Największy bank w Singapurze DBS opiera się na kryptowalutach pomimo załamania rynku

Największy bank Singapuru planuje rozszerzyć swoją działalność w zakresie kryptowalut i aktywów cyfrowych pomimo bessy na rynku kryptowalut, twierdząc, że chce rozszerzyć swoje giełdy cyfrowe i oferować usługi większej liczbie spośród 300 000 zamożnych klientów w Azji.

Piyush Gupta, dyrektor generalny DBS od 2009 r., powiedział, że pogorszenie sytuacji na rynku kryptowalut udowodniło, że instytucje finansowe o ustalonej pozycji i regulowane, a nie tylko start-upy, powinny oferować inwestorom detalicznym produkty takie jak handel aktywami cyfrowymi.

Oddział maklerski banku otrzymał w zeszłym roku licencję na kryptowalutę od władz monetarnych Singapuru, umożliwiając swoim klientom instytucjonalnym i zamożnym dostęp do giełdy DBS Digital Exchange na zaproszenie.

Gupta powiedział, że bank ma mniej niż 1000 członków na giełdzie, ale wkrótce zaoferuje usługę 300 000 swoich zamożnych klientów w całej Azji, w tym bankom prywatnym, akredytowanym inwestorom, innym giełdom i funduszom za pośrednictwem aplikacji bankowości mobilnej DBS.

Aplikacja sprawi, że proces będzie mniej uciążliwy i szybszy dla klientów, a także umożliwi DBS zaoferowanie go większej liczbie klientów – dodał. Według stanu na grudzień 2021 r. DBS posiadał aktywa ogółem o wartości 686 miliardów dolarów australijskich (488 miliardów dolarów).

Były dyrektor Citibanku, który piastował wyższe stanowiska w bankowości w Azji, powiedział, że DBS musi wspierać Singapur w dążeniu do najnowocześniejszych technologii finansowych. „Ludzie oczekują od nas, że będziemy pionierami w tej przestrzeni i nadal będziemy przekraczać granice” – powiedział w wywiadzie dla „Financial Times”.

Plany DBS, w którym państwowa grupa inwestycyjna Temasek ma prawie 30 procent udziałów, pojawiają się, gdy Singapur zmaga się z komunikatami w sprawie swojej kandydatury do zostania centrum kryptowalut. Miasto-państwo, którego gospodarka opiera się na usługach finansowych i handlu, uważa, że ​​aby pozostać istotnym, musi wprowadzać innowacje.

Jednak tegoroczny upadek kilku znanych grup kryptograficznych, w tym Three Arrows i Terraform Labs z siedzibą w Singapurze, a także spadające wyceny na całym świecie wzbudziły pytania dotyczące strategii MAS.

W odpowiedzi dyrektor generalny MAS, Ravi Menon, powiedział w zeszłym tygodniu, że organ regulacyjny podejmie kroki w celu ochrony inwestorów detalicznych, potwierdzając jednocześnie strategię miasta dotyczącą aktywów cyfrowych.

Gupta opisał wyzwania stojące przed organami regulacyjnymi w kraju. „Z jednej strony chcemy być globalnym centrum kryptowalut. Z drugiej strony jesteśmy również bardzo zaniepokojeni spalaniem naszej krajowej populacji przez tę spekulacyjną klasę aktywów” – powiedział.

Gupta powiedział, że straty poniesione przez inwestorów detalicznych w wyniku krachu kryptowalut podkreśliły znaczenie bardziej ugruntowanych instytucji finansowych oferujących usługi w zakresie aktywów cyfrowych. Całkowita liczba transakcji na DBS Digital Exchange wzrosła ponad dwukrotnie od kwietnia do końca czerwca, podczas gdy ilość Bitcoinów zakupionych na giełdzie wzrosła prawie czterokrotnie. Podobnie ilość eteru, innego popularnego tokena, wzrosła w tym samym okresie o 65 procent.

„Dokładnie przemyśleliśmy, kogo sprowadziliśmy. Moim zdaniem możemy to zrobić dla inwestorów detalicznych, ale organy regulacyjne niekoniecznie postrzegają to w ten sposób” – powiedział.

Gupta powiedział, że około 1 miliard dolarów wypłynęło z DBS na globalne giełdy kryptowalut prowadzone przez firmy takie jak Genesis i Binance, zanim bank uruchomił własną giełdę. Zaangażowanie firm takich jak DBS do wprowadzenia „barier” i zabezpieczeń doprowadziłoby do „lepszych wyników” – dodał.

„Równie dobrze możesz spróbować stworzyć ramy i procesy, aby udostępnić je wszystkim w znaczący sposób, zamiast tworzyć ograniczoną przestrzeń i pokój kowbojski, do którego wszyscy mogą wchodzić”.

Analitycy ostrzegają, że żaden organ regulacyjny nie jest w stanie chronić przed ryzykiem rynkowym. „Kryptowaluty są w rzeczywistości bardzo niestabilne i muszą być zasadniczo akceptowane przez osoby, które rozumieją ryzyko” – powiedział Nizam Ismail, założyciel singapurskiej firmy Ethikom Consultancy, która doradza firmom w zakresie zgodności, dodając, że wiele banków tego nie zrobiło.

Hipotetycznie DBS mógłby być bezpieczniejszy dla inwestorów detalicznych chcących handlować kryptowalutami, ale trudno to ocenić – dodał.

„Naprawdę potrzebujemy jakiegoś czeku lub prawa jazdy, aby mieć pewność, że [inwestorzy detaliczni] rozumieją ryzyko. Coś takiego nie istnieje” – powiedział Zennon Kapron, dyrektor Kapronasia,grupa zajmująca się badaniami i doradztwem w zakresie technologii finansowych. „To, czy pochodzi to od banków takich jak DBS, to inna kwestia”.