυτικός όμιλος Temasek έχει μερίδιο σχεδόν 30%, έρχονται καθώς η Σιγκαπούρη αντιμετωπίζει τα μηνύματά της για την προσπάθειά της να γίνει κόμβος κρυπτογράφησης. Η πόλη-κράτος, της οποίας η οικονομία βασίζεται στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και το εμπόριο, πιστεύει ότι πρέπει να καινοτομεί για να παραμείνει επίκαιρη.

Αλλά η φετινή κατάρρευση πολλών ομάδων κρυπτογράφησης υψηλού προφίλ, συμπεριλαμβανομένων των Three Arrows και Terraform Labs με έδρα τη Σιγκαπούρη, καθώς και η πτώση των αποτιμήσεων παγκοσμίως έχουν εγείρει ερωτήματα σχετικά με τη στρατηγική της MAS.

Σε απάντηση, ο διευθύνων σύμβουλος της MAS Ravi Menon δήλωσε την περασμένη εβδομάδα ότι η ρυθμιστική αρχή θα λάβει μέτρα για την προστασία των λιανικών επενδυτών επιβεβαιώνοντας παράλληλα τη στρατηγική ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της πόλης.

Ο Γκούπτα περιέγραψε τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι ρυθμιστικές αρχές της χώρας. "Από τη μια πλευρά, θέλουμε να είμαστε παγκόσμιος κόμβος κρυπτογράφησης. Από την άλλη, ανησυχούμε επίσης πολύ για τον εγχώριο πληθυσμό μας που καίγεται με αυτήν την κερδοσκοπική κατηγορία περιουσιακών στοιχείων", είπε.

Ο Gupta είπε ότι οι απώλειες που υπέστησαν οι μικροεπενδυτές στη συντριβή κρυπτογράφησης υπογράμμισαν τη σημασία των πιο καθιερωμένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που προσφέρουν υπηρεσίες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Ο συνολικός αριθμός συναλλαγών στο DBS Digital Exchange υπερδιπλασιάστηκε από τον Απρίλιο έως τα τέλη Ιουνίου, ενώ το ποσό του Bitcoin που αγοράστηκε στο χρηματιστήριο σχεδόν τετραπλασιάστηκε. Ομοίως, η ποσότητα του Αιθέρα, ενός άλλου δημοφιλούς διακριτικού, έχει αυξηθεί κατά 65 τοις εκατό την ίδια περίοδο.

"Σκεφτήκαμε προσεκτικά ποιους φέραμε. Η άποψή μου είναι ότι μπορούμε να το κάνουμε αυτό για ιδιώτες επενδυτές, αλλά οι ρυθμιστικές αρχές δεν το βλέπουν απαραίτητα έτσι", είπε.

Περίπου 1 δισεκατομμύριο δολάρια διέρρευσαν από το DBS σε παγκόσμιες ανταλλαγές κρυπτογράφησης που διαχειρίζονται εταιρείες όπως η Genesis και η Binance πριν η τράπεζα ξεκινήσει το δικό της ανταλλακτήριο, είπε ο Gupta. Η δέσμευση εταιρειών όπως η DBS για τη δημιουργία «προστατευτικών κιγκλιδωμάτων» και διασφαλίσεων θα οδηγούσε σε «καλύτερα αποτελέσματα», πρόσθεσε.

"Μπορεί επίσης να προσπαθήσετε να δημιουργήσετε πλαίσια και διαδικασίες για να τα κάνετε διαθέσιμα σε όλους με ουσιαστικό τρόπο, αντί να έχετε έναν ρυθμιζόμενο χώρο και ένα δωμάτιο καουμπόη και να αφήνετε όλους να πάνε στο δωμάτιο καουμπόηδων."

Οι αναλυτές προειδοποιούν ότι καμία ρυθμιστική αρχή δεν μπορεί να προστατεύσει από τους κινδύνους της αγοράς. «Το Crypto είναι στην πραγματικότητα πολύ ασταθές και πρέπει να υιοθετηθεί ουσιαστικά από άτομα που κατανοούν τον κίνδυνο», δήλωσε ο Nizam Ismail, ιδρυτής της Ethikom Consultancy με έδρα τη Σιγκαπούρη, η οποία συμβουλεύει τις εταιρείες σχετικά με τη συμμόρφωση, προσθέτοντας ότι πολλές τράπεζες δεν το έχουν κάνει.

Υποθετικά, το DBS θα μπορούσε να είναι ασφαλέστερο για λιανικούς επενδυτές που θέλουν να εμπορεύονται κρυπτονομίσματα, αλλά είναι δύσκολο να το κρίνουμε, πρόσθεσε.

"Αυτό που χρειαζόμαστε πραγματικά είναι κάποιο είδος επιταγής ή άδειας οδήγησης για να διασφαλίσουμε ότι [οι μικροεπενδυτές] κατανοούν τους κινδύνους. Αυτό δεν υπάρχει", δήλωσε ο Ζέννον Καπρόν, διευθυντής της Kapronasia,μια ερευνητική και συμβουλευτική ομάδα χρηματοοικονομικής τεχνολογίας. "Το αν αυτό προέρχεται από τράπεζες όπως η DBS είναι ένα άλλο ερώτημα."