Najväčšia singapurská banka DBS sa napriek kolapsu trhu spolieha na kryptomeny

Najväčšia singapurská banka plánuje rozšíriť svoje podnikanie v oblasti kryptomien a digitálnych aktív napriek trhu s kryptomenami, pričom tvrdí, že chce rozšíriť svoje digitálne burzy a ponúkať služby viac zo svojich 300 000 bohatých zákazníkov v Ázii.

Piyush Gupta, výkonný riaditeľ DBS od roku 2009, uviedol, že pokles na krypto trhu dokázal, že zavedené a regulované finančné inštitúcie, a nielen začínajúce podniky, by mali retailovým investorom ponúkať produkty, ako je obchodovanie s digitálnymi aktívami.

Sprostredkovateľská pobočka banky získala minulý rok licenciu na kryptomeny od singapurského menového úradu, čo jej inštitucionálnym a bohatým zákazníkom umožnilo prístup k jej DBS Digital Exchange na pozvanie.

Gupta uviedol, že banka má na burze menej ako 1 000 členov, ale čoskoro túto službu ponúkne 300 000 svojim bohatým zákazníkom v celej Ázii, vrátane súkromných bánk, akreditovaných investorov, iných búrz a fondov prostredníctvom svojej aplikácie mobilného bankovníctva DBS.

Vďaka aplikácii by bol proces pre zákazníkov menej ťažkopádny a rýchlejší a DBS by ho mohla ponúknuť viacerým zákazníkom, povedal. DBS mala k decembru 2021 celkové aktíva 686 miliárd S$ (488 miliárd USD).

Bývalý výkonný riaditeľ Citibank, ktorý pôsobil na vedúcich bankových pozíciách v Ázii, uviedol, že DBS musí podporovať singapurský tlak na špičkové finančné technológie. „Ľudia od nás očakávajú, že budeme priekopníkmi v tomto priestore a budeme naďalej posúvať hranice,“ povedal v rozhovore pre Financial Times.

Plány DBS, v ktorej má štátna investičná skupina Temasek takmer 30-percentný podiel, prichádzajú v čase, keď Singapur zápasí so svojimi správami o svojej snahe stať sa krypto hubom. Mestský štát, ktorého ekonomika závisí od finančných služieb a obchodu, je presvedčený, že musí inovovať, aby zostal relevantný.

Ale tohtoročný kolaps niekoľkých vysokoprofilových krypto skupín, vrátane singapurských Three Arrows a Terraform Labs, ako aj globálne klesajúce ocenenia vyvolali otázky o stratégii MAS.

V reakcii na to generálny riaditeľ MAS Ravi Menon minulý týždeň povedal, že regulátor podnikne kroky na ochranu retailových investorov a zároveň opätovne potvrdí stratégiu mesta v oblasti digitálnych aktív.

Gupta opísal výzvy, ktorým čelia regulačné orgány krajiny. "Na jednej strane chceme byť globálnym krypto hubom. Na druhej strane sme tiež veľmi znepokojení tým, že naša domáca populácia bude spálená touto triedou špekulatívnych aktív," povedal.

Gupta uviedol, že straty, ktoré utrpeli drobní investori pri krachu kryptomien, podčiarkli dôležitosť zavedenejších finančných inštitúcií ponúkajúcich služby digitálnych aktív. Celkový počet obchodov na DBS Digital Exchange sa od apríla do konca júna viac ako zdvojnásobil, zatiaľ čo množstvo Bitcoinov nakúpených na burze sa takmer zoštvornásobilo. Rovnako tak množstvo éteru, ďalšieho obľúbeného tokenu, sa za rovnaké obdobie zvýšilo o 65 percent.

"Dôkladne sme premýšľali o tom, koho sme priviedli. Môj názor je, že to môžeme urobiť pre retailových investorov, ale regulačné orgány to tak nemusia nutne vidieť," povedal.

Približne 1 miliarda dolárov odtiekla z DBS na globálne kryptoburzy prevádzkované spoločnosťami ako Genesis a Binance predtým, ako banka spustila svoju vlastnú burzu, povedal Gupta. Zapojenie spoločností ako DBS do zavedenia „zábradlí“ a záruk by viedlo k „lepším výsledkom“, dodal.

"Môžete sa tiež pokúsiť vytvoriť rámce a procesy, aby ste ich sprístupnili každému zmysluplným spôsobom, namiesto toho, aby ste mali regulovaný priestor a kovbojskú miestnosť a nechali každého ísť do kovbojskej miestnosti."

Analytici varujú, že žiadny regulátor nemôže chrániť pred trhovými rizikami. „Kryptomety sú v skutočnosti veľmi nestále a musia si ich zásadne osvojiť ľudia, ktorí rozumejú riziku,“ povedal Nizam Ismail, zakladateľ spoločnosti Ethikom Consultancy so sídlom v Singapure, ktorá radí spoločnostiam v oblasti dodržiavania predpisov, a dodal, že mnohé banky tak neurobili.

Hypoteticky by DBS mohla byť bezpečnejšia pre retailových investorov, ktorí chcú obchodovať s kryptomenami, ale je ťažké to posúdiť, dodal.

"To, čo skutočne potrebujeme, je nejaký druh šeku alebo vodičský preukaz, aby sme sa uistili, že [retailoví investori] rozumejú rizikám. To neexistuje," povedal Zennon Kapron, riaditeľ spoločnosti Kapronasia.,výskumná a poradenská skupina v oblasti finančných technológií. "Či to pochádza od bánk ako DBS, je iná otázka."