Voyager Digital dépose un dossier pour se protéger contre les faillites alors que la crise de la cryptographie s'aggrave

Voyager Digital a déposé une demande de mise en faillite aux États-Unis, dernière victime de la forte baisse des prix des cryptomonnaies qui a déclenché une crise sur le marché des actifs numériques.

Le courtier et prêteur coté à Toronto a déposé son bilan (chapitre 11) devant le tribunal fédéral de New York mardi soir après avoir subi des pertes de plus de 650 millions de dollars sur un prêt à Three Arrows Capital, l'investisseur en cryptographie défaillant.

L'effondrement du Voyager est survenu moins d'une semaine après l'arrêt des échanges et l'interdiction pour les clients de retirer de l'argent.

Three Arrows, basée à Singapour, connue pour ses paris agressifs sur la hausse des prix de la cryptographie, avait massivement emprunté auprès des principaux acteurs du secteur pour renforcer ses paris sur le marché, la laissant lourdement sous l'eau alors que les prix des jetons numériques chutaient. Les prix des principales crypto-monnaies ont plongé d’environ 70 % depuis leur sommet atteint à la fin de l’année dernière.

La société a fait faillite malgré un prêt de sauvetage le mois dernier accordé par Alameda Research, la société commerciale contrôlée par le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried. Voyager avait retiré le maximum autorisé de 75 millions de dollars sur une seule période de 30 jours, faisant d'Alameda son plus grand créancier non garanti, selon les documents de faillite.

L'effondrement de Voyager sera largement ressenti car la société disposait d'une large clientèle parmi les investisseurs en cryptographie DIY. Fin mars, son passif s'élevait à 5,7 milliards de dollars. La requête au titre du chapitre 11 vise à fournir au Voyager une protection contre les poursuites judiciaires pendant qu'il entreprend une restructuration.

La société a déclaré dans son dossier avoir plus de 100 000 créanciers et un passif allant de 1 à 10 milliards de dollars. La société doit à Google près d'un million de dollars, selon les documents déposés, le reste de ses plus grands créanciers non garantis étant des clients.

Voyager a déclaré disposer de 110 millions de dollars en espèces et d’« actifs cryptographiques captifs », ainsi que de 1,3 milliard de dollars d’actifs cryptographiques sur sa plateforme.

En attendant l'approbation du tribunal, elle espère rembourser ses clients avec « une combinaison » d'actifs cryptographiques, le produit de la faillite de Three Arrows, des actions de la société lorsqu'elle sortira de la faillite et des « jetons Voyager ».

La société a déclaré qu'elle détenait également 350 millions de dollars de fonds de clients sous forme de dépôts en dollars américains sur un compte de recouvrement auprès de la Metropolitan Commercial Bank à New York. Les clients seraient remboursés après « un processus de réconciliation et de prévention de la fraude », indique-t-il.

Metropolitan a déclaré que les fonds des clients de Voyager qu'il détient sont protégés par une assurance-dépôts fédérale américaine jusqu'à 250 000 $ par déposant pour chaque catégorie de titulaire de compte. Le compte ne détient aucune crypto-monnaie ni aucun autre actif, a-t-il ajouté. Voyager a déclaré dans le passé que la FDIC rembourserait les « fonds en dollars américains » si « l'entreprise… faisait faillite ».

Stephen Ehrlich, directeur général de Voyager, a déclaré à la suite du dossier : « Nous croyons fermement en l'avenir du secteur, mais la volatilité continue des marchés de la cryptographie et l'échec de Three Arrows Capital nous obligent à prendre des mesures décisives. »

Le ralentissement a également touché le prêteur Celsius, basé dans le New Jersey, qui a gelé les retraits de ses clients, et son rival BlockFi, qui a également prêté de l'argent à Three Arrows et obtenu un prêt de sauvetage de FTX, donnant à la bourse le droit d'acheter l'entreprise.